Abbiamo scelto i migliori fondi obbligazionari indicizzati per l'acquisto da Vanguard e Fidelity
In effetti, alcuni dei vantaggi dell'investimento su indici possono essere più significativi con i fondi obbligazionari che con i cugini dei fondi azionari. Ad esempio, molti investitori obbligazionari in cerca di reddito vogliono naturalmente spremere il più possibile i rendimenti dai loro fondi obbligazionari e le basse spese inerenti ai fondi indicizzati aiutano sicuramente in tale sforzo.
Un altro presupposto che molti investitori fanno comprensibilmente, questo non è esattamente vero, è che tutti i migliori fondi su indici possono essere trovati solo su Vanguard Investments. Mentre Vanguard è senza dubbio il re degli investimenti a basso costo, e molti dei migliori fondi di indici obbligazionari sono nella gamma Vanguard , c'è ancora una manciata di scelte in sospeso presso altre società di fondi, principalmente dalla rivale di Vanguard Fidelity Investments .
Quindi, con questo scenario, condivideremo i migliori fondi su indici obbligazionari in diverse categorie, che colpiranno tutti i principali tipi di obbligazioni .
I migliori fondi indicizzati per il mercato obbligazionario totale
Se stai cercando un buon fondo obbligazionario da tenere, o hai bisogno di una solida holding core per un portafoglio a reddito fisso, i fondi del mercato obbligazionario totale sono una scelta saggia. Ecco alcuni dei migliori:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): il più grande fondo obbligazionario al mondo, VBMFX offre agli azionisti un'esposizione all'intero universo del mercato obbligazionario statunitense, che comprende oltre 8.500 obbligazioni. Per fare ciò, VBMFX tiene traccia dell'indice US Aggregate Bond di Barclay . Il rapporto spese per VBMFX è uno 0,16% in ribasso e l'investimento minimo iniziale è di $ 3000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Sebbene il fondo Total Bond di Fidelity abbia un coefficiente di spesa leggermente più elevato (0,45%) rispetto a VBMFX, la spesa aggiuntiva può valerne la pena poiché FTBFX storicamente ha generato rendimenti e rendimenti annualizzati più elevati. Il fondo fa ciò concentrando le sue partecipazioni (circa 1.300 rispetto a 8.500 plus per VBMFX) in obbligazioni nel Barclay's Aggregate che possono produrre maggiori guadagni e rendimenti. Ciò rende un po 'più rischioso di alcuni fondi di indici obbligazionari, ma rimane comunque una scelta di alta qualità con potenziali guadagni maggiori a lungo termine. L'investimento iniziale minimo per FTBFX è $ 2,500.
I migliori fondi indicizzati per obbligazioni a lungo termine
I fondi obbligazionari a lungo termine tendono a dare i migliori risultati quando i tassi di interesse scendono, ma se si desidera aggiungere un fondo obbligazionario a lungo termine al proprio portafoglio, i fondi indicizzati possono essere una buona scelta. Vanguard e Fidelity hanno di nuovo alcuni dei migliori fondi in questa categoria:
- Indice Vanguard Long-Bond Bond (VBLTX): se desideri un'esposizione ampia al mercato obbligazionario a lungo termine, non troverai una scelta migliore di VBLTX. Il fondo tiene traccia dell'indice Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted, che comprende oltre 2.000 obbligazioni, costituite da circa il 60 percento di obbligazioni societarie a lungo termine e del 40 percento da titoli del Tesoro statunitensi a lungo termine. Il rapporto di spesa è basso allo 0,16% e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
- Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FLBIX): Se stai cercando un'esposizione elevata ai titoli del Tesoro USA a lungo termine, FLBIX è uno dei migliori fondi indicizzati per fare il lavoro. Il fondo investe normalmente almeno l'80 percento delle sue attività nell'indice del tesoro americano Barclays Long Year. Le partecipazioni sono più concentrate e normalmente sono circa 50 obbligazioni. Il rapporto di spesa è basso a 0,20% e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.
I migliori fondi indicizzati per obbligazioni a breve termine
Le obbligazioni a breve termine sono buone scelte per gli investitori che cercano un rischio di mercato relativo basso con periodi di investimento inferiori a tre anni.
Le obbligazioni a breve termine hanno anche un rischio di tasso di interesse più basso, il che significa che possono essere idee di investimento intelligenti quando i tassi di interesse sono in aumento (i prezzi delle obbligazioni in genere si muovono in direzione opposta dei tassi di interesse).
