Come impostare un budget con Quicken 2013 e versioni successive

01 Prima di iniziare un budget in Quicken

Quicken 2013 ha aggiunto un modulo migliorato per il budgeting con le modifiche degli anni precedenti. Questo tutorial passo passo ti guida attraverso la creazione di un budget con Quicken 2013 e versioni successive fino a quando non ci sarà un'altra importante modifica a questa funzione.

Alcune cose da tenere a mente quando si imposta il budget sono:

• È più facile iniziare un budget dopo aver effettuato transazioni per tre mesi in Quicken. È perché il software recupera automaticamente tutte le categorie di spesa ricorrenti quando viene creato un nuovo budget.
• Se hai utilizzato Quicken in passato e aggiornato alla versione più recente, il tuo file di dati è stato convertito alla versione più recente. Gli ultimi dodici mesi di transazioni verranno automaticamente utilizzati per creare il budget.
• I nuovi budget mostreranno le spese mensili medie in avanti, in base alle spese dei mesi precedenti e gli importi verranno arrotondati al dollaro successivo. Se stai cercando di migliorare le tue abitudini di spesa, dovrai apportare alcune modifiche al budget che Quicken genera automaticamente.
• Il nuovo budget includerà solo le categorie di spesa, ma se desideri aggiungere entrate e trasferimenti mensili tra conti , ti mostrerò come farlo nel terzo passaggio di questo tutorial.

02 Crea un nuovo budget

Segui questi passaggi per iniziare a impostare un budget in Quicken:

1. Fare clic sulla scheda Pianificazione in alto, quindi fare clic sul pulsante Budget trovato a sinistra proprio sotto le schede di navigazione (Home, Spesa, ecc.).
2. Fai clic sul pulsante Azioni budget a destra. Questo pulsante ha una freccia rivolta verso il basso accanto al titolo, che indica che ci sono più opzioni tra cui scegliere, come creare, duplicare o modificare un budget, o selezionare un rapporto sul budget. È necessario fare clic su Crea nuovo budget.
3. Si aprirà la finestra Crea un nuovo budget in Quicken, mostrato sopra. Inserisci un nome per il tuo budget e fai clic su OK, a meno che non desideri modificare il mese in cui inizia il budget (il valore predefinito è gennaio-dicembre e la maggior parte delle persone non lo modifica). Se si desidera modificare il mese in cui inizia il budget, fare clic su Impostazioni avanzate di budget, quindi selezionare Usa un calendario diverso e utilizzare l'elenco a discesa per selezionare il mese.
4. Fai clic su OK per salvare il budget.

Quicken caricherà il budget appena creato. Se guardi la parte superiore della finestra a sinistra, vedrai il nome del tuo nuovo budget tra parentesi.

03 Aggiungi o rimuovi categorie di budget

Una volta creato un nuovo budget in Quicken, sarà necessario esaminare le categorie che sono state incluse. Puoi aggiungere e rimuovere categorie, inclusi trasferimenti e entrate che non sono inclusi nella creazione di un nuovo budget, utilizzando questi passaggi:

1. Se non sei già nella funzione di budget, fai clic sulla scheda Pianificazione, quindi sul pulsante Budget nella parte superiore.
2. Fare clic su Azioni di budget, quindi fare clic su Seleziona categorie da budget, che è la prima opzione.
3. Scegli le categorie che desideri includere nel tuo budget facendo clic sulla casella accanto a loro. Quicken visualizza automaticamente tutte le categorie. Se si desidera visualizzare solo entrate o trasferimenti, fare clic sui titoli a sinistra.
4. Rimuovi le categorie facendo clic sulla casella selezionata accanto al nome della categoria. Quando rimuovi una categoria, è andata via solo dalla pianificazione del budget. Puoi ancora assegnare le transazioni alla categoria nei registri degli account, se lo desideri, gli importi non appariranno nel budget.
5. Giù in basso a sinistra, vedrai un'opzione per mostrare le categorie nascoste (vedi spiegazione sotto). Se si desidera visualizzare le categorie nascoste, fare clic sulla casella per visualizzarle. Se decidi di utilizzare categorie nascoste, assicurati di visualizzarle (vedi sotto) nell'elenco delle categorie, in modo che vengano visualizzate nei rapporti del budget.
6. Fare clic su OK per salvare le scelte.

Spiegazione di categorie nascoste

Le categorie nascoste vengono create per rimuoverle dall'elenco a discesa utilizzato per classificare entrate e uscite nei registri account. L'utilizzo di questa opzione mantiene questo elenco più breve e più facile da gestire quando si lavora con le transazioni . I nuovi utenti non avranno categorie nascoste.

Scopri le categorie facendo clic su Strumenti nella parte superiore di Quicken, Elenco categorie, quindi fai clic sulla colonna Nascondi.

Suggerimento: quando il budget è terminato e inizi a utilizzarlo, puoi rimuovere le categorie mentre lavori sul budget facendo clic con il pulsante destro del mouse sul nome della categoria che desideri rimuovere.

04 Inserire importi di budget

È possibile inserire importi di budget in due modi. Utilizzare la Vista grafico di Quicken o passare alla visualizzazione annuale. La visualizzazione annuale consente di immettere importi variabili ogni mese mentre è possibile immettere solo importi mensili nella vista grafico.

Passa tra le visualizzazioni Grafico e Annuale selezionando dalla casella a discesa sopra la finestra di creazione del budget o facendo clic sul pulsante Azioni budget a destra, quindi Passa a Vista annuale o Vista grafico.

Inserisci gli importi in Vista grafico

1. Individua l'ultima colonna con il titolo Budget mentre ti trovi in ​​Graph View.
2. Fare clic su un numero in quella colonna, di fronte alla categoria per cui si sta pagando il budget, e inserire l'importo mensile.
3. Quando fai clic lontano da dove hai inserito il numero, verrà salvato.
4. Passare ad altri set di altri importi preventivati.

Inserisci gli importi in vista annuale

1. La vista annuale ha colonne per ogni mese. Fai clic sulla riga per la categoria in cui desideri inserire un importo di budget , quindi fai clic sulla casella corrispondente per il mese in cui inserisci un numero.
2. Digitare l'importo del mese per la categoria selezionata. Quando fai clic fuori dalla scatola, l'importo viene salvato.

Suggerimento: usa il metodo sempre più semplice. Se si hanno principalmente spese che non variano da un mese all'altro, inserirle in Vista grafico, quindi passare a Vista annuale per inserire le spese variabili.

05 Accesso alle relazioni di bilancio

Hai completato l'ultimo passaggio per impostare il budget in Quicken 2013 o versioni successive.

Quando si inseriscono le transazioni, è possibile controllare la Vista grafico in qualsiasi momento per vedere in che modo la spesa viene confrontata con il piano. Per ottenere dettagli sulla spesa, clicca sul grafico per qualsiasi categoria, mostrato sopra.

È possibile ottenere report di budget più dettagliati facendo clic su Report in alto a destra, quindi selezionare Budget corrente o Budget storico.