Questi fondi Vangaurd possono raggiungere rendimenti sopra la media per il rischio inferiore alla media
Perché i fondi di allocazione conservativa di Vanguard sono appropriati
I fondi comuni di investimento conservativo in genere detengono circa due terzi delle obbligazioni e un terzo delle azioni.
Questo equilibrio consente un basso rischio relativo investendo con una sufficiente esposizione al rischio per l'apprezzamento del capitale a lungo termine.
Ecco alcuni dei motivi principali per cui gli investitori acquistano fondi comuni conservativi:
- Utilizzare i fondi conservativi come attività chiave : quando si costruisce un portafoglio, una struttura centrale e satellite è intelligente. Proprio come sembra, un investitore sceglierà una partecipazione principale, che riceverà la più alta allocazione, e diverse partecipazioni via satellite, che riceveranno percentuali di allocazione più ridotte. Molti investitori utilizzano i fondi indicizzati, come un fondo S & P 500 Index , ma utilizzano anche fondi conservativi come partecipazioni core.
- Utilizzare i fondi conservativi per gli investimenti a basso rischio : la natura stessa degli investimenti conservativi è mantenere il rischio di mercato basso e mantenere la volatilità al minimo, ottenendo comunque rendimenti medi che mantengono il passo con l'inflazione (o colpendoli di un piccolo margine) nel tempo.
- Utilizzare i fondi conservativi per i redditi da pensione : i fondi conservatori spesso hanno una miscela diversificata a basso rischio di titoli di alta qualità, con dividendo e titoli di alta qualità. Ciò costituisce una solida combinazione di partecipazioni che producono reddito e che i pensionati hanno bisogno senza troppi rischi di perdere il capitale durante i loro anni d'oro.
- Utilizza i fondi conservatori per gli investitori principianti : per la prima volta gli investitori potrebbero voler introdurre un'investimento per investire in un allocazione prudente di azioni, obbligazioni e liquidità in un solo fondo. In questo modo non vedranno grandi flessioni durante i mercati degli orsi e possono ottenere un'allocazione diversificata in un unico fondo comune senza una grossa somma di denaro.
3 migliori fondi d'avanguardia per investitori conservatori
Se sei un investitore alla ricerca di alcuni dei migliori fondi conservatori , ti consigliamo di prendere in considerazione uno di questi fondi Vanguard:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX) : l'asset allocation per questo fondo è di circa il 40% di azioni e il 60% di obbligazioni. Ciò consente una crescita lenta ma costante a lungo termine, il che costituisce un buon fondo conservativo. VSCGX ha avuto una media di oltre il 4% di rendimento annualizzato a lungo termine. Il rapporto spese è economico allo 0,15% e l'investimento iniziale minimo è di $ 3000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX) : il portafoglio è fortemente conservativo con un'allocazione che oscilla tra il 35% e il 40% di azioni, circa il 60% di obbligazioni e il rimanente in circa il 5% in contanti. Per quanto riguarda le prestazioni, Wellesley batte almeno il 90% degli altri fondi di allocazione conservativa per i rendimenti a 3, 5 e 10 anni. Per uno dei migliori fondi comuni di investimento conservativo che è possibile acquistare, è difficile battere il rapporto spese economiche dello 0,25%. L'investimento iniziale minimo è di $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX) : l'asset allocation per VWELX non è altrettanto conservativa come VSCGX e VWINX, ma la sua allocazione moderata di titoli del 65% circa e obbligazioni del 35% può essere adatta agli investitori prudenti disposti a correre un po 'più di rischio in cambio di una maggiore rendimenti a lungo termine. Benché Wellington sia un fondo a rischio medio, continua a battere la maggior parte delle allocazioni azionarie al 100% nel difficile periodo di mercato tra il 2000 e il 2015, quando il fondo aveva un rendimento medio del 7,5%, rispetto al 4,5% dell'indice S & P 500 . Come altri fondi Vanguard, otterrai un basso rapporto spesa (0,26%) per Wellington. L'investimento iniziale minimo è di $ 3.000.
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