Tecnologia, finanziari, beni di consumo ciclici, beni di prima necessità, servizi pubblici e salute
Questa prima pagina comprende le industrie orientate al consumatore e difensive di tecnologia, finanza, beni di consumo ciclici, beni di prima necessità, servizi di pubblica utilità e assistenza sanitaria.
Fondi del settore tecnologico
Il settore tecnologico è una categoria di titoli che comprende imprese tecnologiche, come produttori di hardware, software o società di elettronica e di servizi tecnologici, come quelli che forniscono tecnologia dell'informazione e elaborazione di dati aziendali. Alcuni esempi di aziende tecnologiche includono Apple, Microsoft, Google e Netscape Communications.
Gli investimenti tecnologici sono comunemente associati all'investimento azionario di crescita o all'obiettivo di investimento aggressivo della crescita .
Trovare i migliori fondi e gli ETF del settore tecnologico può essere difficile e fuorviante. Ad esempio, è un errore comune pensare all'ETF Powershares QQQ come un puro fondo tecnologico perché tiene traccia dell'indice NASDAQ 100.
Questo può essere considerato una pura strategia di investimento in crescita, ma le partecipazioni QQQ in tecnologia rappresentano solo il 50% circa del portafoglio.
Inoltre, molti fondi del settore tecnologico si concentrano su un sottosettore di tecnologia, come computer, reti, semiconduttori o elettronica. Tuttavia, è meglio per la maggior parte degli investitori utilizzare un fondo settoriale ampiamente diversificato.
Per i fondi che detengono almeno il 90% di titoli tecnologici (come da presente), uno dei migliori fondi comuni di investimento del settore è Fidelity Select Technology (FSPTX) e uno dei migliori ETF tecnologici è iShares US Technology ETF (IYW).
Il settore dei servizi finanziari (noto come "finanziario") è costituito principalmente da banche, società di carte di credito, compagnie di assicurazione e società di intermediazione. Gli esempi includono Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs e MetLife. Strategicamente, i titoli finanziari fanno meglio in un contesto di tassi bassi quando i servizi finanziari, come i mutui, i prestiti e gli investimenti, sono richiesti.
Ci sono oltre 100 fondi comuni di investimento ed ETF specializzati in titoli finanziari, ma uno dei migliori fondi dell'indice del settore finanziario è Vanguard Financials Index (VFAIX) e uno dei migliori ETF è iShares US Financial Services (IYF).
Fondi settoriali dei consumi ciclici
I beni oi servizi ciclici di consumo sono quelli che non sono considerati necessari. Chiamati anche beni e servizi per il tempo libero o discrezionale, il loro consumo dipende da cicli economici, da cui il nome consumatore ciclico.
Ad esempio, durante periodi di crescita economica le vendite al dettaglio di beni o servizi per il tempo libero, ulteriormente classificati come durevoli o non durevoli, come automobili e hardware (beni durevoli) o intrattenimento e alberghi (non durevoli), sono in genere più alti che in tempi di recessione economica, quando solo i beni di consumo primari di consumo possono rimanere richiesti.
In parole povere, i consumatori spendono di più in articoli di lusso (non necessari) quando i tempi sono buoni e meno su questi articoli quando i tempi sono difficili.
Come per la maggior parte dei fondi settoriali, il settore cicliche dei consumatori ha diversi sottosettori. Ad esempio, un investitore può acquistare azioni di uno specifico comparto del settore azionario ciclico che si concentra solo nel settore automobilistico. Tuttavia, la maggior parte degli investitori è saggia per ottenere un'esposizione più ampia ai settori scegliendo la diversità dei fondi indicizzati e degli ETF .
Uno dei migliori fondi dell'indice di settore ciclici di consumo è Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) e uno dei migliori ETF ciclici di consumo è SPDR S & P Retail (SRT).
Fondi del settore dei consumi di base
I beni di prima necessità sono prodotti, come cibo, tabacco e bevande, che i consumatori considerano essenziali per la vita quotidiana. Pertanto, le azioni delle società che producono tali prodotti sono considerate "difensive" o "non cicliche" perché i consumatori non sono disposti a smettere di acquistare e consumare i prodotti anche durante la recessione economica.
