Definizione di holding di fondi comuni e cosa li rende importanti da sapere
Definizione delle partecipazioni del fondo comune
Le disponibilità di un fondo comune rappresentano i titoli (azioni o obbligazioni) detenuti nel fondo.
Tutte le partecipazioni sottostanti si uniscono per formare un unico portafoglio. Immagina un secchio pieno di rocce. Il secchio è il fondo comune di investimento e ogni roccia è un titolo azionario o obbligazionario. La somma di tutte le rocce (azioni o obbligazioni) è uguale al numero totale di aziende .
Come determinare il numero totale ideale di aziende
In generale, i fondi comuni di investimento hanno una gamma ideale per il numero totale di aziende e questo intervallo dipende dalla categoria o dal tipo di fondo . Ad esempio, i fondi indicizzati e alcuni fondi obbligazionari dovrebbero avere un gran numero di partecipazioni, spesso in centinaia o addirittura migliaia di azioni o obbligazioni. Per la maggior parte degli altri fondi, ci sono degli svantaggi nell'avere troppe poche o troppe partecipazioni.
In genere, se un fondo ha solo 20 o 30 partecipazioni, la volatilità e il rischio possono essere significativamente elevati perché ci sono meno partecipazioni con un impatto maggiore sulla performance del fondo comune di investimento. Viceversa, se un fondo ha 400 o 500 partecipazioni, è così grande che le sue prestazioni saranno probabilmente simili a un indice, come l'S & P 500.
In questo caso, un investitore può anche solo acquistare uno dei migliori fondi dell'indice S & P 500 piuttosto che detenere un fondo azionario a capitalizzazione elevata con centinaia di partecipazioni.
Il fondo con pochissime partecipazioni è come la piccola barca in mare che può muoversi rapidamente ma è anche vulnerabile alle onde occasionali di grandi dimensioni. Tuttavia, il fondo con troppe proprietà è così grande che potrebbe non essere danneggiato dal cambiamento delle acque, ma non può allontanarsi da un ghiacciaio che può strappare lo scafo e affondare come il Titanic.
Cerca un fondo con almeno 50 partecipazioni ma meno di 200. Ciò può assicurare la dimensione "giusta" che non sia troppo piccola o troppo grande. Ricorda la regola mele-mele e guarda le medie per una data categoria di fondi comuni . Se il fondo che stai analizzando è molto più basso o più alto nel numero totale di aziende rispetto alla media della rispettiva categoria, potresti voler scavare più a fondo per vedere se questo fondo è adatto a te.
Inoltre, vorrai vedere se il fondo che stai analizzando si adatta agli altri fondi del tuo portafoglio. Un fondo con solo 20 partecipazioni può essere rischioso da solo, ma può funzionare come una parte di un mix diversificato di fondi comuni di investimento all'interno del proprio portafoglio.
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