Documenti che dovrebbero essere parte di ogni piano immobiliare
Il tuo avvocato di pianificazione immobiliare sarà in grado di aiutarti a preparare tutti i documenti di pianificazione immobiliare che ti serviranno per la tua situazione.
Pianificazione della proprietà basata sulla volontà
Se le attuali situazioni familiari e finanziarie non giustificano la necessità di un trust vivibile revocabile, il piano fondazionale includerà i seguenti quattro importanti documenti legali:
- Ultime volontà e testamento
- Advance Medical Directive
- Testamento biologico
- Procura finanziaria
Pianificazione patrimoniale basata sulla fiducia
Se le attuali condizioni familiari e / o finanziarie giustificano la necessità di un piano patrimoniale più sofisticato, il piano fondazionale includerà i seguenti cinque importanti documenti legali:
- Versare sopra Will
- Revocable Living Trust
- Advance Medical Directive
- Testamento biologico
- Procura finanziaria
Ecco una sintesi dello scopo di ciascun documento di pianificazione patrimoniale essenziale sopra elencato:
Ultima volontà, testamento o pour over will
Se hai un piano di successione basato sulla volontà, il tuo ultimo testamento e testamento conterrà un elenco dettagliato di istruzioni su come la tua proprietà dovrebbe essere distribuita dopo la tua morte.
Se hai figli minori , conterrà anche disposizioni per la designazione di un tutore per i tuoi figli.
Se hai un piano patrimoniale basato sulla fiducia, la tua ultima volontà e testamento saranno utilizzati solo come rete di sicurezza per catturare beni che non hai trasferito nella tua fiducia prima della tua morte e metterli lì dopo la tua morte.
Questo tipo di testamento viene definito " Pour Over Will" e contiene istruzioni minime poiché il tuo trust revocabile è il documento principale che governa il tuo piano di successione.
Revocable Living Trust
Un trust vivibile revocabile contiene una serie dettagliata di istruzioni relative a tre periodi importanti della tua vita:
- Cosa succede mentre sei vivo e vegeto.
- Cosa succede se diventi mentalmente incapace.
- Cosa succede dopo la tua morte.
Inoltre, le attività detenute in nome della tua fiducia vivente revocabile al momento della tua morte eviteranno la prova.
Advance Medical Directive
Una direttiva medica avanzata , chiamata anche " Procura medica" o "Denominazione dell'assistenza sanitaria surrogata", consente di designare un agente sanitario per prendere decisioni mediche per te se, per qualsiasi motivo, non sei in grado di crearle te stesso. Può anche essere usato per designare qualcuno che funga da tutore o conservatore nel caso in cui un tribunale stabilisca di essere diventato mentalmente incapace.
Testamento biologico
Un testamento biologico contiene una serie scritta di istruzioni per il medico in merito alla necessità o meno di ricevere procedure di mantenimento della vita se ti è stata diagnosticata una condizione terminale, una condizione di stadio finale o se sei in uno stato vegetativo persistente.
Fornisce anche linee guida per i membri della tua famiglia da seguire se si diventa malati terminali.
Procura finanziaria
Una procura finanziaria consente di delegare alla persona di propria scelta la capacità di gestire le risorse denominate nel proprio nome individuale, inclusi i piani pensionistici e le attività nominate congiuntamente come tenant in comune. Può anche essere usato per trasferire beni nel vostro trust vivente revocabile se diventate mentalmente incapaci prima che la fiducia sia stata interamente finanziata.
Le procure finanziarie si presentano in due forme:
- Una procura duratura, che entra in vigore non appena la firmi; e
- Una procura di lancio, che entra in vigore solo dopo essere stato dichiarato mentalmente incapace.