Putnam Investments e i loro fondi comuni per il risparmio pensionistico
Prima di coprire quali sono i migliori fondi Putnam per la pensione, diamo uno sguardo ai motivi per cui un investitore vorrebbe investire nei propri fondi.
Chi è Putnam Investments e perché acquistare i loro fondi comuni?
Per un breve riassunto della storia e della posizione di Putnam nel mercato dei fondi comuni, è possibile iniziare dalla loro esperienza, che risale a 80 anni fa, che precede la maggior parte delle altre grandi società di fondi vintage, come Vanguard. Putnam ha oltre $ 170 miliardi di asset in gestione, oltre 70 fondi comuni di investimento, incluse 60 strategie istituzionali, in una vasta gamma di tipi di fondi.
Sebbene non sia spesso consigliato l'acquisto di tutti i fondi comuni da una società, Putnam ha abbastanza diversità nella propria gamma di fondi per costruire un portafoglio completo . C'è anche abbastanza varietà e qualità che la maggior parte degli investitori non dovrà lavorare troppo per trovare una serie di fondi di alta qualità in una società di fondi.
Tuttavia, è importante notare che Putnam non offre alcun vero fondo comune di investimento a vuoto , almeno non per gli investitori giornalieri al di fuori di un piano 401 (k).
Ciò significa che Putnam vende principalmente fondi caricati, che sono azioni A (front load), azioni B (back load) e C (share level load) .
Fortunatamente, Putnam offre azioni R, che sono la loro classe di azioni di pensionamento, che viene solitamente utilizzata per piani pensionistici sponsorizzati dai datori di lavoro, come piani 401 (k).
I migliori fondi Putnam per la pensione
I fondi Putnam più importanti per la pensione, sia per le persone fisiche che per le imprese, saranno spesso i fondi della classe di azioni R.
Questo perché le azioni R non hanno spese di vendita e si trovano più comunemente nei piani 401 (k). A questo proposito, questi fondi sono più utilizzati per il risparmio per la pensione, ma possono anche essere utilizzati per investire durante la pensione.
Con questo scenario, e in nessun ordine particolare, ecco i migliori fondi Putnam per le persone da utilizzare per il risparmio previdenziale e per le imprese a prendere in considerazione per i loro piani 401 (k):
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): questo fondo "go anywhere" può investire in società statunitensi di qualsiasi dimensione (titoli a piccola, media e grande capitalizzazione) in entrambi gli stili di crescita e valore. Le sue diverse partecipazioni fanno di PMYZX un buon punto di forza da utilizzare come base per costruire un portafoglio. Le partecipazioni principali sono per lo più grandi aziende come Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) e JPMorgan Chase (JPM). I rendimenti a lungo termine hanno eguagliato o superato l'indice S & P 500. Il rapporto spesa è nella media della categoria all'1,28%.
- Putnam Income Fund R (PIFRX): Attorno dal 1954, PIFRX è uno dei fondi obbligazionari più vecchi e più consistenti attualmente sul mercato. Le partecipazioni obbligazionarie sono mediamente di qualità investment grade (rischio medio di mercato) e di durata intermedia (da 5 a 10 anni). Il rischio di mercato per PIFRX è superiore alla media, così come il rapporto di spesa dell'1,13 percento, ma i rendimenti sono stati in gran parte superiori ai fondi obbligazionari medi, facendo valere il rischio e il costo del fondo per alcuni investitori.
- Putnam Dynamic Allocation Balanced Fund R (PAARX): Se stai cercando una soluzione a un fondo o un core hold moderato, PAARX è una scelta eccellente. L'asset allocation in genere aleggia intorno al 60% delle azioni, al 30% alle obbligazioni e al 10% in contanti e ha storicamente eguagliato o sovraperformato le medie di categoria per i fondi di allocazione moderati. La percentuale di spesa è inferiore alla media per la categoria all'1,24%.
- Putnam Global Technology R (PGTRX): questo fondo azionario aggressivo potrebbe non essere una scelta prudente per un investitore prudente in pensione, ma è una scelta eccezionale per gli investitori a lungo termine che risparmiano per la pensione. PGTRX è uno dei fondi con il punteggio più alto di Putnam, i rendimenti storici sono stati in gran parte molto superiori ai fondi tecnologici medi. La natura aggressiva del fondo lo rende appropriato per gli investitori che non badano alla volatilità in cambio di maggiori rendimenti potenziali a lungo termine. Le spese per PGTRX sono 1,53%.
Complessivamente, Putnam Investments è una delle principali società di fondi comuni di investimento nel mondo. Anche se non troverai la migliore performance o il più basso rapporto di spesa nella loro gamma di fondi, ci sono molti fondi di prima qualità con spese ragionevoli, specialmente se ti concentri sui fondi senza commissioni di vendita, come i fondi azionari R.
Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.