Esempi di società di beni di prima necessità includono General Mills, Inc (cibo), Philip-Morris, Inc (tabacco) e Coca-Cola Co (bevande).
Le scorte di beni di prima necessità sono considerate titoli difensivi perché tendono a mantenere una maggiore stabilità dei prezzi su un mercato al ribasso rispetto ad altri titoli, come le azioni growth. Ad esempio, durante un periodo di recessione, i consumatori hanno ancora bisogno di alimenti di base, come cereali e latte, oppure possono addirittura aumentare il consumo di prodotti cosiddetti "stock di peccato", come sigarette e alcol. Sapendo questo, molti investitori acquisteranno titoli difensivi quando ritengono probabile una recessione a breve termine.
Un buon modo per ottenere un'ampia esposizione al settore dei beni di consumo di base è la diversità e le spese basse di un fondo indicizzato o ETF. Uno dei migliori fondi dell'indice di consumo di base è Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) e tra i migliori ETF è Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).
Fondo dei fondi di utilità
L'utilità è un termine economico che generalmente si riferisce alla capacità di soddisfare bisogni o desideri; descrive l'utilità di un bene o servizio. Per questo motivo, le aziende che producono un bene o un servizio che fornisce utilità ai consumatori sono classificate nel settore industriale delle Utilities.
Hai già familiarità con le utilità nella tua vita quotidiana e probabilmente associ il termine alle tue "bollette", che vanno a pagare per i servizi di tutti i giorni, comprese le utenze pubbliche, come telefono, gas, acqua ed elettricità.
Per quanto riguarda gli investimenti, e secondo Morningstar , "i portafogli di fondi di Utilities mirano alla rivalutazione del capitale investendo principalmente in titoli azionari di servizi pubblici statunitensi o non statunitensi, inclusi fornitori di servizi elettrici, di gas e telefonici". In termini più semplici, i fondi di utilità sono fondi settoriali che investono in azioni di società all'interno del settore delle utilities.
Anche i titoli delle utility sono considerati titoli difensivi perché tendono a mantenere una maggiore stabilità dei prezzi su un mercato al ribasso rispetto ad altri titoli, come le azioni growth . Ad esempio, durante un periodo di recessione, i consumatori hanno ancora bisogno di servizi, come il gas, il telefono e l'elettricità. Sapendo questo, molti investitori acquisteranno titoli difensivi quando ritengono probabile una recessione a breve termine.
Come per la maggior parte dei settori industriali, ci sono sottosettori all'interno della categoria generale di servizi di pubblica utilità. Ad esempio, se un investitore desidera un'esposizione concentrata alle società telefoniche, come Verizon e Comcast, può prendere in considerazione un fondo comune come Fidelity Telecom e Utilities (FIUIX). Tuttavia, i fondi settoriali sono già concentrati e i sottosettori possono essere troppo stretti e quindi più rischiosi. È quindi saggio per la maggior parte degli investitori approfittare della diversità e delle basse spese di un fondo indicizzato o di un ETF, come Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Le azioni di servizi di pubblica utilità sono anche note per il pagamento di dividendi. Quindi, se stai cercando di aggiungere dividendi ai fondi comuni di investimento per il tuo portafoglio, potresti prendere in considerazione l'aggiunta di un fondo settoriale di utilità.
Healthcare, noto anche come salute o specialità-salute, è un settore di investimento azionario che si concentra sul settore sanitario. Il settore sanitario è piuttosto ampio. Anche una persona senza esperienza di investimento può pensare ad un'area specifica dell'industria della salute, come conglomerati ospedalieri, servizi istituzionali, compagnie assicurative, produttori di farmaci, aziende biomediche o produttori di strumenti medici. Esempi includono Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories e HCA Holdings, Inc.
Un buon modo per ottenere un'ampia visibilità nel settore sanitario è attraverso l'utilizzo di un fondo comune per il settore sanitario, come Vanguard Health Care (VGHCX) o T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).
Gli investitori possono utilizzare i fondi del settore sanitario come strumento per diversificare un portafoglio più ampio di fondi comuni di investimento. Gli stock di salute sono spesso considerati titoli "difensivi" a causa della loro correlazione relativamente bassa con i fondi di indici azionari generali, come gli S & P 500 Index Funds , che molti investitori utilizzano come partecipazioni core in un portafoglio diversificato. Quando molte industrie stanno facendo male a causa di condizioni economiche negative, l'industria della salute può ancora ottenere risultati relativamente positivi, perché le persone hanno ancora bisogno di consultare il medico e acquistare i loro farmaci, indipendentemente dalle condizioni economiche.
