Come trarre vantaggio dalla crescita dei fondi comuni di investimento
Ma prima che gli investitori scelgano fondi per la crescita, è importante capire la natura e i vantaggi di questo popolare veicolo di investimento.
Ecco cosa devi sapere sui fondi per la crescita e quali sono i migliori per i tuoi obiettivi di investimento:
Definizione di fondi di crescita e stile di investimento
I fondi per la crescita sono fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF) che detengono titoli di crescita, ovvero azioni di società che si prevede crescano più rapidamente rispetto al mercato azionario generale.
Un buon modo per capire le azioni di crescita e i fondi che investono in esse è capire la differenza tra gli stili di investimento in crescita e valore . Se investi in titoli growth, stai acquistando azioni di aziende che sono nella fase di crescita di un'azienda. Durante questa fase, la società in crescita sta aumentando i ricavi (e auspicabilmente il margine di profitto) a un ritmo più veloce rispetto ad altre fasi, come la fase di avvio e la fase di maturità. Durante la fase di crescita, la maggior parte delle società reinvestono i profitti nella società, piuttosto che pagare i dividendi agli azionisti, come nella fase di maturità, che è tipica delle azioni value.
Un esempio di uno stock di crescita è Amazon (AMZN), mentre un esempio di valore azionario è Johnson & Johnson (JNJ). Entrambe sono grandi aziende; tuttavia, AMZN è ancora chiaramente nella fase di crescita del suo ciclo di vita aziendale. Usa la maggior parte del suo profitto per reinvestire nella crescita della società, mentre JNJ è nella fase matura e condivide più dei suoi profitti con gli azionisti sotto forma di dividendi.
Il momento migliore per investire in fondi per la crescita
I fondi comuni e gli ETF sono generalmente intesi come titoli a lungo termine (almeno 3 anni ma più appropriatamente di 10 anni). Detto questo, i fondi di crescita sovraperformano tipicamente i fondi di valore nell'ultima fase di un ciclo economico o il periodo prima dell'inizio della recessione.
Questo intervallo di tempo è in genere di un anno o più. Ad esempio, i fondi di crescita hanno battuto il valore e l'indice S & P 500 nel 2007, l'anno solare finale prima della Grande recessione del 2008. In effetti, i rendimenti per il fondo di crescita medio erano il doppio di quelli dello S & P 500. Anche i fondi di crescita hanno battuto lo S & P 500 nel 2017.
I migliori fondi di crescita da acquistare per la maggior parte degli investitori
Scegliere il miglior fondo di crescita da acquistare per il proprio portafoglio non è diverso dallo shopping per l'abbigliamento. Non esiste una soluzione adatta a tutte le dimensioni che funzioni per tutti.
Con questo in mente, e in nessun ordine particolare, ecco una varietà dei migliori fondi di crescita da considerare prima di fare la tua scelta finale:
- Indice Vanguard Growth ( VIGRX ): se si desidera investire passivamente in titoli growth a grande capitalizzazione negli Stati Uniti con un fondo comune a basso costo ea vuoto, VIGRX è una scelta eccezionale. Il portafoglio VIGRX comprende circa 300 dei maggiori nomi di crescita negli Stati Uniti come AMZN e Facebook (FB). Le spese sono basse allo 0,19% e l'investimento minimo iniziale è di $ 3,000.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Se si desidera seguire il percorso gestito attivamente, è possibile che non si trovi un fondo di investimento azionario di crescita migliore rispetto a FCNTX, almeno non mentre il veterano manager Will Danoff è al timone. Danoff, responsabile FCNTX dal 1990, ha visto praticamente ogni ambiente economico e di mercato che si possa immaginare e nel medio periodo ha ottenuto prestazioni di alto livello. Per riferimento, FCNTX ha realizzato un vantaggio superiore al fondo di crescita medio per i rendimenti a 1, 3, 5 e 10 anni. Considerando le prestazioni eccezionali e la gestione di alta qualità, il rapporto di spesa dello 0,68% è economico. L'investimento iniziale minimo è $ 2.500.
- Fidelity Select Technology (FSPTX): gli investitori che cercano una pura dose di crescita in un comparto settoriale vorranno prendere in considerazione l'investimento in uno dei migliori fondi tecnologici come FSPTX. Gli stock tecnologici sono comunemente i titoli di crescita più aggressivi da acquistare. Il portafoglio FSPTX detiene titoli tecnologici a larga capitalizzazione come Apple (AAPL), Alphabet (GOOGL) e Nvidia (NVDA). Le spese sono ragionevoli allo 0,78% e l'investimento iniziale minimo è $ 2,500.
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