- Indice Vanguard Short-Term Bond (VBISX): se stai cercando un'esposizione a basso costo a un'ampia gamma di obbligazioni a breve termine, VBISX è uno dei migliori fondi obbligazionari per i tuoi soldi. Il portafoglio comprende circa il 30% di obbligazioni societarie e il 70% di titoli di stato statunitensi. Questo mix offre un equilibrio tra rischio e sicurezza che può produrre rendimenti migliori rispetto a fondi simili che investono il 10% delle attività in obbligazioni governative. Il rapporto spese per VBISX è pari allo 0,16 percento e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
- Indice Fidelity Short-Term Treasury Bond (FSBIX): come suggerisce il nome, FSBIX si concentra sui titoli del Tesoro USA. Il portafoglio concentra le partecipazioni fino all'80% delle attività. Le obbligazioni del Tesoro in genere hanno rendimenti inferiori rispetto alle obbligazioni societarie, ma il rischio di mercato è inferiore. Pertanto, se si sta cercando la relativa sicurezza del capitale in un periodo di detenzione a breve termine, FSBIX può essere una scelta intelligente. Il rapporto di spesa è dello 0,19% e l'investimento minimo è di $ 2,500.
I migliori fondi su indici per obbligazioni internazionali
Se stai cercando di diversificare le partecipazioni dei fondi obbligazionari al di fuori degli Stati Uniti, una scelta intelligente è quella di utilizzare un fondo indicizzato che investe in obbligazioni estere.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): per gli investitori che vogliono diversificare in obbligazioni estere con un fondo indicizzato, c'è davvero solo una buona scelta e questo fondo di Vanguard lo è. VTIBX cerca di tracciare la performance di un indice che include diversi tipi di obbligazioni, da titoli di stato e agenzie e obbligazioni societarie straniere, principalmente da paesi sviluppati, ma anche da alcuni dei paesi meno sviluppati dei mercati emergenti. Il rapporto di spesa è al minimo dello 0,17% e l'acquisto iniziale minimo è di $ 3,000.
I migliori fondi indicizzati per tipi di obbligazioni alternative
Esistono diverse categorie di obbligazioni di nicchia, ma alcuni disponibili come fondi indicizzati e meritevoli di attenzione da parte degli investitori sono le obbligazioni esenti da imposta e i fondi del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS). Vanguard e Fidelity hanno altre scelte eccezionali qui:
- Indice Vanguard Tax-Exempt Bond (VTEBX): questo fondo obbligazionario indice offre un'ampia esposizione alle obbligazioni municipali, che sono esenti da imposta a livello di reddito federale. Alcune obbligazioni municipali offrono anche entrate esentasse, ma devono provenire da stati e comuni in cui risiede l'investitore acquirente. Tuttavia limitarsi a un solo stato riduce anche il potenziale per rendimenti più elevati e migliori rendimenti a lungo termine. Pertanto un fondo diversificato di indici obbligazionari esentasse come VTEBX può essere una scelta intelligente. Il rapporto spese è VTEBX è 0,25% e l'acquisto iniziale minimo è $ 3,000.
- Fidelity Inflation-Protected Index Fund (FSIQX): le obbligazioni del Treasury inflation protected securities (TIPS) possono fungere da copertura contro l'inflazione e FSIQX è uno dei migliori fondi TIPS disponibili. Il rapporto spese è estremamente basso allo 0,19% e l'acquisto iniziale minimo è $ 2,500.
Un avvertimento sui fondi obbligazionari indicizzati prima dell'acquisto
I fondi indicizzati da obbligazioni sono strumenti di diversificazione e possono battere fondi gestiti attivamente a lungo termine. Tuttavia, dal momento che sono gestiti passivamente, i gestori di portafoglio non sono in grado di acquistare e vendere le partecipazioni a loro discrezione. Quando i tassi di interesse aumentano, questo può essere un fattore negativo perché il gestore di fondi indicizzati è costretto a detenere obbligazioni che potrebbero essere in calo di prezzo rispetto a fondi simili che sono gestiti attivamente.
In altre parole, se i prezzi delle obbligazioni stanno per cadere da un dirupo, il gestore del fondo obbligazionario è costretto a superare il precipizio, mentre il gestore attivo può evitare il peggio della caduta.
Detto questo, molti gestori di fondi obbligazionari attivi hanno iniziato a prevedere un aumento dei tassi di interesse e un corrispondente calo dei prezzi delle obbligazioni, già nel 2010. Ma erano per la maggior parte sbagliati. Le obbligazioni non sono diventate negative fino al 2013, ma sono poi diventate prevalentemente positive fino al 2017. I fondi indicizzati dai titoli azionari hanno sovraperformato la maggior parte dei fondi attivi dal 2014 al 2016.
La linea di fondo è che persino i money manager professionisti non possono prevedere in modo preciso e coerente quali saranno i mercati in anticipo. Questo è il motivo per cui i fondi indicizzati sono spesso la migliore idea di investimento per la maggior parte degli investitori.
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