Attività detenute in un bypass revocabile. Probate
Saprai anche che i tuoi affari personali rimarranno proprio così: privati. La tua ultima volontà diventa una questione di registrazione pubblica quando è sottoposta a prova.
Creare un trust vivibile revocabile
Un trust revocabile viene creato scrivendo un accordo di fiducia . L'accordo coinvolge tre parti principali: il fiduciario, chiamato anche concedente o disponente ; il trustee; e il beneficiario. Come indicano i nomi, il fiduciario è l'individuo che fa e finanzia la fiducia. Il beneficiario è la persona che beneficia della fiducia. Il trustee gestisce la fiducia e le sue proprietà.
Con un tipico trust revocabile, il fiduciario, il fiduciario e il beneficiario sono in genere la stessa persona.
Finanziamento di un trust vivibile revocabile
Dopo che l'accordo di fiducia è stato completato e firmato, il fiduciario procederà a finanziare il trust, che implica il trasferimento dei suoi beni in proprietà. Normalmente avrebbe designato il trust come beneficiario dei suoi conti pensionistici , assicurazioni sulla vita e rendite vitalizie. Gli immobili sono anche comunemente detenuti in trust.
In qualità di fiduciario, il fiduciario gestirà, investirà e spenderà la proprietà del trust a suo vantaggio come beneficiario e a beneficio di altri se li ha anche nominati come beneficiari del trust da ereditare dopo la sua morte.
Come un trust vivibile revocabile evita il probato
Il fiduciario non avrà proprietà nel suo nome individuale dopo che i suoi beni sono stati finanziati nel nome del trust. Tecnicamente, saranno di proprietà del trustee a beneficio del beneficiario stesso o dei beneficiari successivi. Poiché non possiede personalmente questa proprietà, la prova non è richiesta per trasferire la proprietà ad altri individui quando muore.
La sua fiducia non muore con lui ma vive come entità legale separata.
Il trustee amministrativo o successore nominato nell'accordo di fiducia avrà l'autorità legale di intervenire nelle scarpe del fiduciario dopo la sua morte. Può quindi assumere il controllo di conti bancari, conti di investimento e interessi commerciali. Può anche riscuotere i proventi delle assicurazioni sulla vita , i conti pensionistici e le rendite vitalizie, pagare le bollette finali , i debiti e le imposte del fiduciario , e distribuire il saldo dei fondi fiduciari agli altri beneficiari del trust maker menzionati nell'accordo di fiducia, tutti senza mandato e tribunale. coinvolgimento.
Quando Probate può essere richiesto
Naturalmente, se si forma una fiducia vivente revocabile ma si trascura di trasferire alcune proprietà in essa - forse qualcosa che è stato acquistato molto tempo dopo la creazione della fiducia e che non si è mai riusciti a trasferirsi nella fiducia - questa particolare attività richiederebbe l'omologazione. Se non hai anche un testamento, la proprietà passerebbe ai tuoi eredi, i tuoi parenti più stretti che possono ereditare da te in assenza di una volontà secondo la legge dello stato.
Un modo per evitare tale svista è creare un "riversamento" allo stesso tempo in cui crei e fondi la tua fiducia. Un riversamento dirà che tutte le risorse che possiedi al di fuori del trust dovrebbero trasferirsi nel trust al momento del decesso da amministrare ai beneficiari della tua fiducia secondo i termini del tuo accordo di fiducia.
Ma qualsiasi proprietà lasciata al di fuori della vostra fiducia richiederà ancora l'omologazione, anche se il vostro riversamento invierà la proprietà alla vostra fiducia alla vostra morte. Tu, non la tua fiducia, lo hai posseduto nel momento in cui sei morto, quindi sarà richiesto il trasferimento della proprietà a qualcuno o qualcosa che è ancora "in vita". La tua migliore opzione è quella di renderlo un punto per trasferire immediatamente tutte le risorse appena acquisite nel tuo trust vivibile revocabile.