Ti piace analizzare e ricercare dati o preferisci l'approccio "imposta e dimentica"? Ti piace essere coinvolto in processi o preferisci piantare semi e guardare le cose crescere a distanza? Serve fortuna o abilità (o entrambi) per sovraperformare i principali indici di mercato?
Ti ritrovi ad essere entusiasta dei guadagni ma ansioso per le perdite? Sei un fai-da-te o potresti sentirti meglio usando un consulente?
Queste sono domande importanti da porsi prima di impegnarsi in uno stile di investimento o prima di provarne una per dimensioni, per così dire. Ecco una panoramica di base e una lista di controllo di stili di investimento, tattiche e strategie per fare i compiti o la revisione prima, durante e dopo l'investimento.
Fatti da solo o assumi un consulente?
Sia che tu lo faccia da solo o che scegli un esperto per la consulenza finanziaria, stai scegliendo un consulente. Inizia il processo decisionale di assunzione di un consulente ponendo alcune domande riflessive: se un amico avesse bisogno di un consulente, lo consiglieresti? Vuoi assumerti come consulente o hai bisogno di assumere qualcun altro? Qual è il valore del tuo tempo rispetto al costo monetario dell'utilizzo di un consulente? Ti piace il processo di ricerca di investimenti e di pianificazione finanziaria o hai paura di farlo fino al punto di trascurare le tue finanze?
Passivo (fondi indicizzati) vs. investimenti attivi
Se sei un investitore di fondi indicizzati, sei una persona che non crede che i tempi supplementari, i costi energetici e di negoziazione necessari per il portafoglio gestito attivamente valgano lo sforzo per la possibilità di sovraperformare il mercato. Potresti persino credere che l'idea di "battere il mercato" sia una follia e probabilmente otterrai rendimenti più elevati con una strategia di buy-and-hold .
Al contrario, la persona che ha un approccio attivo crede di poter fare mosse tattiche e tempestive per ottenere rendimenti superiori.
Scorte vs fondi comuni: qual è il migliore?
Un investitore può acquistare azioni di singole società o acquistare azioni tramite l'acquisto di fondi comuni di investimento azionario. Ma quale è il migliore? Ecco alcuni motivi per cui i fondi comuni di investimento sono i migliori per l'investitore medio:
Gli studi hanno scoperto che gli stock di individui acquistano prestazioni inferiori a quelle che acquistano e sovraperformano dopo averli venduti. Ciò è principalmente dovuto al fatto che oltre il 75% di tutti i trader sono istituzionali, il che significa che gli individui sono contro una forte concorrenza.
Circa due terzi dei gestori di fondi comuni gestiti attivamente non riescono a sovraperformare i principali indici azionari, come l'S & P 500, per lunghi periodi di tempo, come 10 o 15 anni. Se i professionisti non possono farlo, cosa fa pensare a un individuo che possano essere gli indici? Potresti battere i professionisti, ma dovrai fare i compiti.
Fondi comuni o ETF?
Potrebbe non essere una o / o una domanda, ma piuttosto una di stile rispetto alla sostanza. Sia i fondi comuni che gli ETF raggiungono l'obiettivo della diversità attraverso un gran numero di aziende o un particolare settore industriale o area geografica all'interno di un'unica sicurezza.
Tuttavia, gli ETF negoziano come titoli azionari (possono essere acquistati o venduti durante la giornata, anziché tramite NAV alla fine della giornata di negoziazione) ma comportano anche costi di negoziazione. Alcuni investitori utilizzano una combinazione di fondi comuni di investimento ed ETF, in particolare con stili di allocazione delle risorse tattiche .
Perché investire in fondi indicizzati?
Ci sono molte ragioni per cui potresti prendere in considerazione l'utilizzo di fondi indicizzati, ma alcuni di questi potrebbero includere la gestione passiva, i bassi costi, l'efficienza fiscale, i bassi tassi di rotazione, la semplicità e l'elenco potrebbe continuare.
Qual è l'investimento di valore?
In termini semplici, il valore investitore è alla ricerca di azioni che vendono a "sconto"; vogliono trovare un affare. Un mezzo efficace per ottenere un'esposizione alle azioni value è comprare un fondo comune con un obiettivo di valore. Piuttosto che dedicare tempo alla ricerca di scorte di valore e analizzare i bilanci delle società, un investitore di fondi comuni può acquistare fondi indicizzati; Exchange Traded Funds (ETF) o fondi a gestione attiva che detengono riserve di valore.
Cos'è l'investimento in crescita?
