Definizione, vantaggi e svantaggi dei fondi commestibili
Per quanto riguarda gli investimenti, un fondo misto è più comunemente uno che consiste in attività messe insieme, simili ai fondi comuni di investimento , provenienti da più account cliente.
I fondi commestibili, un tipo di conto separato, possono essere gestiti professionalmente da uno o più gestori.
Fondi mescolati contro fondi comuni
I fondi commestibili e i fondi comuni condividono attributi simili, così come alcune differenze. Ecco i principali modi in cui i fondi e i fondi comuni sono simili:
- Beni raggruppati: i fondi e i fondi comuni sono entrambi costituiti da attività provenienti da più conti, clienti o investitori. Entrambi i tipi di fondi investono generalmente in titoli di una (o una combinazione) delle classi di attivi primari, che sono azioni, obbligazioni e denaro.
- Gestione professionale : come i fondi comuni di investimento, i fondi commestibili possono essere gestiti da un singolo manager o da un team di manager. La direzione decide quali titoli acquistare per il portafoglio e determina i tempi di negoziazione dei titoli.
Ecco le principali differenze tra fondi commestibili e fondi comuni di investimento:
- Registrazione SEC : i fondi comuni devono essere registrati presso la Securities and Exchange Commission, o SEC , mentre i fondi combinati non sono titoli registrati. È l'ufficio degli Stati Uniti del Controllore della Valuta e i regolatori statali che hanno la supervisione sui fondi commestibili.
- Spese : poiché i fondi commestibili richiedono meno struttura e supervisione legale, le spese tendono ad essere più basse, soprattutto se confrontate con fondi comuni gestiti attivamente .
- Informazioni integrative e informazioni per gli investitori : i fondi comuni possono offrire ai loro investitori e potenziali investitori una descrizione del piano di riassunto (SPD), mentre i fondi comuni sono tenuti a fornire un prospetto .
Perché investire in fondi commestibili? Vantaggi e svantaggi
I fondi commestibili condividono alcuni degli stessi vantaggi e svantaggi dei fondi comuni di investimento, mentre alcuni pro e contro sono unici per i fondi commestibili.
Ecco i principali vantaggi dei fondi commestibili:
- Gestione professionale : i fondi combinati sono istituiti per scopi di efficienza, laddove un consulente, un responsabile finanziario o un team di manager possono utilizzare tutte le loro idee migliori per un account, piuttosto che dozzine o centinaia di account individuali. Questo accordo può essere vantaggioso per tutti i clienti e i consulenti.
- Bassi costi : l'efficienza dei fondi comuni si traduce in costi inferiori, che sono spesso inferiori ai coefficienti di spesa medi dei fondi comuni gestiti attivamente.
- Diversificazione : analogamente ai fondi comuni di investimento, i fondi commestibili sono spesso costituiti da una miscela diversificata di titoli, come azioni, obbligazioni e liquidità. La diversificazione può offrire un rischio di mercato più basso, rispetto al portafoglio convenzionale composto da 10 a 20 titoli a grande capitalizzazione.
Ecco alcuni svantaggi dei fondi commestibili:
- Liquidità relativamente bassa : a differenza dei fondi comuni di investimento, gli investitori potrebbero non avere un rapido accesso al contante con un fondo misto. Questo perché i fondi comuni non hanno in genere grandi quantità di risorse in gestione e, a causa di ciò, la gestione potrebbe avere restrizioni sulla rapidità con cui i clienti possono accedere al contante.
- Tracciamento delle prestazioni : in un mondo in cui le informazioni sono disponibili in tempo reale, i dati sulle prestazioni dei fondi commestibili non sono accessibili come i fondi comuni di investimento e gli ETF . Questo perché i fondi combinati non sono registrati e non hanno simboli ticker che possono essere tracciati su quasi tutti i siti web, come con titoli quotati in borsa.
Bottom Line sull'acquisto di fondi commestibili
Investire in fondi commestibili può essere una scelta intelligente, ma assicurati di fare prima i tuoi compiti. Inizia leggendo il DOCUP del fondo e verificando l'esperienza e il background del / i gestore / i del fondo. E, come sempre, assicurati che il fondo sia allineato al tuo obiettivo di investimento personale e alla tua tolleranza al rischio.
È inoltre intelligente assicurarsi che il periodo di detenzione sia allineato agli obiettivi del fondo misto e che non sia necessario disporre di liquidità immediata.
In altre parole, i fondi commestibili potrebbero non essere ideali per obiettivi di investimento a breve termine, come fondi di emergenza e orizzonti temporali inferiori a un anno.
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