Vedi i migliori fondi per porre fine al decennio
I migliori fondi comuni di investimento da acquistare per il 2018 e il 2019 includeranno una serie diversificata di categorie. Gli investitori intelligenti non tentano di cronometrare il mercato entrando e uscendo dagli investimenti a breve termine, ma impiegano invece una strategia di acquisto e mantenimento per periodi superiori a un anno. Con questa filosofia di investimento in mente, possiamo determinare quali sono i migliori fondi comuni di investimento da acquistare e mantenere per il 2018 e il 2019.
Quando si scelgono i migliori fondi da acquistare, indipendentemente dalla durata del periodo di detenzione, gli investitori sono intelligenti a scegliere tra i migliori fondi a basso costo e senza carico.
Questo perché mantenere bassi i costi è un aspetto fondamentale della produzione di rendimenti più elevati, soprattutto nel lungo periodo.
Strategia per la detenzione dei migliori fondi comuni a lungo termine
Ora per scegliere i migliori fondi per un periodo pluriennale, come il 2018 e il 2019: le condizioni economiche e di mercato sono estremamente difficili da prevedere su brevi periodi, specialmente quelli con meno di un anno di durata. Ma quando si espande il periodo di detenzione a due o tre anni, è possibile effettuare previsioni ragionevoli.
Anche i migliori gestori di portafoglio sanno che possono eseguire una media inferiore al mercato per uno su tre anni. Ma se riescono a vincere in due su tre, stanno andando bene.
Quindi, con questo scenario, ecco i migliori fondi che hanno il potenziale per essere leader nei prossimi anni.
I migliori fondi comuni per il 2018 e il 2019: fondi azionari
Inizieremo la nostra lista dei migliori fondi focalizzati sugli stock:
- Indice Vanguard 500 (VFINX): quando si crea un portafoglio di fondi comuni di investimento , è opportuno iniziare con il fondo azionario azionario a grande capitalizzazione come holding principale. I fondi totali dell'indice azionario sono anche buone scelte, ma per le partecipazioni core nel 2017-2019, un fondo indicizzato come VFINX sarà probabilmente migliore perché i fondi azionari totali includono titoli a piccola capitalizzazione, che probabilmente vedranno riduzioni significative durante una correzione importante che potrebbe verificarsi durante il periodo di tre anni. VFINX ha un rapporto spesa bottom bottom dello 0,16% e un acquisto minimo iniziale di $ 3,000.
- Indice Vanguard Mid-Cap (VIMSX): una correzione importante (più del 10% di calo dei prezzi delle azioni) è altamente probabile nel periodo 2017-2019. Le azioni a piccola capitalizzazione e le azioni a media capitalizzazione probabilmente diminuirebbero di prezzo più delle large cap, ragion per cui la scelta di VFINX come partecipazione principale. Tuttavia, un dollaro USA forte nel 2017, che si estenderà fino al 2018, potrebbe essere più rialzista per gli stock a media capitalizzazione. Questo è il motivo per cui le mid-cap possono essere il "punto debole" dell'investimento, in cui gli investitori possono acquisire più rialzo nei mercati rialzisti, ma non troppo del lato negativo dei mercati in ribasso. VIMSX ha un rapporto di spesa di 0,20% e un investimento iniziale minimo di $ 3000.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): le scorte sono in ritardo per un mercato ribassista, ma non è intelligente abbandonare completamente le scorte e aspettare che le correzioni principali vadano e tornino prima di rientrare. Al contrario, è intelligente rimanere in azioni ma solo azzerare un po 'il rischio investendo in aree difensive come i beni di prima necessità, che sono aziende che vendono prodotti e servizi di cui i consumatori hanno ancora bisogno, indipendentemente dalle condizioni economiche. Nei tempi buoni e nel male, abbiamo ancora bisogno di cibo, vestiti e assistenza sanitaria. Il rapporto spese per FDFAX è dello 0,77% e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,000.
- Vanguard Health Care (VGHCX): il settore dell'assistenza sanitaria è stato un perdente nel 2016 ma era dovuto a una correzione dopo anni di leadership di mercato. Tuttavia, un'invecchiamento della popolazione combinato con i progressi della biotecnologia consente una tenuta a lungo termine eccezionale in quasi tutti i portafogli. Il settore sanitario, che comprende prodotti farmaceutici, ospedali, dispositivi medici e altri prodotti e servizi sanitari, non solo garantisce una forte tenuta a lungo termine, ma può rivelarsi una mossa difensiva intelligente quando subentra l'inevitabile correzione. VGHCX ha un rapporto spese di appena lo 0,36% e un investimento iniziale minimo di $ 3.000.
