Cosa devi sapere per investire in modo intelligente in un mercato ribassista
Ecco cosa dovresti sapere sui migliori investimenti in fondi comuni per un mercato orso.
Migliori titoli e settori per l'aumento dei tassi di interesse
Quando i tassi di interesse sono in aumento, l'economia si avvicina tipicamente a un picco (la Federal Reserve aumenta i tassi quando l'economia sembra crescere troppo rapidamente e quindi l'inflazione è una preoccupazione). Coloro che mirano a cronometrare il mercato con settori avranno l'obiettivo di catturare rendimenti positivi al rialzo mentre si preparano a proteggersi da cali più duri quando il mercato si abbassa (ancora, pensate dal 2007 al 2008).
I commercianti e gli investitori possono quindi considerare i settori che tendono a dare i risultati migliori (meno il prezzo) quando il mercato e l'economia si dirigono verso il basso:
- Fondi comuni di beni di consumo di base: noti anche come "non ciclici", le persone hanno ancora bisogno di acquistare la loro spesa e acquistare prodotti, che sono collettivamente chiamati beni di consumo, per la vita quotidiana quando la recessione inizia a colpire.
- Fondi del settore sanitario : simili ai beni di prima necessità, i consumatori hanno ancora bisogno di acquistare la loro medicina e andare dal medico in entrambi i tempi buoni e cattivi. Questo è il motivo per cui il settore sanitario potrebbe non essere colpito duramente in un mercato ribassista e in recessione come le medie di mercato più ampie.
- Gold Funds ed ETF : quando i trader e gli investitori anticipano un rallentamento economico, tendono a trasferirsi in fondi, come i fondi e gli ETF, che investono in tipi di attivi reali che percepiscono come più affidabili dei titoli di investimento, delle valute e dei contanti.
I migliori fondi obbligazionari per l'aumento dei tassi di interesse
I prezzi delle obbligazioni si muovono in direzione opposta rispetto ai tassi di interesse. Ecco alcuni tipi di obbligazioni che possono minimizzare il rischio di tasso di interesse in condizioni di mercato orso:
- Obbligazioni a breve termine: l' aumento dei tassi di interesse fa scendere i prezzi delle obbligazioni, ma più lunga è la scadenza, gli ulteriori prezzi diminuiranno. Quindi è vero il contrario: le obbligazioni con scadenze più brevi faranno meglio di quelle con scadenze più lunghe in un contesto di tassi di interesse in aumento a causa dei loro prezzi. Tuttavia, tieni presente che "fare meglio" può ancora significare la caduta dei prezzi, sebbene il declino sia generalmente meno severo. Alcuni fondi obbligazionari che funzionano bene includono PIMCO Low Duration D (PLDDX) e Vanguard Short Bond Bond Index (VBISX).
- Obbligazioni a medio termine: sebbene le scadenze siano più lunghe con questi fondi, nessun investitore sa davvero quali saranno i tassi di interesse e l'inflazione. Pertanto, i fondi obbligazionari a medio termine possono rappresentare un'opzione di medio livello per gli investitori che scelgono saggiamente di non prevedere quale sarà il mercato obbligazionario nel breve termine. Ad esempio, anche i migliori gestori di fondi pensavano che l'inflazione (e i prezzi delle obbligazioni inferiori) sarebbero tornati nel 2011, il che avrebbe portato a tassi di interesse più elevati e reso più attraenti le obbligazioni a breve termine. Erano sbagliati e i gestori di fondi persero fondi indicizzati, come l'indice Vanguard Intermediate-Bond Bond (VBIIX), che batté il 99% di tutti gli altri fondi obbligazionari a medio termine nel 2011. I fondi obbligazionari generalmente non calavano nel prezzo per un intero anno di calendario fino al 2013. È inoltre possibile provare un approccio più diversificato con un indice complessivo del mercato obbligazionario Exchange Traded Fund (ETF), come Aggregate Bond (AGG) di iShares Barclay.
- Obbligazioni protette dall'inflazione: note anche come Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), questi fondi obbligazionari possono fare bene poco prima e durante gli ambienti inflazionistici, che spesso coincidono con l'aumento dei tassi di interesse e le economie in crescita. Alcuni punti chiave per i fondi TIPS comprendono Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) e PIMCO Real Return D (PRRDX).
Considera i settori azionari difensivi
I fondi settoriali si concentrano su un settore specifico, un obiettivo sociale o un settore industriale come l'assistenza sanitaria, l'immobiliare o la tecnologia. Il loro obiettivo d'investimento è di fornire un'esposizione concentrata a specifici gruppi industriali, denominati settori. I comparti del settore difensivo investono in settori che possono avere buone prestazioni rispetto ad altri settori in un periodo di debolezza economica o di mercato, come ad esempio un mercato orso o una recessione, rispettivamente.
Gli esempi includono il settore sanitario e le utility . Potresti anche prendere in considerazione i fondi azionari del peccato .
Investire in fondi del mercato orso (con cautela)
I fondi del mercato Bear non sono per tutti. Sono portafogli di fondi comuni costruiti e progettati per fare soldi durante un mercato orso, da cui il nome. Per fare ciò, i fondi di mercato sono investiti in posizioni corte e derivati, pertanto i loro rendimenti si muovono generalmente nella direzione opposta dell'indice di riferimento.
Ad esempio, durante il mercato ribassista del 2008, alcuni fondi del mercato orso hanno avuto rendimenti superiori al 37%, mentre lo S & P 500 ha perso valore del 37%, rappresentando un rendimento inverso completo o un vantaggio del 74% rispetto agli ampi benchmark di mercato.
È sempre possibile utilizzare una strategia di portafoglio pigro
Per la maggior parte degli investitori, può essere intelligente rimanere semplicemente fuori dai tempi del mercato e dalle strategie più sfumate di tentare di spremere ogni possibile ritorno (e ad aumentare il rischio).
Invece, puoi diversificare con i fondi dell'indice e lasciare che il mercato faccia quello che vuole (perché nemmeno i professionisti possono prevederlo). Ecco un semplice esempio, utilizzando tutti i fondi dell'indice Vanguard, chiamato "Portfolio Lazy Three-Fund:"
40% indice totale del mercato azionario
30% totale dell'Indice Internazionale
Indice del mercato obbligazionario totale del 30%
Soprattutto, fai ciò che funziona meglio per te. Se hai bisogno di ulteriori indicazioni, controlla cosa fare prima di creare un portafoglio di fondi comuni .
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