Come fare un piano immobiliare che eviterà un concorso di volontà
Uno degli obiettivi sottostanti alla creazione di un piano di successione dovrebbe essere quello di combattere le lotte tra i beneficiari e promuovere invece l'accettazione che i tuoi veri desideri sono stati esplicitati e alla fine saranno soddisfatti. Al fine di raggiungere questo obiettivo, prendere in considerazione i seguenti cinque suggerimenti:
01 Non procrastinare sulla pianificazione della tua tenuta
Il momento di iniziare nel tuo piano immobiliare è mentre hai la tua intelligenza su di te, non quando può esserci qualche domanda sul fatto che tu sapessi davvero cosa stavi pensando e facendo. Evitare un contest di volontà inizia quando crei o aggiorni il tuo piano immobiliare in un momento in cui è chiaro che sei in grado di prendere decisioni informate e capire tutte le conseguenze di queste decisioni. Se non sei completamente sicuro di cosa vuoi fare, non usare questa scusa. Fare un piano di proprietà che soddisfi il 90% dei tuoi obiettivi è meglio di nessun piano. Evitare un contest di volontà significa riconoscere il problema e affrontarlo prima piuttosto che dopo.
02 Includi una clausola di contestazione nel piano immobiliare
Una clausola no contest, chiamata anche clausola di terrorismo, è una clausola che puoi includere nella tua volontà o fiducia vivente revocabile che stabilisce che se qualcuno presenta una causa per contestare chi hai fornito nel tuo piano di proprietà, la persona che sta sfidando la volontà o la fiducia non riceveranno nulla dalla tua proprietà. Questo può essere un potente deterrente per qualcuno che sta ricevendo quello che percepiscono essere meno della loro giusta parte della proprietà - OK, vai avanti e presenta una contestazione, ma se perdi allora non otterrai assolutamente nulla. Ma fai attenzione a fare affidamento su questo tipo di clausola perché in alcuni stati, tra cui la Florida, dove non sono attuabili. In altri stati ci sono delle eccezioni che possono rendere la clausola inutile.
03 Non ostentare il tuo piano immobiliare, ma non tenerlo segreto
Se vuoi provocare un concorso, vai avanti, vantati in tutta la città del tuo piano di proprietà che taglia completamente il tuo figlio morto o blocca la sua eredità all'interno di un trust a prova di proiettile o lo costringe ad andare in riabilitazione prima che ottenga un centesimo . Questa non è la migliore linea d'azione. Invece, considera di lasciare che i tuoi cari sappiano esattamente cosa hai fatto e le tue ragioni. Mentre la segretezza completa genererà disprezzo, mantenere i tuoi cari informati eliminerà grandi sorprese. Quello che scegli di fare dovrebbe essere basato su ciò che pensi impedirà una contestazione nella tua particolare situazione dopo aver consultato il tuo avvocato di pianificazione immobiliare .
04 Trust in Trusts
Un trust vivente revocabile è un eccellente veicolo per affrontare un contest di volontà poiché questo tipo di fiducia è visto come un documento personale che dovrebbe essere tenuto privato, mentre un testamento è un documento pubblico che chiunque può leggere una volta che è stato depositato presso l'autorità giudiziaria. A parte questo, i trust viventi revocabili sono documenti "viventi" che coprono tutte le fasi della tua vita - mentre sei vivo e vegeto o non così bene e poi dopo che muori - mentre i testamenti sono documenti "morti" che entrano in vigore solo dopo muori. Inoltre, prendi in considerazione l'idea di istituire fondi durevoli discrezionali per i beneficiari problematici che temono possano sprecare la loro eredità. I trust a vita possono essere resi flessibili e utilizzati per incoraggiare un beneficiario a raggiungere tutti i tipi di obiettivi personali e finanziari.
05 Non gettare il piano immobiliare in un cassetto
Una volta che hai fatto un piano di successione che ti piace, non dimenticarlo. Estrarlo dal cassetto almeno una volta all'anno, spazzarlo via e rivederlo per eventuali modifiche o modifiche significative. Un modello consistente di sedersi con il vostro avvocato di pianificazione immobiliare una volta all'anno per rivedere il vostro piano di proprietà invia un messaggio potente ai vostri cari e aiuterà a evitare qualsiasi idea di contestazione, in particolare se non apportate modifiche significative (sì, voleva davvero diseredare il povero Johnny, vero?), o sistematicamente apportare modifiche che riflettessero le mutevoli situazioni familiari e finanziarie.