Che cos'è un obiettivo di investimento e come puoi formarne uno?
In altre parole, l'obiettivo di investimento è la ragione fondamentale per cui stai investendo.
Un obiettivo di investimento può anche definire il modo in cui un fondo comune investe il proprio portafoglio. Ad esempio, per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, l'obiettivo di investimento dichiarato indica gli obiettivi di investimento di un particolare fondo, in base alla dicitura contenuta nel prospetto del fondo.
Come determinare l'obiettivo di investimento per i singoli investitori
L'obiettivo di investimento può essere considerato la risposta alle domande di base che sono intelligenti da porre prima di iniziare a costruire un portafoglio . Qual è lo scopo dei tuoi soldi? Cosa vuoi che faccia? Quanto tempo hai fino a quando non hai bisogno di questi soldi? Quanto rischio sei disposto a prendere per ottenere rendimenti superiori alla media? Vuoi far crescere i tuoi soldi o vuoi preservare il suo valore attuale?
Le risposte a queste domande ti aiuteranno ad arrivare all'orizzonte temporale degli investimenti e alla tolleranza al rischio , che sono gli elementi fondamentali per determinare il tuo obiettivo di investimento. Ad esempio, se lo scopo del tuo denaro è la pensione e hai stimato di avere almeno 20 anni per raggiungere questo obiettivo di investimento, hai un obiettivo a lungo termine.
Supponendo che la tua tolleranza al rischio non sia bassa, l'obiettivo di investimento del fondo comune appropriato sarebbe generalmente classificato come crescita. Pertanto, esaminerai i fondi comuni di investimento growth e altri fondi per diversificare il tuo portafoglio.
Esempi di obiettivi di investimento e tipi di base
Il tuo obiettivo di investimento può essere considerato crescita, ma può anche essere reddito o conservazione, se sei in pensione, o può essere una combinazione o una variazione di questi tipi.
Ad esempio, alcuni investitori desiderano aumentare il valore dell'account nel tempo, ma desiderano anche ricavare un reddito dai propri investimenti. Pertanto, questo obiettivo di investimento può essere considerato crescita e reddito . Gli obiettivi di conservazione tenderanno solitamente a mantenere i valori del conto stabili o, come minimo, a crescere ad un tasso pari al tasso di inflazione atteso, che è solitamente intorno al 3,5% al 4,0% a fini di investimento.
Prima di iniziare a investire, accertati di determinare il tuo obiettivo di investimento. Quindi sarai in grado di abbinare il tuo obiettivo con quello dei fondi comuni di investimento che sono appropriati per te e per i tuoi obiettivi.
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