Carte importanti da individuare dopo che qualcuno muore

01 Informazioni sul patrimonio

1. Dichiarazioni contabili - Inclusi conti bancari, conti di intermediazione e conti di pensionamento (IRA, 401 (k) se annualità) per almeno alcuni mesi prima della morte.
2. Politiche di assicurazione sulla vita - Si noti che per alcune politiche precedenti la compagnia assicurativa richiederà il ritorno della politica originale.
3. Designazione del beneficiario - Per assicurazioni sulla vita, conti pensionistici, pagabili con conti di morte e trasferimenti su conti di morte .
4. Atti per il Real Estate - C'è un malinteso comune che sia necessario l'atto originale, ma una copia va bene.
5. Titoli dell'automobile e della barca - I titoli originali saranno necessari per trasferire il titolo legale.
6. Certificati azionari e obbligazionari - Per le azioni o le obbligazioni detenute in forma di certificato, il certificato originale sarà richiesto per trasferire il titolo legale.

02 Documenti aziendali strettamente archiviati

Se il defunto possedeva un'attività strettamente controllata, saranno necessarie copie o originali dei seguenti documenti:

1. Documenti aziendali, LLC o di partenariato - Comprendono copie della carta aziendale o degli articoli di organizzazione e verbali; una copia del patto parasociale, dell'accordo operativo o dell'accordo di partnership; minuti che documentano riunioni e decisioni; e certificati azionari originali o LLC per trasferire il titolo legale.
2. Estratti conto - Inclusi conti bancari, conti di intermediazione e conti di pensionamento per almeno alcuni mesi prima della morte.
3. Titoli dell'automobile e della barca - I titoli originali saranno richiesti se il titolo legale sarà trasferito.
4. Contratti - Compresi contratti di leasing, prestiti e contratti di lavoro.
5. Licenze commerciali - Comprese le licenze locali e statali.
6. Riscossioni dei redditi - Rendimenti federali e statali negli ultimi tre anni.

03 Contratti

Copie o originali dei seguenti contratti saranno necessari:

1. Accordi prematrimoniali - Inclusi eventuali emendamenti.
2. Accordi postnazionali - compresi eventuali emendamenti.
3. Prestiti - Compresi prestiti personali, linee di credito e mutui, insieme alle cambiali originali.
4. Locazioni - Comprese le locazioni immobiliari e automobilistiche.

04 bollette

Copie delle seguenti fatture saranno necessarie:

1. Bollette
2. Fatture del telefono cellulare
3. Carte di credito
4. Mutui e prestiti personali - comprese le linee di credito
5. Imposte sugli immobili
6. Fatture dell'unità di archiviazione
7. Le spese mediche
8. Pompe funebri

05 Documenti di pianificazione patrimoniale

Se il defunto aveva un piano di proprietà, saranno necessarie copie o originali dei seguenti documenti:

1. Last Will and Testament e Codicil (s) - La volontà originale e codicilli saranno necessari perché se un originale non può essere trovato, allora si presume che il defunto li ha distrutti,
2. Revocable Living Trust e Amendment (s) - Di solito una copia della fiducia o emendamento è tutto ciò che è richiesto.

06 Dichiarazione dei redditi

Copie delle seguenti dichiarazioni dei redditi saranno necessarie:

1. Dichiarazione dei redditi - federale e statale negli ultimi tre anni
2. Dichiarazione dei redditi regali - federale e statale

07 certificati di morte

Per risolvere gli affari finali del defunto saranno richiesti certificati di morte multipli e originali. Raccomando di ordinare un minimo di dieci.

08 passi da fare dopo che qualcuno muore

Una volta individuati tutti i documenti importanti del deceduto, fare riferimento ai seguenti articoli per determinare cosa fare dopo:

• Il tuo amato è morto e deve il debito della carta di credito - ora che?
• Chi è responsabile del pagamento delle fatture di una persona deceduta?
• Quando è richiesto il requisito?
• Guida passo passo alla sistemazione di una tenuta
• Guida passo passo alla composizione di un trust