I 10 migliori ETF ad alto rendimento

Una selezione diversificata di ETF sui dividendi e ETF obbligazionari con rendimenti elevati

Se stai cercando di acquistare uno dei migliori ETF ad alto rendimento sul mercato, ci sono diversi tipi di fondi da considerare.

Prima di acquistare un ETF ad alto rendimento, o qualsiasi altro tipo di investimento (anche le obbligazioni di catastrofe ), è intelligente identificare lo scopo del fondo per le tue esigenze e in che modo integrerà gli altri fondi nel tuo portafoglio. Stai cercando alti rendimenti attraverso dividendi o pagamenti di interessi obbligazionari?

Investirai su un conto soggetto passivo o su un conto fiscale differito, come un IRA? Stai cercando reddito corrente, crescita a lungo termine o entrambi?

Perché investire in fondi ad alto rendimento

Che tu stia investendo in fondi comuni di investimento ad alto rendimento o ETF ad alto rendimento, è intelligente avere uno scopo chiaro per l'acquisto di questi investimenti orientati al reddito .

Gli investitori in cerca di rendimento cercano in genere reddito dai loro investimenti. Questo reddito può essere ricevuto sotto forma di dividendi da azioni o pagamenti di interessi da obbligazioni. Pertanto, quando alcuni usano il termine "fondi ad alto rendimento", generalmente si riferiscono a fondi comuni o ETF che detengono azioni che pagano dividendi superiori alla media , obbligazioni con pagamenti di interessi superiori alla media o una combinazione di entrambi.

Poiché gli investitori a lungo termine in genere cercano una crescita dei loro portafogli nel tempo, la maggior parte degli investitori che cercano fondi ad alto rendimento sono investitori in pensione che cercano reddito dai loro investimenti.

ETF ad alto rendimento rispetto a fondi comuni ad alto rendimento

Come per tutti gli ETF, i principali vantaggi degli ETF high yield rispetto alle loro controparti dei fondi comuni sono le commissioni basse, la diversificazione e la liquidità infragiornaliera.

Inoltre, vi è una grande varietà di ETF ad alto rendimento sul mercato rispetto ai fondi comuni di investimento ad alto rendimento. Ciò significa che gli investitori hanno maggiori opportunità di trovare il rendimento in una varietà di modi, il che spesso porta a rendimenti più elevati a causa della specializzazione all'interno del mercato dell'ETF.

Tuttavia, esiste uno svantaggio principale degli ETF ad alto rendimento: dal momento che sono gestiti passivamente, sono costretti a corrispondere alle prestazioni dell'indice di riferimento. Nella traduzione, in un mercato in ribasso, il gestore dell'ETF ad alto rendimento è costretto a negoziare, anche a prezzi sfavorevoli. Questo svantaggio è lo stesso anche con i fondi comuni di investimento. Il gestore non è in grado di navigare condizioni di mercato sfavorevoli commerciando (o mantenendo) a propria discrezione.

Elenco dei migliori ETF ad alto rendimento

Nella nostra lista dei migliori ETF ad alto rendimento, forniamo una selezione diversificata di fondi per soddisfare una varietà di esigenze di investimento. Sebbene includiamo ETF che pagano rendimenti elevati, includiamo anche ETF che bilanciano la diversificazione con il loro obiettivo di reddito.

Quindi, in nessun ordine particolare, ecco 10 ETF top high yield da acquistare oggi sul mercato:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): se stai cercando uno degli ETF obbligazionari ad alto rendimento più scambiati sul mercato, HYG dovrebbe essere sul tuo radar. Il portafoglio è costituito principalmente da obbligazioni societarie con scadenze comprese tra 3 e 10 anni con una qualità creditizia inferiore a investment grade (un rating inferiore a BBB da parte di Standard & Poor's o inferiore a Baa da parte delle agenzie di rating di Moody's. Il rendimento di SEC è del 4,74% e il rapporto di spesa è dello 0,49%, ovvero $ 49 per ogni $ 10.000 investiti.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): un altro ETF altamente scambiato che investe in obbligazioni ad alto rendimento è JNK, che ha un Rendimento SEC del 4,95% e un coefficiente di spesa dello 0,40%. Come suggerisce il simbolo del ticker, JNK investe in obbligazioni con qualità creditizia inferiore a investment grade. Le scadenze medie a medio termine, che è generalmente tra 3 e 10 anni.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): gli investitori che desiderano ottenere un reddito attraverso un ETF a basso costo che detiene titoli azionari, apprezzeranno VYM. Questo ETF replica l'indice FTSE High Dividend Yield, che consiste in circa 400 titoli azionari di società, la maggior parte delle quali a capitalizzazione elevata, che pagano dividendi superiori alla media per gli investitori. Il rendimento di SEC per VYM è del 2,95% e le spese sono ridotte dello 0,08%.
3. Vettori VanEck High-Yield Municipal Index (HYD): se disponi di un account soggetto a imposta e cerchi un ETF ad alto rendimento, dovresti dare un'occhiata a HYD. Questo ETF replica la performance dell'indice Bloomberg Barclays Municipal Custom High Yield Composite, composto da obbligazioni municipali statunitensi ad alto rendimento ea lungo termine, che offrono entrate esentasse. Questo vantaggio fiscale può essere particolarmente interessante per gli investitori in alta aliquote fiscali, che si tradurrebbe in un alto rendimento fiscale per quegli investitori. Il rendimento di SEC per HYD è 4,03% e il rapporto di spesa è dello 0,35%.

