Un elenco di ETF principali che pagano dividendi
Puoi investire nei migliori ETF dell'universo d'investimento, ma se non sono adatti alle tue esigenze di investimento o se questi tipi di fondi non sono adatti alla tua tolleranza al rischio, puoi commettere un errore che può potenzialmente portare a rendimenti negativi .
È anche intelligente avere una chiara comprensione di come funzionano gli ETF e quali sono i conti di investimento migliori per investire con gli ETF.
Quindi, prima di passare alla lista dei migliori ETF sui dividendi, inizia con le basi di questi popolari veicoli di investimento per essere sicuro che siano una scelta intelligente per te e le tue esigenze di investimento.
Prima di investire in ETF
Anche se sei un investitore ETF esperto, è intelligente rivisitare le basi su come funzionano gli ETF e come usarli a tuo vantaggio.
Ecco le cose basilari da sapere sugli ETF prima di investire:
- ETF è un acronimo che sta per fondo negoziato in borsa. Possono essere semplicemente descritti come un ibrido di azioni e fondi comuni di investimento.
- Gli ETF negoziano azioni simili alla giornata; I fondi comuni si scambiano alla fine della giornata, quando è possibile determinare il valore patrimoniale netto (NAV) delle partecipazioni sottostanti.
- Come i fondi comuni di investimento, gli azionisti di ETF non possiedono direttamente le attività sottostanti del fondo; possiedono le quote del fondo stesso, che quindi acquista azioni delle attività sottostanti.
- Come i fondi indicizzati, gli ETF sono gestiti passivamente e seguono un indice di riferimento. Ciò significa che gli ETF hanno un fatturato basso rispetto ai fondi comuni gestiti attivamente.
- Gli ETF in genere hanno rapporti di spesa più bassi rispetto a quelli dei fondi comuni di investimento più economici.
- Gli ETF non hanno un minimo di investimento iniziale, mentre i fondi comuni richiedono in genere un investimento iniziale di $ 1.000 o più.
Per riassumere questi punti, gli ETF funzionano come i fondi comuni di investimento indicizzati, ma spesso hanno spese inferiori, che possono potenzialmente aumentare i rendimenti a lungo termine e sono facili da acquistare.
Tassazione ETF e migliori tipi di conto per acquistare e detenere ETF sui dividendi
Uno dei maggiori vantaggi degli ETF è il risultato del basso turnover, come menzionato nei punti elenco sopra. Un basso turnover significa che vi sono pochissimi acquisti e vendite delle partecipazioni sottostanti durante un determinato anno. E quando un fondo ha un basso giro d'affari, le tasse sono generalmente inferiori perché la bassa vendita relativa delle partecipazioni sottostanti significa meno guadagni in conto capitale trasferiti all'azionista dell'ETF.
Ciò fa sì che gli ETF facciano investimenti intelligenti per i conti imponibili . Ma gli investitori alla ricerca dei migliori ETF sui dividendi dovrebbero essere consapevoli delle imposte che possono essere generate dai dividendi .
È importante notare che gli azionisti dell'ETF possono essere tassati sui dividendi di un fondo, anche se tali distribuzioni sono ricevute in contanti o reinvestite in azioni aggiuntive del fondo. Inoltre, per alcuni conti soggetti a imposte differite e agevolati fiscali, come un IRA, 401 (k) o rendita vitalizia, i dividendi non sono imponibili per l'investitore mentre sono detenuti nel conto. Invece, l'investitore pagherà le imposte sul reddito durante i prelievi durante l'anno fiscale in cui viene effettuata la distribuzione (prelievo).
Pertanto, alcuni investitori ETF che acquistano e detengono ETF sui dividendi potrebbero voler prendere in considerazione la possibilità di detenerli in un conto con imposte differite come un tradizionale IRA o Roth IRA.
Elenco dei migliori dividendi ETF
Ogni volta che vedi qualsiasi tipo di elenco "migliore di", è importante sapere che queste liste possono essere alquanto soggettive, il che significa che il meglio per una persona, come l'autore della lista, potrebbe non essere il migliore per un'altra persona.
In questo elenco di migliori ETF sui dividendi, includiamo fondi con una gamma di obiettivi e stili. In altre parole, questi ETF non sono necessariamente quelli che pagano i dividendi più alti. Ad esempio, un fondo di dividendo ad alto rendimento avrebbe probabilmente un rendimento più elevato dai dividendi rispetto a un fondo di apprezzamento dei dividendi, che tende a detenere dividendi con dividendi crescenti.
Detto questo, e in nessun ordine particolare, ecco 10 dei migliori ETF sui dividendi da acquistare:
1. Vanguard High Dividend Yield (VYM):
Questo dividendo ETF di Vanguard replica l'indice FTSE High Dividend Yield, che rappresenta oltre 420 titoli che producono rendimenti da dividendo elevati. Il rendimento attuale per VYM è del 3,10% e il rapporto di spesa è un minimo dello 0,08%, o $ 8 per ogni $ 10.000 investiti.