Anche l'assistenza sanitaria è stata al centro del dibattito politico e si divide molte volte nella storia recente perché i costi e l'accessibilità dell'assistenza sanitaria sono argomenti personali e appassionati per gli elettori. La legislazione del Congresso può influire positivamente o negativamente su alcuni sottosettori dell'assistenza sanitaria. Inoltre, i brevetti farmaceutici in scadenza per farmaci ampiamente utilizzati possono avere un impatto negativo sul produttore di un farmaco o, al contrario, l'approvazione da parte della FDA di un farmaco rivoluzionario può avere un impatto positivo. Un recente esempio di impatto politico sugli stock di salute è l'Affordable Care Act, comunemente noto come Obamacare, approvato dal Congresso durante l'amministrazione Obama. Alcuni titoli sono avanzati, come le aziende ospedaliere, mentre altri sono diminuiti, come i fornitori di assicurazioni. Tuttavia, l'effetto netto complessivo sull'ampio settore sanitario è stato minimo. Ciò testimonia la saggezza della diversificazione dei fondi comuni di investimento, dei fondi indicizzati e degli ETF che offrono un'ampia esposizione all'industria della salute.
Guardando settori o paesi ETF s.
Questo elenco di settori di seconda pagina include le aree simili e sovrapposte di metalli preziosi, oro, materie prime, risorse naturali ed energia. Per buona misura, questa pagina include anche il settore dei trasporti e fondi socialmente responsabili.
La maggior parte dei fondi comuni di investimento nella categoria Metalli Preziosi investe principalmente in azioni di società minerarie. Tuttavia, alcuni possiedono piccole quantità di oro, argento, rame o platino, solitamente sotto forma di monete metalliche.
Le aziende dei metalli preziosi sono in genere basate in Nord America, Australia o Sud Africa.
Alcuni investitori preferiscono acquistare metalli preziosi, come oro, argento, platino e rame, nella forma fisica delle monete metalliche. Altri preferiscono acquistare azioni di titoli di società minerarie o fondi comuni di investimento, ETF e ETN.
I portafogli di metalli preziosi delle materie prime investono in metalli preziosi come oro, argento, rame, platino e palladio. Gli investimenti possono essere effettuati direttamente in attività fisiche o strumenti derivati collegati a materie prime. Più comunemente, gli investitori ottengono la maggiore esposizione ai metalli preziosi attraverso una sottocategoria di ETF (Exchange-Traded Funds).
Gli investitori possono anche noi Exchange-Traded Notes (ETN). È importante notare che gli ETN sono strumenti di debito, come le obbligazioni, che non investono in alcuna attività. Benché legati alla performance di un benchmark di mercato, gli ETN non sono titoli azionari o fondi indicizzati; combinano le qualità delle obbligazioni e degli Exchange Traded Funds (ETF).
Il mezzo più comune per acquistare oro è in monete d'oro in lingotti o attraverso un Exchange Traded Fund in lingotti (ETF) come le SPDR Gold Shares (GLD). I fondi comuni investono poco o niente in oro fisico. Solitamente classificati come "Metalli preziosi", i fondi comuni d'investimento in oro di solito detengono azioni di società minerarie.
Alcuni dei migliori fondi comuni d'investimento in oro, in termini di rendimento a lungo termine, lungo periodo di permanenza in carica e rapporti di spesa da medi a bassi includono Tocqueville Gold (TGLDX) e Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW).
Se si desidera l'esposizione più diretta all'argento, si utilizzerà un Exchange Traded Fund (ETF) d'argento, come iShares Silver Trust (SLV). In alternativa, gli investitori possono utilizzare una ETN (Exchange Traded Note), come UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV). Tuttavia, è importante notare che gli ETN sono strumenti di debito, come le obbligazioni, che non investono in alcuna attività. Benché legati alla performance di un benchmark di mercato, gli ETN non sono titoli azionari o fondi indicizzati; combinano le qualità delle obbligazioni e degli Exchange Traded Funds (ETF) .
