Una selezione diversificata dei migliori fondi comuni che la fedeltà deve offrire
Fidelity ha dozzine di fondi comuni di investimento a basso costo e dalle performance elevate in diverse categorie. Mentre Fidelity può essere meglio conosciuta per i suoi eccezionali fondi gestiti attivamente , offre anche alcuni dei fondi indicizzati più economici disponibili sul mercato. Quindi non c'è da meravigliarsi perché Fidelity è oggi una delle migliori società di fondi comuni a vuoto nell'universo degli investimenti.
In questo elenco dei migliori fondi Fidelity da acquistare, lo suddivideremo in tre categorie di fondi che Fidelity fa meglio: 1) i migliori fondi gestiti attivamente, 2) i migliori fondi indicizzati e 3) i migliori fondi bilanciati.
Ecco la metodologia generale nella selezione dei migliori fondi di Fidelity: per i fondi a gestione attiva volevo vedere una performance a lungo termine che batte l'indice relativo del fondo, il mandato di un manager di almeno cinque anni e qualità uniche che li distinguono dagli altri fondi nella lista.
Per i fondi indicizzati, ho voluto elencare una varietà, ma ho analizzato principalmente fondi diversificati con bassi livelli di spesa.
Per i fondi bilanciati, ho cercato almeno scelte che possano funzionare per diversi investitori, un buon risultato e portafogli diversificati.
I migliori Fidelity Fund: gestiti attivamente
I fondi gestiti attivamente sono ciò che il loro nome suggerisce: portafogli di titoli di investimento che il gestore acquista e vende a sua discrezione, di solito per l'obiettivo non dichiarato di battere un indice relativo.
Ad esempio, un fondo comune di titoli azionari a larga capitalizzazione a gestione attiva si spera di sovraperformare l'indice S & P 500 in più anni di calendario rispetto al passato e dovrebbe avere rendimenti a lungo termine migliori rispetto all'indice.
Ecco quattro fondi di Fidelity gestiti attivamente che tendono a sovraperformare il loro rispettivo indice di riferimento, soprattutto a lungo termine (ovvero rendimenti annualizzati di 5 o 10 anni):
- Fidelity Contrafund (FCNTX): questo fondo azionario azionario a grande capitalizzazione ha avuto lo stesso manager, Will Danoff, da oltre 25 anni e il suo track record è stato stellare. Dall'inizio del fondo nel 1990, FCNTX ha registrato una media di oltre il 12% di rendimento, una pratica rara nel mondo dei fondi comuni. Il fondo investe in titoli growth e value, la maggior parte dei quali è large cap, con alcuni titoli mid-cap nel mix. Il rapporto di spesa per FCNTX è pari allo 0,71% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX): questo fondo a 4 stelle investe principalmente in azioni value per l'obiettivo di produrre reddito sotto forma di dividendi per gli azionisti. Ma il fondo ha anche un obiettivo di crescita. Pertanto, FSDIX può essere una buona scelta per i pensionati che vogliono acquistare fondi a fini di reddito, ma può anche essere una buona scelta per gli investitori che cercano un apprezzamento del capitale a lungo termine. Il rapporto spese per FSDIX è dello 0,78% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): si tratta di un fondo del settore sanitario , il che significa che focalizza le proprie partecipazioni principalmente in società del settore sanitario, in questo caso il settore delle biotecnologie. Sebbene gli stock di salute di bio-tecnologia abbiano un potenziale di grande apprezzamento, possono avere brevi periodi di forte calo. Pertanto FBIOX può essere considerato un fondo azionario aggressivo , il che significa che è appropriato per investitori a lungo termine che non si preoccupano degli alti e bassi di tali investimenti. Il rapporto spese per FBIOX è dello 0,73% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): questo fondo a 5 stelle è un altro esempio di un fondo comune di migliori prestazioni che beneficia di un manager esperto, Steven Wymer, che è stato al timone di FDGRX dal 1997. Il fondo investe principalmente in large cap titoli che il gestore ritiene abbiano il potenziale per una crescita superiore alla media. Il rapporto spese per FDGRX è dello 0,88% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500. Nota: A partire dal 20 giugno 2016, FDGRX è stato chiuso a nuovi investitori.