Come suggerisce il nome, le scorte di crescita in genere danno i risultati migliori nelle fasi mature di un ciclo di mercato quando l'economia cresce a un ritmo salutare. La strategia di crescita riflette ciò che le società, i consumatori e gli investitori stanno facendo simultaneamente in economie sane, ottenendo aspettative sempre più alte di crescita futura e spendendo più denaro per farlo. Ancora una volta, le aziende tecnologiche sono buoni esempi qui. Solitamente sono valutati in modo elevato ma possono continuare a crescere oltre quelle valutazioni quando l'ambiente è giusto.
Cos'è la crescita e il reddito?
L'obiettivo di crescita e reddito è una combinazione di due parti: una parte di crescita e una parte di reddito. I fondi comuni di investimento per la crescita, ad esempio, detengono titoli azionari di società che si prevede crescano a un ritmo più rapido rispetto al mercato azionario generale. I fondi di reddito cercano di fornire all'investitore una fonte di reddito attraverso i dividendi. I fondi azionari sono simili e spesso intercambiabili nel significato con i Comparti a valore, che investono principalmente in titoli che un investitore ritiene stiano vendendo a un prezzo basso in rapporto agli utili o ad altre misure di valore fondamentale.
Valore vs. Crescita vs. Indice
Il dibattito sul valore e la crescita è antico quanto lo stesso investimento. Qual è il migliore, il valore o la crescita? Qual è il momento migliore per investire in fondi di investimento azionari di valore? Qual è il momento migliore per investire in fondi comuni di investimento in crescita? Esiste un modo intelligente per bilanciare sia il valore che la crescita in un unico fondo comune? Cosa succede al dibattito quando inseriamo i fondi indicizzati nel confronto?
Cosa è Buy and Hold?
Acquistare e mantenere gli investitori ritengono che "il tempo nel mercato" sia uno stile di investimento più prudente rispetto al "tempismo del mercato". La strategia viene applicata acquistando titoli di investimento e conservandoli per lunghi periodi di tempo poiché l'investitore ritiene che i rendimenti a lungo termine possano essere ragionevoli nonostante la volatilità caratteristica dei periodi a breve termine. Questa strategia è in contrasto con i tempi assoluti del mercato, che tipicamente ha un investitore che compra e vende in periodi più brevi con l'intenzione di acquistare a prezzi bassi e vendere a prezzi elevati.
L'investitore buy-and-hold sosterrà che la detenzione per periodi più lunghi richiede scambi meno frequenti rispetto ad altre strategie. Pertanto i costi di negoziazione sono ridotti al minimo, il che aumenterà il rendimento netto complessivo del portafoglio di investimenti.
Cos'è l'analisi fondamentale?
L'analisi fondamentale è una forma di una strategia di investimento attiva che comporta l'analisi di rendiconti finanziari allo scopo di selezionare titoli di qualità. I dati dei rendiconti finanziari vengono utilizzati per confrontare i dati passati e presenti della particolare azienda o con altre imprese del settore. Analizzando i dati, l'investitore può arrivare a una ragionevole valutazione (prezzo) delle azioni della società in particolare e determinare se lo stock è un buon acquisto o meno.
Cos'è l'analisi tecnica?
Gli investitori che utilizzano analisi tecniche (trader tecnici) spesso utilizzano i grafici per riconoscere i modelli di prezzo recenti e le tendenze attuali del mercato allo scopo di predire i modelli e le tendenze future. In altre parole, ci sono particolari modelli e tendenze che possono fornire al commerciante tecnico determinati segnali o segnali, detti indicatori, sui futuri movimenti del mercato. Ad esempio, alcuni modelli hanno nomi descrittivi, come "testa e spalle" o " tazza e maniglia " . Quando questi schemi iniziano a prendere forma e vengono riconosciuti, il professionista tecnico può prendere decisioni di investimento in base al risultato atteso del modello o tendenza.
Che cosa è l'assegnazione di asset tattici?
L'asset allocation tattica è una combinazione di molti degli stili precedenti menzionati qui. È uno stile di investimento in cui le tre classi di attività primarie (azioni, obbligazioni e liquidità) sono attivamente bilanciate e aggiustate dall'investitore con l'intento di massimizzare i rendimenti del portafoglio e minimizzare il rischio rispetto a un benchmark, come un indice. Questo stile di investimento si differenzia da quelli dell'analisi tecnica e dell'analisi fondamentale in quanto si concentra principalmente sull'asset allocation e secondariamente sulla selezione degli investimenti. Questa visione d'insieme è per una buona ragione, almeno dal punto di vista dell'investimento tattico, e qualcosa chiamato Modern Portfolio Theory , che afferma essenzialmente che l'asset allocation ha un impatto maggiore sui rendimenti del portafoglio e sul rischio di mercato rispetto alla scelta individuale degli investimenti .
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