Scopri se i fondi di miscelazione sono una buona opzione di investimento per te
Come identificare i tipi di fondi di miscelazione
I fondi comuni di investimento azionario sono classificati in base al loro stile di investimento, ovvero crescita o valore, ma sono anche classificati in base alla loro capitalizzazione di mercato , detta anche "capitalizzazione di mercato", che è la dimensione di un'azienda o società pari al prezzo delle azioni moltiplicato per il numero di azioni in circolazione.
I fondi comuni sono generalmente classificati come large cap, mid cap o small cap.
Segue il descrittore di crescita, valore o miscela. Ad esempio, un fondo misto di grandi dimensioni sarebbe uno che investe principalmente in una combinazione di titoli di crescita e di valore in cui la capitalizzazione è ampia (o semplicemente "titoli a larga capitalizzazione").
Spesso i maggiori fondi indicizzati, come Vanguard 500 Index (VFINX) o Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), sono classificati come fondi di fusione perché, per loro natura, sono una combinazione di titoli di crescita e titoli value.
La differenza tra fondi di miscele, fondi ibridi e fondi bilanciati
Sebbene i fondi di fusione contengano un mix di diversi stili di investimento, non sono la stessa cosa dei fondi bilanciati o dei fondi ibridi .
I fondi bilanciati e i fondi ibridi sono gli stessi in quanto sono fondi di asset allocation, il che significa che l' asset allocation rimane relativamente fissa e serve a uno scopo dichiarato o a uno stile di investimento. Ad esempio, un fondo equilibrato conservatore potrebbe investire in un mix conservativo di attività di investimento sottostanti, come il 40% di azioni, il 50% di obbligazioni e il 10% di mercato monetario.
Tuttavia, i fondi di fusione generalmente investono in un'unica classe di attività, che è costituita da scorte (chiamate anche "azioni"). Ancora una volta, gli stock di fondi combinati comprenderanno sia la crescita che le azioni value.
Mentre i fondi bilanciati possono contenere titoli di crescita e di valore, essi detengono anche almeno alcune obbligazioni e / o denaro.
Dovresti investire in fondi di miscelazione?
I fondi di miscelazione potrebbero non essere la scelta migliore per tutti, ma sono spesso ideali per gli investitori a lungo termine a causa della loro intrinseca diversificazione.
Gli investitori che dovrebbero evitare di investire in fondi di fusione sono quelli che sono conservatori (preferiscono un rischio di mercato relativo inferiore) o coloro che investiranno per brevi periodi di tempo, ad esempio meno di tre anni. Il ragionamento qui è che i fondi di fusione sono in genere stock al 100%. E come scelta di investimento autonoma, i fondi combinati non sono una buona idea per gli investitori con scarsa tolleranza al rischio o brevi orizzonti temporali di investimento.
Tuttavia, i fondi combinati, in particolare i fondi indicizzati, possono essere una buona scelta di investimento per i principianti con obiettivi a lungo termine e un'elevata tolleranza relativa al rischio. I fondi di miscelazione sono anche una buona scelta da utilizzare come partecipazione principale dalla quale costruire un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento, che può includere diversi altri tipi di fondi.
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