Utilizzare i motori di ricerca per trovare consulenti che soddisfano i criteri.
Questi cinque motori di ricerca di consulenti finanziari consentono di limitare la ricerca in modo da poter trovare la persona che è giusto per te. È possibile cercare per area geografica, come viene compensato l'advisor finanziario e per aree di specialità.
01 Trova un Financial Planner certificato
Questo motore di ricerca presso l'Associazione di pianificazione finanziaria consente di cercare in un database di Certified Financial Planners TM la loro area di specializzazione, il metodo di compensazione e qualsiasi minimo di reddito o attività che possono avere. I CFP (R) devono superare un esame rigoroso e avere tre anni di esperienza prima di poter utilizzare la designazione CFP (R), quindi quando assumi una CFP sai che stai ricevendo qualcuno che non è nuovo di zecca.
Pro: questo è un modo favoloso per assicurarti di assumere un Certified Financial Planner TM e quindi restringere la ricerca per assicurarti di trovare un consulente finanziario con la giusta area di competenza.
Contro: nessuno
02 Consulenti che lavorano con Boomers
Boomerater fornisce un elenco completo di pianificatori finanziari e consulenti finanziari in tutte le aree geografiche. Li cerchi per codice postale. Consulenti con foto e informazioni dettagliate hanno pagato per avere un elenco avanzato e sono interessati a lavorare con il demografico Boomer. Boomerater ha anche molti articoli informativi scritti dai consulenti elencati nel loro elenco.
Pro: troverai un elenco completo di tutte le società di pianificazione finanziaria e di gestione degli investimenti nella tua area geografica. Quelli con elenchi potenziati sono alla ricerca di nuovi clienti Boomer-age.
Contro: Dovrai cercare tra gli elenchi per trovare aziende e consulenti finanziari che offrono i servizi e la struttura retributiva che preferisci. Boomerater non pre-qualifica le inserzioni per te.
03 Trova un consulente finanziario a tariffa unica
Tutti i membri del NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) sono a pagamento, il che significa che non vendono prodotti commissionati. Con questo motore di ricerca, metti nella tua città e stato per trovare un elenco di consulenti finanziari a pagamento che praticano vicino a te.
Pro: Rispetto alla popolazione di consulenti finanziari nel suo insieme, i membri del NAPFA sono spesso più esperti, credenziali e hanno pratiche consolidate. Devono anche soddisfare severi requisiti di formazione continua poiché il NAPFA richiede 60 ore di formazione continua ogni due anni per rimanere un membro.
Contro: i membri del NAPFA possono avere commissioni minime o requisiti minimi di attività; per esempio, alcuni non funzioneranno con i clienti che hanno un portafoglio inferiore a $ 500.000 o $ 1.000.000.
04 Consulenti finanziari che si caricano ogni ora
Con Garrett Planning Network, puoi collegare il tuo codice postale per trovare un elenco di consulenti finanziari che offrono una pianificazione finanziaria per una tariffa oraria.
Pro: la pianificazione oraria può essere un ottimo modo per avere un'opinione obiettiva sulle decisioni finanziarie. Un consulente finanziario oraria può eseguire un piano finanziario completo o aiutare con progetti specifici più piccoli come l'assegnazione di un piano 401 (k) o se finanziare un Roth IRA o IRA tradizionale.
Contro: Se stai cercando una relazione continua con un consulente finanziario che conosca la tua situazione dentro e fuori, allora la pianificazione oraria potrebbe non essere la strada da percorrere.
05 Registro Paladin: servizio di corrispondenza
Il registro Paladin fornisce una quantità enorme di materiale didattico che può aiutarti a trovare il giusto consulente finanziario per le tue esigenze. Pre-schermano i loro consulenti e non permettono a nessuno sulla loro piattaforma. Per utilizzare il servizio, inserisci le informazioni di base sulla tua famiglia, e poi sei personalmente abbinato con alcuni consulenti selezionati che soddisfano le tue esigenze.
Pro: non è necessario cercare tra più elenchi. Una volta completato il modulo online e inoltrato la richiesta, la tua situazione viene abbinata personalmente ad alcuni consulenti selezionati. Le informazioni di contatto vengono inviate a loro e le informazioni sulla loro azienda vengono inviate all'utente.
Contro: Se non ti senti a tuo agio nel fornire informazioni su beni e risorse, allora troverai difficile trovare l'advisor corretto usando questo motore di ricerca.