Un trust vivibile revocabile mantiene i tuoi desideri finali lontano da occhi indiscreti
I piani immobiliari basati sulla volontà diventano record della corte pubblica
Quando decidi di fare un'ultima volontà e un testamento , le domande a cui dovrai rispondere includono chi dovrebbe ottenere i tuoi effetti personali (compresi gioielli, oggetti da collezione e opere d'arte), chi dovrebbe ottenere denaro, investimenti, proprietà immobiliari e interessi commerciali, e chi dovrebbe essere incaricato di fare in modo che il piano che hai messo insieme venga effettivamente realizzato.
Ma una cosa importante che viene spesso trascurata è il fatto che, per poter eseguire le istruzioni scritte che hai inserito nella tua volontà, dovrà essere presentata al tribunale di successione locale.
Cosa c'è di così grave nella tua volontà di presentare istanza alla corte di successione locale? Prima di tutto, una volta che il tuo testamento è stato depositato presso il tribunale di successione, diventa un record pubblico. Ciò significa che non appena il testamento è archiviato, chiunque può andare al tribunale di successione locale e chiedere di vederlo. L'ho fatto molte volte e non una volta l'archivista mi ha chiesto perché volevo dare un'occhiata al fascicolo di successione. Ho persino chiesto copie della volontà e di altri documenti presenti nel fascicolo di successione e, ancora una volta, l'archivista non mi ha chiesto perché ho bisogno delle copie.
Quindi cosa c'è di male in chiunque sia in grado di vedere il tuo file di successione? Perché il file rivelerà ciò che possedevi, chi dovevi e chi erediterebbe la tua proprietà.
Questo includerà il nome e l'indirizzo di ogni erede così come il nome e l'indirizzo del tuo esecutore.
Ora ho la tua attenzione? In caso contrario, lo dirò in un altro modo: quando un'ultima testamento e un testamento vengono archiviati per l'omologazione, chiunque, compresi i tuoi vicini, gli eredi diseredati, e gli esattori possono leggere la tua volontà e altri documenti che sono stati archiviati con l'omologazione Tribunale.
Quindi, come puoi mantenere i tuoi ultimi desideri privati, questioni personali che saranno nascoste agli sguardi indiscreti del pubblico? Utilizzando un piano patrimoniale basato sulla fiducia invece di un piano patrimoniale basato sulla volontà.
I piani immobiliari basati sulla fiducia rimangono privati
Un trust vivibile revocabile è un contratto privato che viene stipulato tra te come fiduciario e fiduciario per il beneficio di te stesso come beneficiario . Mentre sei vivo e vivi avrai la piena autorità di prendere tutte le decisioni sulla proprietà della fiducia, incluso come investirlo e come spenderlo per conto tuo come beneficiario. Se diventi mentalmente incapace, la persona che hai nominato come fiduciario della tua disabilità assumerà il controllo delle decisioni di investimento e di spesa. Dopo la tua morte, la persona che hai nominato come trustee amministrativo sarà responsabile del pagamento delle tue fatture finali fuori dalla proprietà del trust e quindi della distribuzione di ciò che è rimasto ai beneficiari che hai nominato nel contratto di fiducia.
In che modo un trust revocabile mantiene privati i tuoi desideri finali?
Quindi, come fa una fiducia vivente revocabile a mantenere i tuoi ultimi desideri - in realtà, tutti i tuoi desideri - questioni personali e private che saranno nascoste agli sguardi indiscreti del pubblico?
Perché la differenza fondamentale tra un'ultima volontà e un testamento e una fiducia vivente revocabile è che tutte e tre le fasi della fiducia descritte sopra (vivi e vivi, vivi ma non così bene e dopo la morte) possono essere eseguite senza la necessità di depositare avere fiducia con la corte di successione locale.
Cosa dovresti fare?
Se la tua famiglia e le tue questioni finanziarie sono private, è una tua preoccupazione, quindi dovresti considerare di fare una vita revocabile fidarsi del documento governativo del tuo piano immobiliare. Naturalmente, i trust viventi revocabili offrono anche altri vantaggi, ma in alcune situazioni non sarà necessario un trust per mantenere privati i tuoi affari. Avrai bisogno di consultarti con un avvocato che ha familiarità con le leggi del tuo stato e sarà in grado di esaminare la tua situazione specifica al fine di determinare se un trust vivibile revocabile è giusto per te.