Se hai un contabile, lui o lei dovrebbe sapere quali moduli è necessario archiviare; tuttavia, è tua responsabilità cercare i moduli nella posta e portarli quando incontri con il tuo commercialista. Se si utilizzano software fiscali come TurboTax, il processo dovrebbe richiedere moduli specifici.
Inoltre, se si riceve un modulo inaspettato dopo la presentazione, sarà necessario modificare il reso, il che comporta un costo. Pertanto, è meglio assicurarsi che tutte le informazioni siano accurate e complete prima di presentare le tasse.
Sotto, il nostro riassunto delle forme ti servirà questa stagione delle tasse.
W-2 per ogni lavoro
Il primo modulo che dovrai depositare le tue tasse è un W-2 . Questo modulo, che mostra gli stipendi che hai guadagnato e le tasse che hai pagato nell'ultimo anno imponibile, ti sarà inviato dal tuo datore di lavoro e gli sarà richiesto di inviarlo. Vale la pena notare: potrebbe essere necessario verificare per assicurarsi che i vostri datori di lavoro hanno il vostro indirizzo corrente
Se hai lavorato più di un lavoro, avrai bisogno di un W-2 da ciascun datore di lavoro. Se hai lavorato come appaltatore indipendente, non riceverai un W-2 poiché sei responsabile del pagamento delle tue tasse. (Ne riparleremo più avanti).
1099 forme
Se hai percepito un reddito diverso da quello del tuo datore di lavoro nell'ultimo anno imponibile, dovrai presentare un modulo 1099 .
Esistono diversi tipi di moduli 1099 e verranno etichettati in modo diverso. Ad esempio, se hai lavorato come un appaltatore indipendente e hai guadagnato più di $ 600 l'anno scorso, devi presentare un 1099. Allo stesso tempo, se hai guadagnato dividendi e / o distribuzioni dal tuo portafoglio azionario l'anno scorso, un 1099 (anche se un tipo diverso sarà anche richiesto.
Avrai anche bisogno di un 1099 se hai ricevuto pagamenti governativi (come la disoccupazione), hai effettuato un prelievo da un conto pensionistico imponibile o se hai avuto una cancellazione del debito.
Aiuta a creare un elenco di luoghi da cui dovresti ricevere un 1099 in modo da poterli escludere quando li ricevi. Se non sei sicuro, crea una lista master come le ricevi, perché l'elenco sarà probabilmente simile l'anno prossimo
1098 Moduli per detrazioni di interessi
Se prevedi di richiedere una detrazione a causa dei tuoi interessi ipotecari , avrai bisogno del modulo 1098 della tua compagnia di mutui. Puoi anche richiedere qualsiasi prestito di interesse per studenti che hai pagato durante l'anno. La società emetterà un modulo 1098-E. Questo potrebbe accadere nella stessa lettera del tuo estratto conto mensile, quindi tienilo d'occhio. Puoi richiedere la detrazione del prestito allo studente , anche se non specifichi le tasse.
Cronologia per ricevere i moduli
Il tuo datore di lavoro e queste aziende sono tenuti a spedire questi rapporti entro la fine di gennaio di ogni anno, quindi dovresti averli tutti a volte a febbraio. Per poter archiviare correttamente e accuratamente le tasse, è importante assicurarsi di aver ricevuto tutti i moduli necessari. Prova a creare una lista di controllo di tutti i luoghi in cui hai lavorato, delle banche e delle società di investimento con cui hai rapporti, di qualsiasi altra forma che ti aspetti.
Una volta ricevuti i moduli necessari, è importante ricontrollarli per assicurarsi che la quantità e altri dettagli siano corretti.
Confrontalo con i tuoi record o con i tuoi buste paga. Se c'è un errore, allora la compagnia dovrà darti un nuovo modulo, che dirà 'modulo corretto' da qualche parte sul documento. Tieni presente che potrebbero essere necessarie alcune settimane per ricevere il modulo corretto, quindi dovresti controllare ciascuno di essi non appena arriva per assicurarti di essere pronto al momento delle tasse.
Orari e moduli aggiuntivi
Potresti anche aver bisogno di moduli per eventuali crediti d'imposta per i quali ti sei qualificato. Ad esempio, per richiedere il credito fiscale per l'assistenza all'infanzia, è necessario presentare il Modulo 2441. Avrai anche bisogno di documenti separati se rivendichi il credito di risparmio energetico. E assicurati di controllare questi suggerimenti fiscali se sei un laureato recente o studente universitario.
Aggiornato da Rachel Morgan Cautero