Un rapporto finanziario è semplicemente un numero tra i risultati finanziari di un'azienda divisi da un altro.
Quando si combinano vari valori e informazioni, i meriti (o la loro mancanza) della società sottostante mostrano chiaramente.
Ad esempio, il fatto che il prezzo delle azioni di un investimento sia $ 2,13 ti dice molto poco. Tuttavia, se si conosce il rapporto Prezzo / Guadagni è 8.5, trasmette molto più contesto. Fatto un ulteriore passo avanti, è possibile confrontare il P / E con le grandi società, i concorrenti diretti e persino con i risultati precedenti della stessa attività.
Sì, l'analisi di molti di questi rapporti richiederà un po 'di lavoro, ma la maggior parte viene calcolata automaticamente per te e visualizzata su tutti i principali portali finanziari online. Le informazioni che puoi raccogliere da loro sono ineguagliate e ti mettono a vantaggio di quasi tutti gli altri investitori là fuori.
Ecco i 5 tipi di indici finanziari
Liquidità: questi rapporti dimostreranno la capacità di un'azienda di pagare i propri debiti e passività. Se non hanno abbastanza risorse a breve termine per coprire gli obblighi a breve termine, o non generano un flusso di cassa sufficiente a coprire i costi, potrebbero trovarsi ad affrontare problemi finanziari.
I rapporti di liquidità sono di particolare importanza con le azioni di penny in particolare, poiché le società più piccole e più recenti hanno enormi difficoltà a pagare tutte le fatture prima che le loro attività vengano consolidate.
Alcuni rapporti di liquidità includono il rapporto attuale, il rapporto rapido, il rapporto di cassa e il flusso di cassa operativo.
Per gli investitori che desiderano ottenere un vantaggio assumendo una piccola quantità di lavoro, è possibile visualizzare i riepiloghi dei calcoli del rapporto effettivo su molti siti Web principali.
Attività: dimostrano quanto efficientemente l'azienda opera. Quanto bene l'azienda utilizza le risorse disponibili per generare vendite?
Ci sono alcuni grandi rapporti di attività che gli investitori dovrebbero applicare nella loro ricerca; rotazione del magazzino; fatturato di crediti; fatturato di debiti; rotazione del capitale circolante; fatturato fisso delle attività; fatturato totale delle attività.
Leva: questi rapporti dimostreranno la capacità di una società di pagare il proprio debito a lungo termine.
I rapporti di indebitamento sono anche indicati come indici di indebitamento; rapporto debito; debito a patrimonio netto; copertura dell'interesse.
Performance: i rapporti di performance sono tutti di profitto, il che potrebbe spiegare perché vengono spesso indicati come indici di redditività.
Dal momento che la maggior parte degli stock di penny non opera in modo redditizio, non sarà possibile generare alcun valore di rapporto di prestazione. Non puoi dividere il prezzo delle azioni per zero!
I rapporti di prestazione raccontano un quadro chiaro di quanto sia redditizia un'azienda nelle varie fasi delle loro operazioni; margine di profitto lordo; margine di profitto operativo; margine di profitto netto; rendimento sulle attività; ritorno sull'equità.
Valutazione: dal momento che i rapporti di valutazione si basano sul prezzo corrente delle azioni, forniscono un quadro del fatto che lo stock di penny sia o meno un investimento convincente ai livelli attuali. In sostanza, quanto denaro, o capitale circolante, o flusso di cassa, o guadagni, ottieni per ogni dollaro investito?
Alcuni rapporti di valutazione includono; Prezzo / guadagni (P / E); Prezzo / Flusso di cassa; Prezzo / vendite (P / S); Prezzo / guadagni / tasso di crescita (PEG).
Prenditi il tempo per conoscere ciascuno di questi rapporti, che puoi confrontare direttamente con quelli dei concorrenti, o anche contro la stessa società stessa da precedenti trimestri e anni. Il valore aggiunto alla tua comprensione di un'azienda farà la differenza nei tuoi risultati di investimento e nella tua chiarezza delle decisioni di trading.