Regolamento dei fondi comuni da parte delle SEC Benefits Investitori
La SEC e il regolamento dei fondi comuni
La SEC monitora la conformità di un fondo con l'Investment Company Act del 1940, nonché la sua adesione ad altre norme e regolamenti federali.
La regolamentazione dei fondi comuni di investimento ha fornito agli investitori fiducia in termini di strutture di investimento e ha offerto una serie di altri vantaggi quali:
- Trasparenza: le disponibilità di fondi comuni di investimento sono pubblicamente disponibili, sebbene a volte vi siano ritardi nella segnalazione. Ciò garantisce che gli investitori ottengano ciò per cui pagano.
- Liquidità: le quote di fondi comuni di investimento vengono rimborsate dalla società di gestione alla data di negoziazione e ciò garantisce liquidità giornaliera per gli investitori.
- Record tracciati controllati: i fondi devono conservare i propri record di performance e vengono verificati per verificarne la precisione, in modo che gli investitori possano fidarsi dei rendimenti dichiarati del fondo.
- Sicurezza: se una società di fondi comuni di investimento fallisce, gli azionisti ricevono una somma di denaro equivalente alla loro quota di partecipazione nel fondo. In alternativa, il Consiglio di amministrazione del fondo potrebbe eleggere un nuovo consulente per gli investimenti per gestire i fondi.
Le regole che regolano l'operazione dei fondi comuni
Le norme e i regolamenti dei fondi comuni di investimento sono ampi, ma i regolamenti chiave includono:
- The Investment Company Act del 1940: la legge disciplina i fondi comuni di investimento, nonché altre società. Si concentra sulla divulgazione e informazioni su obiettivi di investimento, struttura della società di investimento e operazioni.
- The Securities Act of 1933: Questo atto ha l'obiettivo di richiedere che gli investitori ricevano alcune informazioni significative relative ai titoli che sono offerti per la vendita nei mercati pubblici. La legge proibisce anche le frodi e le false dichiarazioni nella vendita di titoli.
- The Securities Act del 1934: The Act of 1934 ha creato la SEC e conferisce alla SEC autorità sul settore dei valori mobiliari.
Ricerca delle regole e dei regolamenti dei fondi comuni
Il sito Web della SEC offre molti link utili che possono aiutare a ricercare le regole dei fondi comuni di investimento e le altre leggi sui titoli. Gli investitori possono anche trovare informazioni utili sulle regole e sulla governance dei fondi comuni di investimento in un documento chiamato prospetto che può essere trovato sui siti Web delle migliori società di fondi comuni. Il prospetto è richiesto dalla SEC e dovrebbe spiegare pienamente le commissioni, l'obiettivo, le operazioni e i rischi di mercato di ciascun fondo comune.
Sebbene il prospetto e gli altri requisiti della SEC non eliminino totalmente i rischi intrinseci dell'investimento, forniscono un vantaggio prezioso sotto forma di protezioni che aiutano gli investitori a comprare quello che intendono acquistare.
Nota: consultare sempre un professionista finanziario per le informazioni e le tendenze più aggiornate. Questo articolo non è un consiglio di investimento e non è inteso come consulenza di investimento.