2. Approvazione dei dividendi d'avanguardia (VIG):
Gli investitori che cercano di tenere un paniere di azioni di società che hanno un record di crescita dei loro dividendi possono prendere in considerazione l'acquisto di un ETF come il fondo di Dividend Appreciation di Vanguard. Questo ETF traccia il NASDAQ Dividend Achievers Select Index statunitense (precedentemente noto come Dividend Achievers Select Index), che copre circa 180 titoli azionari. Il rendimento attuale per VIG è 1,92% e il rapporto di spesa è 0,09%.
3. iShares Select Dividend Index (DVY):
Questo dividendo ETF di BlackRock tiene traccia di un indice di circa 100 titoli che registrano il pagamento di dividendi negli ultimi 5 anni. Il rendimento attuale è relativamente alto al 3,13% e le spese sono dello 0,39%.
4. iShares Core High Dividend (HDV):
Gli investitori alla ricerca di un ETF sui dividendi che fornisca un'esposizione a circa 75 titoli statunitensi che pagano dividendi che, secondo la società madre BlackRock, "sono stati sottoposti a screening per la salute finanziaria", dovrebbero prendere in considerazione l'HDV. Il rendimento attuale è 3,35% e il rapporto di spesa è un basso 0,08%.
5. Reddito Multi-Asset Guggenheim (CVY):
Gli investitori che non si preoccupano di pagare le maggiori spese per ottenere rendimenti più alti potrebbero apprezzare ciò che vedono in questo ETF. Il fondo tiene traccia dell'indice Zacks Multi-Asset, che comprende circa 100 titoli di società che pagano dividendi. L'asset allocation è costituita da circa due terzi delle azioni statunitensi e il resto da un mix di titoli e obbligazioni estere. Il rendimento attuale per CVY è del 4,73% e il coefficiente di spesa è dello 0,84%.
6. Portafoglio finanziario High Dividend Yield di PowerShares KBWD (KBWD):
Questo dividendo ETF di PowerShares raggiunge i suoi alti rendimenti concentrando il portafoglio su azioni di società del settore finanziario. Il rapporto di spesa è estremamente alto al 2,99 percento, ma il rendimento attuale del 9,60 percento è anche estremamente alto. KBWD traccia il KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index, che consiste di circa 40 titoli, la maggior parte dei quali sono titoli a piccola capitalizzazione nel settore finanziario. L'indice, secondo PowerShares, "è un indice ponderato per il rendimento con dividendo modificato che cerca di riflettere le prestazioni di tali società".
7. ALPS Sector Dividend Dogs (SDOG):
Gli investitori che cercano di ottenere dividendi dalle azioni " Dogs of the Dow " possono prendere in considerazione l'aggiunta di SDOG al proprio portafoglio. SDOG tiene traccia dell'indice S-Dividend Dogs dell'indice S-Network, che inizia con l'indice S & P 500, quindi scherma a livello di settore per creare un mix diversificato di azioni con dividendi. Il rendimento attuale di SDOG è pari al 3,59% e il rapporto di spesa è dello 0,40%.
8. SPD S & P Dividend (SDY):
Uno dei pochi ETF in grado di guadagnare un rating a 5 stelle da Morningstar , questo ETF sui dividendi è tra i migliori fondi con commissioni ragionevoli che coprano un'ampia selezione di titoli azionari. SDY tiene traccia dell'indice S & P High Yield Dividend Aristocrats, che è una selezione di circa 100 titoli azionari. Il rendimento attuale per SDY è 2,27% e il rapporto di spesa è dello 0,35%.
9. WisdomTree SmallCap Dividend Fund (DES):
A volte ha senso diversificarsi dal tipico ETF sui dividendi a capitalizzazione elevata e aggiungere un buon ETF sui dividendi a piccola capitalizzazione al mix e DES è uno dei migliori ETF per raggiungere questo obiettivo. Il DES tiene traccia dell'indice WisdomTree SmallCap Dividend, che secondo WisdomTree è un indice "composto dalle società che compongono il 25% inferiore della capitalizzazione di mercato dell'indice WisdomTree Dividend dopo che le 300 maggiori società sono state rimosse". Il rendimento attuale per DES è 3,35% e il rapporto di spesa è dello 0,38%.
10. Schwab US Equity Dividend (SCHD):
Gli investitori che cercano un'esposizione a basso costo ai titoli con dividendo più remunerativi negli Stati Uniti vorranno dare un'occhiata a SCHD. Il fondo tiene traccia dell'indice Dow Jones US Dividend 100, che include alcuni dei titoli azionari con il maggior rendimento negli Stati Uniti. Il rendimento attuale è del 2,95% e il rapporto di spesa è pari a 0,07%.
Ora ce l'hai - i migliori 10 ETF di dividendo provenienti da una vasta gamma di scelte. Ricorda solo che l'aspetto più importante della selezione dei migliori ETF per i tuoi obiettivi di investimento consiste nel selezionare i migliori veicoli di investimento allineati con il tuo orizzonte temporale e la tolleranza al rischio.
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