Esistono molte strategie comuni per investire bene. Tuttavia, ci sono anche molti che, nonostante siano molto meno conosciuti, possono essere estremamente efficaci.
Così efficace, infatti, che una volta visti i loro benefici, puoi fidarti di loro per aumentare i tuoi risultati di investimento per anni ... forse anche per decenni! Questi non sono espedienti, sono metodi provati e veri (che poche persone capiscono o conoscono), che sono stati dimostrati nel corso del tempo.
1. La forza è relativa
L'indice di forza relativa (RSI) è una misura del modo in cui un ipercomprato (o ipervenduto) di un titolo si trova a un certo punto. Non preoccuparti di tutta la complessità o i dettagli, l'indice di forza relativa verrà calcolato per te attraverso qualsiasi servizio di creazione di grafici standard (quindi non è necessario che tu faccia tutti i calcoli per calcolare il numero finale)!
Prendendo gli ultimi 14 giorni di negoziazione, dividendo i guadagni medi per lo stock in giorni "su", per la perdita media in giorni "giù", si dovrebbe avere un valore compreso tra 0 e 100. L'interpretazione tipica è che qualsiasi azione con un RSI corrente inferiore a 30 è "oversold", mentre qualsiasi valore superiore a 70 significa che le azioni sono "ipercomprato".
Come indicatore di momentum, la teoria è che gli stock di ipercomprato sono stati portati a livelli molto alti, e quindi potrebbero essere dovuti calare di nuovo quando i tipici modelli di acquisto si normalizzeranno. Nel caso di titoli ipervenduti, la RSI suggerisce che le azioni aumenteranno molto probabilmente nei prossimi giorni.
Sebbene nessun indicatore di analisi tecnica debba mai essere invocato esclusivamente, l'indice di forza relativa può spesso fornire approfondimenti sulla direzione successiva del prezzo delle azioni con maggiore accuratezza rispetto a quasi tutti gli altri segnali. Inoltre, combinando la RSI con altri segnali tecnici , può contribuire ad aggiungere ulteriore chiarezza (e quindi precisione) alle tue decisioni di investimento.
Considera uno stock di tua proprietà che stai pensando di vendere. Se l'indice di forza relativa è a 85, allora potrebbe essere un buon momento per scaricare le condivisioni. Se il valore RSI sta arrivando a un valore minimo di 25, forse potresti prendere in considerazione un po 'più a lungo, dal momento che le azioni aumenteranno molto probabilmente dai livelli attuali.
2. Quale media?
Hai quasi certamente sentito parlare di una media . In caso contrario, il concetto si riferisce semplicemente all'acquisto di più azioni di un titolo che hai acquistato in precedenza e che hanno perso valore.
Quindi, ad esempio, hai comprato il tuo penny preferito a $ 2,45 ... ma poi le azioni sono scese a $ 1,70. Se acquisti più azioni uguali a questo nuovo prezzo più basso, il tuo prezzo medio pagato per azione sarebbe molto più basso.
Nel nostro esempio, avresti acquisito parte delle tue partecipazioni al prezzo più alto, quindi più al prezzo più basso. Il prezzo medio pagato è compreso tra i due livelli, a seconda del numero acquistato in ciascun punto di prezzo.
Mentre una pratica molto comune tra gli investitori meno esperti, in particolare quelli che hanno, fino a questo punto, scelto un "investimento in perdita", è molto inefficace. Sfortunatamente, nella maggior parte dei casi, è solo un modo per lanciare buoni soldi dopo il male, poiché le azioni più spesso continuano il loro slittamento verso il basso.
Certo, a volte può funzionare, ma la matematica e la storia suggeriscono entrambi che è un approccio perdente nella maggior parte dei casi. Quello che risulta essere molto più efficace è l'atto di "fare la mediazione".
Quando un investitore acquista uno stock che gli piace, e quindi quelle azioni dimostrano il diritto dell'individuo aumentando di prezzo, spesso ha molto senso acquistarne ancora di più. In effetti, le azioni in aumento hanno più probabilità di continuare sullo stesso identico percorso, spingendosi oltre nel territorio più alto.
