Di solito puoi nominare la stessa persona ma potresti non volerlo
Il tuo esecutore
In termini più semplici, l'individuo che nominate nella vostra volontà come esecutore della vostra proprietà è responsabile della guida della vostra proprietà attraverso il processo di successione. Ciò comporta il lavoro sotto la supervisione della Corte in larga misura. Raccoglierà e identificherà i tuoi beni e farà lo stesso con i tuoi debiti e le tue responsabilità.
Avvertirà i tuoi creditori su come possono presentare richieste di risarcimento alla tua proprietà. Potrebbe dover liquidare alcuni dei tuoi beni per pagarli. Alla fine della giornata, riferirà tutto ciò che ha fatto al giudice di successione e riceverà il permesso di distribuire la proprietà rimanente ai beneficiari che hai nominato nel testamento.
Il tuo successore fiduciario
Salvo complicazioni, il trustee successore svolgerà il proprio lavoro senza l'intervento del tribunale. In realtà, non farà nulla fino a quando non morirai o se non diventi incapace. Il suo unico lavoro è aspettare sulle ali finché non avrai bisogno di lui.
Se stai nominando un fiduciario successore, significa che stai creando un trust vivibile revocabile, del tipo su cui tieni il controllo perché agisci come trustee principale. Puoi spostare le risorse dentro e fuori la tua fiducia, cambiare i tuoi beneficiari o addirittura revocare completamente la tua fiducia se decidi di non averne più bisogno o di volerlo.
Ma qualcuno deve assumere questo ruolo se non puoi più gestire i tuoi affari. Se dovessi diventare incapace, il tuo successore trustee interverrà per eseguire la fiducia per te. Dopo la tua morte, distribuirà i beni contenuti nella tua fiducia ai tuoi beneficiari nominati e, nella maggior parte dei casi, li spegnerà.
I vantaggi di nominare la stessa persona
Dare il nome alla stessa persona dell'esecutore della tua proprietà e del trustee successore del tuo trust vivente revocabile ridurrà al minimo le spese. L'avvocato che aiuta a sistemare la proprietà e la fiducia avrà solo una persona con cui lavorare quando si affronta questioni che potrebbero sorgere. Il tuo patrimonio è responsabile per il pagamento dell'avvocato, quindi meno lavoro deve fare, più soldi rimarranno nella tua tenuta per andare invece ai tuoi beneficiari.
Svantaggi nel nominare la stessa persona
Potresti voler nominare un diverso esecutore e trustee successore per fornire assegni e contrappesi quando si tratta di regolare la proprietà e la fiducia - nessuna singola persona avrebbe il controllo unilaterale. Se hai difficoltà a scegliere tra i tuoi figli o altri parenti, prendi in considerazione di nominare un bambino o un parente come esecutore e due figli o parenti come co-trustee del successore, al fine di evitare le faide beneficiarie e promuovere l'armonia familiare.
Chiamare la stessa persona del tuo esecutore e trustee successore può anche presentare complicazioni a seconda delle leggi del tuo stato. Ad esempio, se vivi o possiedi un immobile in Florida, il tuo esecutore deve essere collegato a te tramite sangue o matrimonio per servire legalmente.
Tuttavia, puoi nominare qualcuno che ti piace come trustee successore. Quindi il tuo migliore amico che vive a New York non può essere il tuo esecutore, ma puoi nominarlo come trustee successore.
Alcuni altri stati hanno regole simili. Consultare un avvocato di pianificazione immobiliare per scoprire se il vostro è uno di loro.
Non deve essere un problema
Con tutto ciò che detto, il tuo patrimonio eviterà l'omologazione nella maggior parte dei casi se il tuo trust vivente revocabile è completamente finanziato - hai trasferito tutti i tuoi beni e beni in suo possesso. Ciò significa che la tua ultima volontà, testamento e l'esecutore che hai nominato non avrà molto da fare in ogni caso. Il suo unico lavoro sarebbe di occuparsi di tutte le risorse che potresti aver dimenticato di inserire nella tua fiducia. Altrimenti, non ci sarà nulla da verificare e la tua fiducia controllerà i tuoi lasciti agli eredi e agli amici.
Naturalmente, questo rende l'individuo che scegli di fungere da fiduciario del successore una decisione molto importante.