Esempi, strategie e analisi di investimenti a breve termine
Definizione di investimento a breve termine
A breve termine, per quanto riguarda gli investimenti, generalmente si riferisce a un periodo inferiore a 3 anni. Ciò vale anche generalmente per la classificazione di investitori e titoli obbligazionari.
Infatti, molti titoli di investimento, compresi azioni, fondi comuni di investimento e alcune obbligazioni e fondi comuni di investimento obbligazionario, non sono adatti per periodi di investimento inferiori a 3 anni. Questo perché la maggior parte degli investitori è di varietà a lungo termine, vale a dire che sta investendo per obiettivi finanziari, come la pensione, che hanno orizzonti temporali che si estendono su diversi anni o addirittura decenni.
Ad esempio, se un consulente per gli investimenti pone domande per valutare la tua tolleranza al rischio , stanno cercando di determinare quali tipi di investimento sono adatti a te e ai tuoi obiettivi di investimento. Pertanto, se comunichi al consulente che il tuo obiettivo di investimento è quello di risparmiare per una vacanza che intendi intraprendere tra 2 anni, verrai classificato come investitore a breve termine. Pertanto, i tipi di investimento a breve termine sarebbero l'ideale per questo obiettivo di risparmio.
Le obbligazioni e i fondi obbligazionari sono classificati come a breve termine se la rispettiva scadenza (o più esattamente ciò che viene chiamato durata) è compresa tra 1 e 3,5 anni.
Prestazioni a breve termine in relazione alle analisi e alla ricerca sugli investimenti
Quando si ricercano e analizzano gli investimenti, in particolare i fondi comuni di investimento gestito attivamente , un periodo di un anno non fornisce alcuna visione attendibile sulle prospettive di un particolare fondo per avere buone prestazioni in futuro. Questo perché i periodi di un anno non rivelano informazioni sufficienti sulla capacità di un gestore di fondi di gestire un portafoglio di investimenti attraverso un ciclo di mercato completo, che comprende periodi di recessione e crescita e include un mercato rialzista e ribassista .
Un ciclo completo del mercato è in genere da 3 a 5 anni. Questo è il motivo per cui è importante analizzare le prestazioni per i rendimenti a 3 anni, 5 anni e 10 anni di un fondo comune. Vuoi sapere come ha fatto il fondo attraverso entrambi gli alti e bassi del mercato. Pertanto, il breve termine (meno di 3 anni) non è una considerazione quando si ricercano fondi comuni di investimento a lungo termine.
Esempi di tipi di investimento a breve termine
Se si dispone di un obiettivo di investimento o di risparmio con un orizzonte temporale inferiore a 3 anni, i tipi di investimento appropriati includono fondi del mercato monetario , certificati di deposito (CD) e obbligazioni a breve termine. I veicoli di investimento a lungo termine, come le azioni e i fondi comuni di investimento azionario, comportano un rischio di mercato troppo elevato per gli obiettivi di investimento a breve termine. Ad esempio, se credi che potresti aver bisogno di soldi entro i prossimi tre anni, investire in fondi comuni di investimento è troppo rischioso perché un periodo prolungato di prezzi in calo, noto anche come mercato ribassista, può causare all'investitore di finire con meno capitale di quanto hanno investito.
Vedi anche: Investimenti a lungo termine
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