In media, l'individuo ha investito maggiormente in ciò che, finora, ha funzionato. Hanno fatto la chiamata giusta in primo luogo, e mettendo ancora più fondi nel capitale vincente , storia e matematica suggeriscono entrambi che sarà un approccio vincente.
3. Stomp Out Moves
Soprattutto con le azioni volatili e speculative, è sempre una buona idea limitare il rischio e l'esposizione al ribasso.
La grande notizia è che questo può essere molto facile da fare.
Usando i limiti di stop loss, puoi proteggerti da eventuali movimenti ribassisti significativi. Ciò significa semplicemente avere un "prezzo di attivazione" leggermente inferiore al prezzo al quale hai acquistato le azioni per la prima volta, quindi vendere immediatamente se l'investimento scende a quel livello per QUALSIASI ragione.
Ad esempio, acquisti lo stock a $ 4,50. Quindi, è possibile impostare uno stop loss o un prezzo di attivazione a $ 4,20. Quindi, se le azioni scendono a quel livello in qualsiasi momento, vendi immediatamente l'investimento, senza fare domande.
La maggior parte dei broker ti consente di impostare uno stop loss automatico una volta acquistato. In questo modo non hai nemmeno bisogno di tenere d'occhio le azioni, sapendo che se cominceranno a declinare, vendi l'ordine immediatamente, e l'investimento è venduto.
Spesso questo ti impedirà di vedere perdite maggiori. Anche quando e se le azioni continuano a ruzzolare, la tua perdita totale sarebbe limitata a 30 centesimi per azione, nel nostro esempio sopra.
L'impostazione di un prezzo di attivazione di stop loss può essere difficile in alcuni casi e ogni specifico stock e situazione richiederà dettagli univoci. A seconda della volatilità delle azioni sottostanti, in alcuni casi potrebbe funzionare ed essere appropriato per collocare il prezzo di attivazione solo del 3 percento al di sotto dell'acquisto originale, mentre in altre situazioni si sarebbe meglio servire per puntare ancora più in basso, ad esempio il 20 percento sotto il tuo livello di acquisto originale.
Tieni presente inoltre che la considerazione con gli ordini di stop loss è che puoi potenzialmente "fermarti". Nel nostro esempio originale, consideriamo uno scenario in cui le condivisioni sono scese fino a $ 4,15, prima di invertire molto più in alto verso $ 8!
Il tuo prezzo di stop loss verrebbe attivato proprio quando la quota è scivolata oltre $ 4,20, e tu vendi per una perdita di 30 centesimi per azione. Quindi, puoi solo guardare (e forse anche piangere), poiché l'investimento successivo si arrampica verso livelli significativamente più alti.
Questo è ciò che rende così importante impostare prezzi di innesco efficaci. Ricorda sempre che ogni azione ha la sua naturale volatilità e, se imposti il prezzo dello stop loss troppo vicino al prezzo corrente, le mosse naturali delle azioni possono portare il tuo investimento.
Con questo, ciò che intendo è che alcune azioni aumenteranno o diminuiranno del 5% (o anche di più) praticamente ogni singolo giorno. Pertanto, se si sceglie un prezzo di attivazione stop loss che è solo del 2% al di sotto del livello al quale si sono acquistate le azioni, quasi certamente vedrete l'ordine di stop loss innescato e riempito.
Ciò che potrebbe avere più senso nell'esempio sopra, sarebbe quello di scegliere un prezzo di attivazione che è almeno del 10 percento inferiore all'acquisto, o forse addirittura del 15 percento o anche di più. Sarai comunque protetto da significativi svantaggi e sarà molto meno probabile che venga interrotto.