- Vanguard Energy (VGENX): l' energia e altri settori che fanno affidamento sulle materie prime tendono a sovraperformare nella fase tardiva del ciclo economico, che è dove l'economia USA è nel 2017 ed eventualmente nel 2018 e 2019. L'energia può anche fare una buona diversificazione strumento perché il movimento dei prezzi del settore non è altamente correlato agli indici di mercato più ampi, come lo S & P 500. VGENX ha un rapporto spese dello 0,37% e un investimento iniziale minimo di $ 3000.
I migliori fondi bilanciati per il 2018 e il 2019
Se si vuole adottare l'approccio a un fondo, un modo intelligente per farlo è con fondi bilanciati . Ecco alcuni dei migliori da considerare per il 2017 fino al 2019.
- Vanguard Balanced (VBINX): le azioni rischiano di sovraperformare le obbligazioni nel periodo dal 2017 al 2019; pertanto, i fondi bilanciati come VBINX, più inclini alle azioni rispetto alle obbligazioni, sono una buona idea. VBINX ha un'asset allocation di circa due terzi titoli e un terzo di obbligazioni, il che rende possibile un'allocazione moderata e solida che possa facilmente superare l'inflazione a lungo termine. Il rapporto di spesa per VBINX è solo dello 0,22% e l'importo minimo di acquisto iniziale è di $ 3,000.
Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Se stai cercando un fondo comune che si comporta come un hedge fund, HSTRX è tra i migliori che puoi trovare. Il gestore del fondo, John Hussman, è noto per prevedere la flessione del mercato del 2008 e per creare un equilibrio tra attività e rendimenti medi medi di inflazione, riducendo al minimo le perdite nelle rettifiche di mercato. HSTRX non conduce spesso il mercato al rialzo, ma è un buon fondo da tenere quando l'economia finalmente entra in recessione. Il rapporto spese per HSTRX è ragionevole 0,69% e l'investimento minimo è $ 1.000.
I migliori fondi obbligazionari per il 2018 e il 2019
Con l'aumento dei tassi di interesse nel 2017 e probabilmente più a lungo, i prezzi delle obbligazioni diminuiranno, soprattutto per le obbligazioni più sensibili ai tassi d'interesse. Questi fondi obbligazionari dovrebbero dimostrarsi leader fino al 2019:
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Quando i mercati obbligazionari diventano difficili, è una buona idea rivolgersi a un gestore di fondi esperto che ha visto tutto nei mercati a reddito fisso negli ultimi decenni. Solo il manager LSBRX Dan Fuss può dire di aver gestito le obbligazioni per 50 anni o più. I fondi vanno ovunque stile significa che può contenere obbligazioni statunitensi, obbligazioni estere, buoni del Tesoro, obbligazioni ad alto rendimento e qualsiasi durata necessaria per navigare nel mercato. Anche se LSBRX può vedere forti flessioni in ambienti di mercato negativi, spesso porta obbligazioni medie in periodi di tre anni o più. Il rapporto di spesa per LSBRX è dello 0,91% e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.
- Vanguard Investment Grade Bond a breve termine (VFSTX): se si desidera ridurre il rischio di tasso di interesse, un ottimo modo per farlo è con fondi obbligazionari a breve termine come VFSTX. Quando i tassi di interesse stanno aumentando, le obbligazioni a medio e lungo termine diminuiranno generalmente di prezzo più delle obbligazioni a breve termine. E la caratteristica di investment grade significa che esiste un equilibrio tra alta qualità del credito e alcune obbligazioni di qualità creditizia più basse che possono aiutare a spremere i rendimenti. Il rapporto di spesa per VFSTX è 0,20% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3000.
Ora che hai un elenco dei migliori fondi comuni di investimento da acquistare nel 2017, 2018 e 2019, è importante ricordare che investire in un solo fondo, a meno che non si tratti di un fondo bilanciato, generalmente non è una buona idea. Pertanto una combinazione di diversi fondi sopra elencati in un unico portafoglio può creare un mix diversificato .
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