Modifica della proprietà, assegnazione dei diritti e aggiornamento dei beneficiari
Affinché un Revocable Living Trust funzioni correttamente, non è sufficiente che il Trustmaker firmi semplicemente il contratto di fiducia. Dopo che l'accordo è stato firmato, il Trustmaker deve "finanziare" i suoi beni nel trust. Ci sono tre procedure generali che dovrebbero essere seguite al fine di finanziare adeguatamente un trust vivibile revocabile che dipende dal tipo di patrimonio che viene finanziato: cambiamento di titolo / proprietà, assegnazione dei diritti di proprietà o cambiamento di beneficiario.
1. Modifica del titolo / proprietà
Per attività come conti bancari ; conti di investimento e di intermediazione non IRA e non 401 (k); azioni e obbligazioni detenute in forma di certificato; e immobiliare , questi tipi di beni sono finanziati in un Revocable Living Trust cambiando il proprietario del bene dal nome individuale del Trustmaker nel nome del trust:
- Titolo corrente: "William campione"
- Nuovo titolo: "William Sample e Jane Sample, Trustees, oi loro successori in trust, sotto il William Sample Living Trust, datato 1 gennaio 2009, e qualsiasi emendamento ad esso"
2. Assegnazione dei diritti di proprietà
Per beni come effetti personali senza titolo legale (gioielli, opere d'arte, antichità e simili); soldi dovuti a te (prestiti personali che hai fatto e mutui che hai restituito); canoni, diritti d'autore e brevetti; alcuni tipi di diritti su petrolio, gas e minerali ; e interessi di partnership e interessi di soci in società a responsabilità limitata, questi tipi di beni sono finanziati in un Revocable Living Trust assegnando diritti di proprietà dal nome individuale del Trustmaker nel nome del trust:
- Titolo corrente: "William campione"
- Lingua di assegnazione: "Io, William Sample, con la presente assegno tutti i miei diritti, titoli e interessi in e su quella determinata cambiale datata 31 gennaio 2008 nell'ammontare principale di $ 40.000 da e tra William Sample come mutuante e John Smith come mutuatario, a William Sample e a Jane Sample, Trustees, o ai loro successori in trust, sotto il William Sample Living Trust, datato 1 gennaio 2009, e qualsiasi emendamento ad esso relativo. "
- Nuovo titolo: "William Sample e Jane Sample, Trustees, oi loro successori in trust, sotto il William Sample Living Trust, datato 1 gennaio 2009, e qualsiasi emendamento ad esso"
Per attività come l'assicurazione sulla vita ; conti di pensionamento , compresi IRA , 401 (k) se 403 (b) s; alcune prestazioni pensionistiche; e conti di risparmio sanitario (HSA) e conti di risparmio medico (MSAs), questi beni non sono in realtà ridimensionati in nome di un Revocable Living Trust. Invece, i beneficiari primari e / o secondari di questi tipi di beni sono cambiati nel trust:
- Beneficiario attuale: "Jane Sample"
- Nuovo beneficiario : "William Sample e Jane Sample, Trustees, oi loro successori in trust, sotto il William Sample Living Trust, datato 1 gennaio 2009, e gli eventuali emendamenti"