Un'altra considerazione utile, in particolare se si negoziano titoli a penny speculativi, volatili e / o poco quotati, sarebbe di utilizzare i livelli di supporto per aiutarvi a decidere il prezzo di attivazione perfetto. Ad esempio, se le azioni hanno un livello di supporto molto elevato a $ 2, potresti essere in grado di farla franca con il tuo stop loss a $ 1,98 circa.
L'unico modo in cui viene interrotto è se l'investimento diminuisce attraverso quel livello di supporto (che è in genere meno probabile che se non ci fosse alcun livello di supporto). Ciò aumenta le probabilità che le azioni mantengano il loro livello attuale (o migliore) diminuendo al contempo le possibilità di caduta delle azioni (e quindi innescando il vostro prezzo di stop).
4. Approfondimenti
Lasciati andare alla sede centrale (o al magazzino o alla fabbrica) della società alla quale sei interessato a investire. Fai questo senza preavviso (molto importante), durante l'orario lavorativo (anche molto importante). Qui ci sono solo alcune delle principali cose che imparerai:
- acquisire un senso di morale dei dipendenti
- quanto è pulita, efficiente e accessibile la loro posizione
- sono impazziti, o soprattutto si limitano a sedersi e a giocherellare con i pollici
- sono la gestione delle chiavi presente e disponibile per i dipendenti
Mentre sei lì, fai delle domande ai dipendenti, vedi se riesci a provare i prodotti, persino a scattare foto (che quasi sicuramente cercheranno di impedirti). Basta non intralciarli, disturbarli o sospendere il tuo benvenuto.
In genere, ti allontanerai con dozzine di intuizioni sottili, che non avresti mai potuto verificare dalla loro pagina web, dalle chat room online, leggendo i loro rendiconti finanziari o anche attraverso una conversazione telefonica. Da tutto ciò, crescerà la chiarezza assolutamente stellare, e quindi le decisioni commerciali molto redditizie.
5. Dormire con il nemico
In genere, quando parli con un'azienda sul loro prodotto, getteranno l'oggetto nella migliore luce. Possono snocciolare elenchi di quanto sia grande il loro servizio o widget evitando uno qualsiasi dei negativi.
Altrettanto spesso, se chiedi a un rappresentante della compagnia che considereranno la loro competizione principale, potrebbero dire qualcosa del tipo "non abbiamo alcuna concorrenza". Questa, ovviamente, è una spavalderia inesatta, dichiarata da una cheerleader aziendale parziale.
Sarà difficile raccogliere una recensione chiara delle loro merci parlando con coloro che creano e commercializzano gli articoli. Tutti pensano che il loro prodotto sia il migliore, enormemente superiore a qualsiasi altra cosa venduta sugli scaffali nello stesso corridoio del negozio.
Tuttavia, c'è qualcosa che puoi fare per aggirare i produttori del prodotto. Chiedi la loro concorrenza diretta sull'oggetto.
In questo modo, imparerai come le aziende, che fabbricano le merci in competizione, vedono le offerte della compagnia. Entreranno volentieri nei dettagli sulle debolezze e le carenze dell'altro e impiegheranno molto tempo per esprimere tutti i modi in cui è inferiore (e perché).
Tieni presente che vuoi sembrare interessato ai prodotti della nuova azienda, al fine di generare una recensione più lunga e più coinvolgente o un confronto con le altre merci aziendali (originali). Quando ottieni la competizione parlando delle differenze tra le varie scelte, ti godrai la loro visione approfondita e critica della società che volevi investigare in primo luogo.
Potresti essere sorpreso da tutte le intuizioni e pensieri che apprendi, che non avrebbero MAI potuto essere scoperti semplicemente parlando con la sola compagnia. Con una semplice e veloce telefonata alla competizione, in cui mostri interesse tra tutte le varie scelte, scoprirai diversi spunti che aiuteranno ulteriormente la tua due diligence.
Sommario
Usando queste sei strategie poco conosciute, potresti essere in grado di dare un forte impulso ai tuoi risultati di investimento. Ognuna di queste tattiche è efficace e ha resistito alla prova del tempo.