Se si desidera l'esposizione più diretta al rame, si utilizzerà un tipo di Exchange Traded Note (ETN), come iPath DJ-UBS Copper Total Return sub-Index ETN (JJC).
Se si desidera l'esposizione più diretta al platino, si utilizzerà un tipo di Exchange Traded Note (ETN), come UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).
Attenzione per gli investitori e nota: i fondi di metalli preziosi sono settori speciali che non sono diversificati e devono essere utilizzati in piccole quantità. Ad esempio, puoi provare a limitare l'esposizione a una percentuale del 5% (ma non più del 10%) del tuo portafoglio di investimenti totali.
La maggior parte dei fondi comuni di investimento non detiene il platino come bene fisico. Gli investitori possono ottenere un'esposizione indiretta al platino in fondi comuni di investimento detentori di fondi preziosi di metalli preziosi, come Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) e USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), ma di solito hanno una maggiore esposizione alle società di estrazione dell'oro e dell'oro compagnie minerarie di platino e platino.
Una merce è un bene o servizio senza differenziazione qualitativa che fornisce una domanda di base del mercato dei consumatori. In altre parole, le merci possono venire in varie forme o tipi, ma ogni merce all'interno di una certa classe o gruppo non è fondamentalmente diversa da altre materie prime in quella particolare classe o gruppo.
Per esempio, pensa alla merce, zucchero. È un bene economico che fornisce una domanda del mercato dei consumatori; è un bene commerciabile.
Tuttavia, per il consumatore, non vi è alcuna reale differenza qualitativa da marchio a marchio: lo zucchero è zucchero. Pertanto, il consumatore probabilmente cercherà lo zucchero a prezzo più basso, che spesso si presenta sotto forma di marchio generico. Altri beni di base includono petrolio greggio, carbone, mais, tè, riso, oro, argento e platino.
Un esempio di un servizio come merce è l'assicurazione sulla vita. A parità di condizioni, come il termine in anni e la relativa solidità della compagnia assicurativa, i consumatori in genere cercheranno il prezzo più basso del mercato. In parole diverse, ci sono più assicuratori che offrono assicurazione sulla vita a termine e non vi è alcuna differenza qualitativa tra le politiche per il consumatore e quindi la "scelta migliore" sarà normalmente quella con il prezzo più basso.
Investire in una merce, soprattutto in quantità elevate, è rischioso, per non dire altro. Per un esempio recente, pensa di investire nell'oro nel 2012, in un punto di grande popolarità. Non puoi leggere o sintonizzarti su nessuna forma di mass media senza vedere o sentire qualche pubblicità da comprare e investire in oro . Masse di persone stavano partecipando a feste d'oro, dove potevano vendere i loro gioielli d'oro inutilizzati.
Se sei stato abbastanza sfortunato da acquistare il clamore dell'oro, vicino al suo recente picco nell'ottobre del 2012, ci vorrebbero solo 8 mesi per perdere quasi il 30% del suo valore. E questa perdita di quasi un terzo del valore è stata durante un periodo in cui uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500 avrebbe restituito più del 20%. Questo è un costo opportunità perso del 50%! Ahia!
Fondi del settore delle risorse naturali
Le risorse naturali sono un ampio riferimento alle industrie basate sulle materie prime come energia, prodotti chimici, minerali e prodotti forestali negli Stati Uniti o al di fuori del fondo comune statunitense. I portafogli dell'ETF, noti anche come fondi settoriali , investiranno in genere in una selezione diversificata di partecipazioni in queste aree per offrire agli investitori un'ampia esposizione alle risorse naturali. Altri portafogli possono concentrarsi pesantemente o solo in settori specifici all'interno della categoria delle risorse naturali.
Per un'ampia esposizione, gli investitori sono saggi di considerare i fondi che investono in un indice diverso. Ad esempio, un buon modo per investire in risorse naturali statunitensi è l'ETF (IGE) per le risorse naturali nordamericane di iShares e per l'esposizione internazionale, ETF (MXI) di iShares S & P Global Materials.
Vanguard e Fidelity offrono anche buoni fondi comuni indicizzati, come Vanguard Materials Index (VMIAX) e Fidelity Select Materials (FSDPX).
Il settore energetico comprende tutte le industrie coinvolte nella produzione e distribuzione di energia, comprese le compagnie petrolifere, le società elettriche, l'energia eolica e solare e l'industria del carbone. Esempi di società energetiche includono Exxon Mobil, Haliburton e Southwestern Energy Company.
Come ora sapete bene leggendo questo articolo, quando investite in settori, è saggio usare un fondo indicizzato o un ETF per ottenere un'ampia esposizione alle varie industrie del settore. Ci sono diversi fondi tra cui scegliere, ma uno dei migliori fondi dell'indice del settore energetico è Vanguard Energy Index (VENAX) e uno dei migliori ETF è Energy Select Sector SPDR (XLE).
Fondi del settore dei trasporti
Il settore dei trasporti è costituito da società coinvolte nel trasporto di merci o persone. Esempi generali includono ferrovie, compagnie di autotrasporto e vettori aerei. Gli stock di trasporto sono sensibili al settore energetico , in particolare ai prezzi del carburante. Il settore può anche essere un indicatore economico principale in quanto fornisce indizi sulla quantità e la domanda di beni distribuiti dalle aziende di trasporto ai consumatori. Questa idea è fondamentale per Dow Theory .
Esistono pochi fondi comuni ed ETF che offrono un'ampia esposizione al settore dei trasporti, ma uno dei migliori fondi comuni di investimento è Fidelity Select Transportation (FSRFX) e uno dei migliori ETF per il trasporto è iShares Transportation Average (IYT).
Investimento socialmente responsabile (SRI)
I fondi di investimento socialmente responsabili (SRI) non sono realmente classificati come un settore industriale, ma si trovano in una categoria unica di investimenti che sta guadagnando popolarità. L'SRI è una filosofia e una strategia di investimento alternative che mira a incoraggiare comportamenti responsabili, compresi quelli che sostengono pratiche ambientali positive, diritti umani, opinioni religiose o che sono percepite come attività morali (o per evitare ciò che viene percepito come amorale dalla società SRI, come come alcol, tabacco, gioco d'azzardo, armi da fuoco, relazioni militari o pornografia).
Il movimento SRI può far risalire le sue radici al 1700, quando John Wesley fondò il Metodismo (la Chiesa metodista) e in particolare con il suo sermone "L'uso del denaro", che incorniciava il non fare del male al proprio vicino attraverso gli aspetti degli aspetti sociali del business investire.
Uno dei modi migliori per accedere agli investimenti SRI è con fondi comuni di investimento . I fondi SRI sono anche chiamati fondi socialmente consapevoli e in genere evitano i prodotti "sin" di alcol e tabacco. Alcuni esempi importanti includono Parnassus Workplace (PARWX) e Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Secondo i fondi Parnassus, ecco la strategia di investimento per PARWX:
Il Parnassus Workplace Fund è un fondo azionario core diversificato, fondamentale, statunitense, a capitalizzazione elevata. Il Fondo investe principalmente in titoli azionari sottovalutati di società a grande capitalizzazione con posti di lavoro eccellenti. Le aziende con un buon posto di lavoro sono in genere in grado di assumere e trattenere dipendenti migliori e di raggiungere un livello superiore rispetto alla concorrenza in termini di innovazione, produttività, fidelizzazione e redditività. Il Fondo tiene conto anche dei fattori ambientali, sociali e di governance nel prendere decisioni di investimento.
Secondo Calvert, ecco la strategia di investimento per CCLAX:
Il Fondo è un "fondo di fondi". Il Comparto cerca di raggiungere il proprio obiettivo di investimento investendo in un portafoglio di fondi sottostanti di titoli a reddito fisso, azionari e monetari di Calvert che soddisfano i criteri di investimento del Fondo, inclusi i fattori finanziari, di sostenibilità e di responsabilità sociale.
Come ultima parola di cautela nell'investire con i settori: assicurati di mantenere la tua esposizione totale a qualsiasi settore su piccole porzioni della tua allocazione totale e utilizzare i fondi per la diversificazione, non per i tempi di mercato . Per investire saggiamente in fondi settoriali o ETF, è possibile seguire la mia regola del 5% di allocazione degli investimenti , che sconsiglia di collocare più del 5% del proprio portafoglio di investimenti in un particolare titolo o settore concentrato.
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