Dovresti provare a scrivere il tuo Revocable Living Trust ? Durante i miei 18 anni di pratica come avvocato di pianificazione immobiliare, ho letto la mia giusta dose di "Revocable Living Trust" fai-da-te. Posso legittimamente dire che la risposta clamorosa a questa domanda è No, non tentare di scrivere la propria Revocable Living Trust, anche con l'aiuto di libri, software per computer o programmi online come LegalZoom. Ecco un riassunto dei motivi per cui no.
01 La pianificazione della proprietà immobiliare non è adatta a tutti, o anche a quasi tutti
02 Le leggi sulla fiducia variano ampiamente da Stato a Stato
A differenza delle leggi federali sulla tassazione della proprietà , che si applicano a tutti i cittadini statunitensi, le leggi statali sono dappertutto quando si tratta di successioni, imposte fondiarie statali , donazioni e imposte di successione , in particolare di testamenti e trust , nonché delle formalità legali richiesto di scrivere e firmare un accordo di fiducia valido. Ci sono anche molti problemi statali specifici che possono influire su un trust, inclusa la definizione di discendenti, statuti anti-insuccesso, leggi sulla proprietà della comunità , diritti di proprietà , matrimoni con common law, coniugi putativi e leggi sulle azioni elettive . La linea di fondo - trovo difficile credere che un modulo generico di fiducia possa affrontare correttamente tutti questi aspetti specifici della legge statale.
03 3. Libri, software e programmi online contengono dichiarazioni di non responsabilità
Ogni libro o programma software sulla pianificazione immobiliare che ho incontrato contiene questo stesso tipo di dichiarazione di non responsabilità - "Le informazioni contenute in questo libro / programma non sono consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale. Per la consulenza legale, consultare un avvocato." La linea di fondo - abbastanza detto a riguardo.
04 Acquirente Attenzione: ottieni quello per cui paghi
Faresti il tuo intervento chirurgico, riparerai la tua auto o colorerai i tuoi capelli? Mentre fare le cose da soli farà risparmiare tempo e denaro a breve termine, il risultato a lungo termine potrebbe non essere quello che ti aspettavi. Per esempio, alcuni anni fa ho incontrato una coppia che aveva fatto un Revocable Living Trust usando un noto programma di pianificazione immobiliare del guru finanziario. La coppia viveva in Florida, eppure quando guardai l'accordo di fiducia che avevano creato con il software, affermò proprio nella prima pagina che era governato dalla legge del Nevada. Cosa c'era di sbagliato in questo? La Florida è uno stato di proprietà separato mentre il Nevada è uno stato di proprietà della comunità, che ha trasformato completamente la fiducia della coppia in un incubo da comprendere e amministrare. Perché questo è stato il risultato? Perché la coppia non sapeva cosa stavano facendo quando hanno creato la fiducia usando il software generico, e così è stato generato un modulo generico che è risultato totalmente inappropriato per la loro situazione. La linea di fondo - generico può funzionare per generi alimentari e droghe, ma non per il vostro piano di proprietà.
05 Qual è la linea di fondo?
La pianificazione immobiliare non è qualcosa che dovresti fare da solo, senza l'assistenza di un professionista. Proprio come vedere un dentista per fermare il dolore al dente ha senso, vedere un avvocato specializzato in pianificazione immobiliare che ha familiarità con la successione, le leggi sulla fiducia e le leggi sulla tassazione del tuo stato per creare e mantenere il tuo Revocable Living Trust ha senso. E non dimenticarti degli immobili che possiedi al di fuori del tuo stato di residenza - è probabile che le leggi sulla fiducia siano diverse dalle leggi sulla fiducia del tuo stato d'origine. La linea di fondo - il tempo e il denaro che spendi per i servizi di un consulente specializzato in pianificazione immobiliare per assisterti nella stesura e nel finanziamento del tuo Revocable Living Trust , alla lunga, pagheranno sicuramente.