I migliori Fidelity Fund: fondi indicizzati
Fidelity ha alcuni dei fondi indice più economici sul mercato. Sebbene offrano circa una dozzina di fondi indicizzati, metteremo in evidenza tre delle loro migliori offerte passivamente gestite qui:
- Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX). Uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500 sul mercato, FUSEX fa un ottimo lavoro nel tenere traccia dello S & P 500 e ha uno dei più bassi indici di spesa (0,095%) nell'intero universo dei fondi comuni. A causa della sua ampia esposizione a oltre 500 dei maggiori titoli statunitensi, FUSEX rappresenta una buona holding di base per un portafoglio di fondi a lungo termine. L'investimento iniziale minimo per FUSEX è $ 2.500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): se stai cercando un fondo Fidelity che faccia un buon lavoro nel coprire il mercato obbligazionario statunitense, ti consigliamo di considerare FBIDX, che tiene traccia dell'indice Barclays Capital US Aggregate Bond . Ciò significa che gli azionisti di questo fondo obbligazionario indicheranno un'esposizione a migliaia di obbligazioni, rendendo FBIDX una holding diversificata per coprire il mercato obbligazionario. Il rapporto spese per FBIDX è dello 0,20% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX): se si desidera un fondo comune in circolazione che offra esposizione a titoli a media capitalizzazione, FMEIX è uno dei migliori fondi che è possibile acquistare in questa categoria. Questo fondo a 5 stelle tiene traccia dell'indice Russell Mid Cap, il che significa che gli azionisti di FMEIX otterranno un'ampia esposizione a circa 300 titoli a media capitalizzazione. Le azioni a media capitalizzazione hanno un maggiore potenziale di crescita rispetto alle azioni a grande capitalizzazione, ma possono anche vedere cali più ampi a breve termine. Questo rende FMEIX una holding aggressiva che è più appropriata per gli investitori a lungo termine con una tolleranza relativamente alta al rischio. Il rapporto spese per FMEIX è basso allo 0,16% e l'acquisto iniziale minimo è $ 2,500.
I migliori Fidelity Fund: fondi bilanciati
I fondi bilanciati investono in un equilibrio di azioni, obbligazioni e denaro, da qui il nome "equilibrato". Possono essere scelte di investimento intelligenti per gli investitori che vogliono investire in un solo fondo o coloro che vorrebbero una solida holding di base per costruire intorno.
- Fidelity Balanced (FBALX): si tratta di un fondo di allocazione moderato, il che significa che gli azionisti di FBALX otterranno un'asset allocation a medio rischio di circa due terzi e un terzo di obbligazioni. Sebbene questo mix sia meno rischioso rispetto a un portafoglio di azioni al 100%, i rendimenti a lungo termine sono stati storicamente vicini a quanto ci si aspetterebbe da un fondo azionario puro. Dall'inizio del fondo oltre 30 anni fa, FBALX ha realizzato un rendimento medio di circa il 9%. Il rapporto spese per FBALX è dello 0,56% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): questo fondo è uno dei fondi di "libertà" di Fidelity ed è il più conservatore del gruppo. Lo scopo è fornire reddito preservando il capitale. Pertanto, il fondo è più appropriato per gli investitori che sono più interessati a mantenere ciò che hanno che a far crescere il saldo del proprio conto. Il rapporto spese per FFFAX è dello 0,49% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): questo fondo a 5 stelle può realizzare sia gli aspetti di crescita e reddito dell'investimento attraverso il bilanciamento delle azioni, che comprende circa il 20% del portafoglio, sia l'allocazione delle attività obbligazionarie, che rappresenta circa l'80% del portafoglio . Pertanto, il rischio di mercato è superiore a un fondo obbligazionario ma inferiore a un fondo azionario. Tuttavia i rendimenti a lungo termine sono stati costantemente più alti rispetto alla maggior parte dei fondi obbligazionari. Il rapporto spese per FAGIX è dello 0,72% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 2,500.
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