Quali sono i settori difensivi?

Definizione, strategia ed esempi di settori di fondi comuni di investimento difensivi

Gli investitori alla ricerca di fondi settoriali difensivi sono molto propensi a investire in settori che possono performare meglio degli indici di mercato in condizioni economiche e di mercato povere o in declino, come una recessione o un mercato ribassista, rispettivamente. A causa di questa potenziale capacità di recupero, questi settori sono definiti "difensivi".

Ad esempio, i fondi comuni di investimento che investono in settori difensivi, come le azioni sanitarie o di beni di prima necessità, hanno spesso diminuzioni di valore inferiori durante un mercato ribassista rispetto ai fondi di mercato che investono in un indice come l'S & P 500.

Per questo motivo, quando un investitore vuole "mettersi sulla difensiva", spesso acquista determinati fondi settoriali che soddisfano queste qualità.

Strategia difensiva dei fondi di settore

I fondi settoriali si concentrano su un settore specifico, un obiettivo sociale o un settore industriale come l'assistenza sanitaria, l'immobiliare o la tecnologia. Il loro obiettivo d'investimento è di fornire un'esposizione concentrata a specifici gruppi industriali, denominati settori.

L'idea di base degli investimenti difensivi è quella di proteggere (difendere) da cali significativi dei corsi azionari associati alle correzioni del mercato . Ad esempio, durante i periodi di difficoltà economica, i consumatori in genere riducono la spesa per articoli di lusso, come intrattenimento, viaggi e abbigliamento di fascia alta, e acquistano solo ciò di cui hanno bisogno, come cibo, assistenza sanitaria e servizi di base.

Quattro esempi di settori difensivi

Qui ci sono i settori primari considerati come scorte difensive:

1. Settore dei beni di consumo di largo consumo: i beni di consumo primari, noti anche come titoli di consumo non ciclici, sono considerati difensivi perché tendono a mantenere una maggiore stabilità dei prezzi su un mercato al ribasso rispetto ad altri titoli, come titoli di crescita o titoli ciclici dei consumatori . Ad esempio, durante un periodo di recessione, i consumatori hanno ancora bisogno di alimenti di base, come cereali e latte, oppure possono addirittura aumentare il consumo di prodotti cosiddetti "stock di peccato", come sigarette e alcol. Sapendo questo, molti investitori acquisteranno titoli difensivi quando ritengono probabile una recessione a breve termine.

1. Settore sanitario : questo è un ampio settore difensivo. Anche una persona senza esperienza di investimento può pensare ad un'area specifica dell'industria della salute, come conglomerati ospedalieri, servizi istituzionali, compagnie assicurative, produttori di farmaci, aziende biomediche o produttori di strumenti medici. Esempi includono Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories e HCA Holdings, Inc. Si tratta di aziende che offrono prodotti o servizi che i consumatori possono continuare ad acquistare in periodi di difficoltà economiche perché la salute è una priorità elevata e le persone hanno ancora bisogno di andare dal medico e comprare farmaci in tempi difficili. Questo è il motivo per cui la salute è un settore difensivo.

1. Settore delle utenze : hai già familiarità con le utilità nella tua vita quotidiana e probabilmente associ il termine alle tue "bollette". Le scorte di utenze sono considerate difensive perché durante un periodo di recessione, i consumatori necessitano ancora di servizi di pubblica utilità, come il gas, telefono ed elettrico. Sapendo questo, molti investitori acquisteranno titoli difensivi quando ritengono probabile una recessione a breve termine.
2. Settore delle materie prime : le materie prime sono meglio classificate come attività, piuttosto che come settori industriali, ma possono servire allo stesso scopo dei settori azionari difensivi. Esempi di beni di merce includono petrolio greggio, carbone, mais, tè, riso, oro e argento. Non tutti questi beni di base sono difensivi per definizione, ma hanno ancora il potenziale per mantenere la stabilità dei prezzi durante gli ambienti recessivi. Ad esempio, l'oro può aumentare di prezzo nelle recessioni economiche perché gli investitori lo percepiscono come un'alternativa "sicura" alle azioni o alle valute in contesti così incerti.

Tieni presente che i fondi del settore difensivo possono ancora perdere valore, anche se possono avere un rendimento migliore rispetto all'ampio mercato dei mercati ribassisti. Per questo motivo, i fondi settoriali possono essere saggiamente utilizzati come strumenti di diversificazione assegnando loro piccole percentuali.

I fondi settoriali difensivi possono essere una parte di un portafoglio ampiamente diversificato di fondi comuni di investimento.

Dichiarazione di non responsabilità: le informazioni contenute in questo sito sono fornite a solo scopo di discussione e non devono essere interpretate erroneamente come consiglio di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.