Un memorandum di fiducia può semplificare un piano immobiliare
I trust viventi evitano l'omologazione. La portata di ciò che possiedi e di chi lasci la proprietà alla tua morte non diventa una questione di pubblico dominio come l'ultima volontà e testamento quando viene presentato alla corte per la prova. Ma cosa succede durante la tua vita mentre finanzia la tua fiducia come fiduciario o concedente, e gestiscilo e le sue proprietà come trustee?
Una dichiarazione giurata di fiducia o un memorandum di fiducia aiuta a mantenere il tuo business personale proprio così - personale - anche durante la tua vita.
Finanziamento di un trust vivibile revocabile
Il finanziamento di un trust vivibile revocabile comporta il trasferimento della proprietà delle tue risorse dal tuo nome individuale a quello del tuo nome come trustee. Tu sei un componente della tua fiducia come suo fiduciario, quindi non possiedi più personalmente la proprietà. Questo è il meccanismo attraverso il quale i trust viventi revocabili evitano la prova.
Utilizzando un Affidavit o un Memorandum of Trust
Quando ti rivolgi a un istituto finanziario per indirizzare la proprietà di un bene detenuto da te a essere trasferito nel trust - e per te come trustee - l'istituto vorrà quasi certamente una copia dell'accordo di fiducia per i suoi file. Potresti non voler consegnare una copia del tuo accordo di fiducia e lasciarla in archivio presso l'istituto, perché dettaglia tutti i tuoi beni e proprietà e chi trasferirà alla tua morte.
Puoi mantenere private queste disposizioni della tua fiducia vivente revocabile chiedendo al tuo avvocato di preparare una dichiarazione sostitutiva di fiducia o un memorandum di fiducia. Questo documento conterrà le informazioni abbreviate che, nella maggior parte dei casi, è tutto ciò che un'istituzione finanziaria ha davvero bisogno di sapere.
La maggior parte delle dichiarazioni giurate o memorandum di fiducia includono solo le basi:
- Chi ha creato la fiducia e quando
- Il nome da utilizzare per la fiducia
- Il fatto che il trust è revocabile e può essere modificato in qualsiasi momento
- Chi è nominato per fungere da amministratore o fiduciari iniziali
- Chi è nominato per fungere da fiduciario o fiduciario successore a subentrare quando il trustee iniziale muore o diventa incapace
- Quali poteri il trustee può esercitare sui beni del trust e
- Chi ha firmato l'accordo di fiducia
Altri problemi di privacy
Potresti anche voler finanziare la tua fiducia con gli immobili come la tua casa. Ciò richiederà la preparazione e la registrazione di un nuovo atto che trasferisce la proprietà da te stesso come individuo a te stesso come fiduciario . Il tuo stato o la tua contea potrebbero anche richiedere una copia del tuo accordo di fiducia per questo scopo.
L'affidavit o memorandum può anche essere registrato al posto del vostro intero accordo di fiducia nei registri pubblici degli stati o delle contee che richiedono la registrazione di documenti fiduciari insieme agli atti che trasferiscono la proprietà.
NOTA: le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato per la consulenza legale corrente. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale.