I cambi di vita possono richiedere aggiustamenti alla ritenuta alla fonte
La maggior parte delle persone compila il modulo W-4 al primo avvio di un lavoro. Ti chiede di aggiungere un "1" per ogni indennità (le indennità maturano per te, per il tuo coniuge, per i figli e per altri fattori come lo stato di archiviazione).
Il numero totale di quote che rivendichi determina la quantità di imposte sul reddito trattenute dal tuo stipendio. Rivendicare più indennità tende a significare che ti aspetti una minore imposta sul reddito, e questo significa che meno tasse sono trattenute.
È possibile che tu non abbia prestato molta attenzione alla tua scelta elettorale al momento della prima compilazione del modulo - molte persone no. Ma nonostante ciò, è importante rivedere le elezioni, soprattutto se hai avuto dei cambiamenti nella tua vita.
Eventi come il matrimonio, il parto o anche il passaggio a uno stato diverso possono influire sull'elezione W-4 più adatta a te, e sul fatto che termini l'anno in un buon posto, in termini di tasse. Ecco una guida per fare questa elezione.
Eventi che possono innescare il cambiamento delle tasse
Esistono molte circostanze diverse che possono far scattare la necessità di modificare la ritenuta d'acconto:
- avere un figlio
- sposarsi o divorziare
- Comprare o vendere una casa
- avere un figlio maggiore che non può più essere richiesto come dipendente
- cambiamenti nei contributi di risparmio pensionistico o universitario
- cambiamento nel mondo del lavoro
Tutti questi eventi possono svolgere un ruolo importante nella tua situazione fiscale. Alcuni potrebbero richiedere di pagare più tasse, mentre altri potrebbero autorizzarti a ulteriori agevolazioni fiscali che richiedono un minor numero di tasse da pagare.
Trattenere abbastanza, ma non troppo
Hai ricevuto un rimborso delle tasse considerevole l'anno scorso ?
Allora stai trattenendo troppo.
Eri sorpreso di scoprire che dovevi i soldi dell'IRS? