I beni lasciati fuori dalla tua fiducia possono richiedere un probato
I beni devono essere probabili
Se possiedi personalmente una proprietà quando muori - non è ancora titolata nel nome della tua fiducia - probabilmente la veridicità sarà richiesta per trasferirla al nome di un beneficiario vivente.
Le attività trasferite direttamente a un beneficiario nominato, come i proventi delle assicurazioni sulla vita o determinati tipi di proprietà, costituiscono un'eccezione a questa regola.
La tua proprietà potrebbe richiedere un diritto di accompagnamento
I vostri eredi e beneficiari potrebbero avere a che fare con due o più processi di successione separati se trascurate di finanziare beni nella vostra fiducia. Se possiedi un immobile in uno stato separato da quello in cui possiedi altri beni, i tuoi cari dovranno aprire la prova sia nel tuo stato di residenza che in ogni altro stato in cui possiedi anche proprietà. Le proprietà situate in ciascuna giurisdizione devono essere sottoposte a verifica in base alle leggi e alle norme di tale stato, che possono causare una grande confusione.
La tua proprietà potrebbe pagare di più in tasse immobiliari
Se tutti i tuoi account e proprietà sono di proprietà di inquilini con diritti di sopravvivenza , o come affittuari per intero con il tuo coniuge, i trust di AB che potresti aver stabilito con la tua fiducia non possono essere finanziati.
Ciò può comportare imposte immobiliari che altrimenti non sarebbero dovute.
I vostri beneficiari non saranno in grado di trarre vantaggio da importanti strategie di proprietà e imposte sul reddito o protezione patrimoniale se non riuscite ad aggiornare le designazioni del beneficiario per i vostri conti di assicurazione sulla vita e pensionistici in modo che coincidano con i termini della vostra fiducia prima di morire.
Potresti involontariamente diseredare i miei cari
Se possiedi un patrimonio come coinquilino con diritto di sopravvivere con uno dei tuoi figli, passerà interamente e direttamente a quel bambino se non inserisci la tua quota nel nome della tua fiducia. Gli altri tuoi figli non avrebbero alcun diritto legale ad esso.
Una tutela della conservazione deve essere stabilita per i minori beneficiari
I minori non possono legalmente possedere la loro proprietà ereditata. Il successore fiduciario della tua fiducia può gestirli per loro fino a quando diventano maggiorenni, ma solo se metti tali eredità nel nome della tua fiducia. Altrimenti, un adulto dovrà andare in tribunale e chiedere di essere nominato custode del bambino in modo che possa sorvegliare questa proprietà per suo conto.
Una tutela potrebbe diventare necessaria per te
Il tuo fiduciario successore può anche intervenire per gestire la tua fiducia e i tuoi affari finanziari per te se diventi mentalmente incapace, ma non può gestire beni che appartengono al tuo nome individuale o al tenant in comune al di fuori della tua fiducia. I tuoi cari si troveranno di fronte alla creazione di un conservatorio sorvegliato dal tribunale in modo che possano gestire le tue risorse se arriva il momento in cui non puoi farlo da solo.
La linea di fondo è che se trascuri l'importanza di finanziare la tua fiducia vivente revocabile, il tuo piano di proprietà non funzionerà come te e la tua famiglia anticipati.
La tua fiducia varrà solo la carta su cui è scritta.
NOTA: le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato o consulente fiscale per il consiglio più aggiornato. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale o fiscale e non sono un sostituto per consulenza legale o fiscale.