1. Alerian MLP (AMLP): i fondi MLP investono in master limited partnership, che in genere si concentrano su settori legati all'energia. Le prestazioni della MLP possono essere volatili e la loro struttura come partnership è più complessa delle azioni. Quindi gli investitori che intendono acquistare questi fondi dovrebbero fare più compiti del solito prima dell'acquisto. Detto questo, i fondi MLP sono probabilmente i migliori per gli investitori alla ricerca di rendimenti elevati, spesso addirittura del 7% o più. Anche i rapporti di spesa dei fondi MLP possono essere alti e talvolta difficili da comprendere. Il rendimento per AMLP è 10,68% e il rapporto di spesa è 1,42%, che è basso per un fondo MLP.
2. Wisdom Tree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM): gli investitori che cercano di diversificare le loro partecipazioni ad alto rendimento con azioni estere, in particolare i mercati emergenti, potrebbero voler controllare DEM. Il team di gestione del fondo cerca di trovare e detenere i titoli con dividendo più remunerativi disponibili nei mercati emergenti. Il rendimento di distribuzione per DEM è del 3,81% e il coefficiente di spesa è 063%.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Investire nel settore immobiliare con fondi del settore REIT può essere un buon modo per ottenere alti rendimenti a fini di reddito. I REIT di solito hanno almeno 100 azionisti e i REIT sono tenuti per legge a versare almeno il 90 percento del loro reddito agli azionisti. RWX traccia l'indice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities, composto da REIT non statunitense e altri titoli immobiliari. Il rendimento di SEC è del 2,95% e il rapporto di spesa è dello 0,59%.
4. First Trust Preferred Securities and Income (FPE): questo fondo è una razza rara in quanto è uno dei pochi ETF gestiti attivamente. Il team di gestione cerca titoli di reddito, come obbligazioni societarie a o inferiore a investment grade, azioni privilegiate e titoli convertibili. Il rendimento di SEC per FPE è del 5,56% e il rapporto di spesa è dello 0,85%.
5. Powershares Portafoglio finanziario ad alto reddito da dividendo KBW (KBWD): questo ETF ad alto rendimento di Invesco è basato sull'indice del rendimento netto dei dividendi del settore finanziario Nasdaq di KBW, costituito da titoli del settore finanziario, noti per i loro consistenti dividendi. I potenziali azionisti dovrebbero prendere atto che questo ETF si concentra su titoli a piccola e media capitalizzazione, che non è tipico della maggior parte dei fondi di investimento che spesso detengono titoli a larga capitalizzazione. Il portafoglio è anche relativamente concentrato con solo 40 partecipazioni. Il rendimento di SEC per KBWD è alto all'8,82 percento e anche il rapporto di spesa è alto al 2,99 percento.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Gli investitori che desiderano ottenere un rendimento con un ETF a basso costo che investe in obbligazioni dei mercati emergenti apprezzeranno ciò che vedono nel Vwuard VWOB. Il fondo tiene traccia dell'indice Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government RIC Capped, composto da circa 1.000 obbligazioni dei mercati emergenti con una duration media di 6,4 anni e una qualità del credito per lo più inferiore a investment grade. Il rendimento SEC per VWOB è pari al 4,09% e il coefficiente di spesa è dello 0,32%.

Precauzioni per investire in fondi ad alto rendimento

L'alto rendimento può spesso tradursi in un alto rischio. Gli investitori dovrebbero tenere presente che i fondi ad alto rendimento spesso investono in obbligazioni con bassa qualità creditizia. Questi titoli ad alto rendimento sono anche chiamati titoli spazzatura . Gli alti rendimenti sono interessanti ai fini del reddito, ma il rischio di mercato su queste obbligazioni è simile a quello delle azioni. Quindi, in ambienti recessivi, le obbligazioni ad alto rendimento possono scendere di prezzo, anche se le obbligazioni convenzionali possono aumentare di prezzo.

I fondi obbligazionari ad alto rendimento possono anche detenere obbligazioni a lungo termine , che hanno una maggiore sensibilità ai tassi d'interesse rispetto alle obbligazioni con scadenze o scadenze più brevi. Quando i tassi di interesse aumentano, i prezzi delle obbligazioni sono generalmente in calo e più lunga è la scadenza, maggiore è la sensibilità. Pertanto, quando i tassi di interesse stanno salendo, le obbligazioni a lungo termine in genere diminuiranno di più delle obbligazioni a breve e a medio termine.

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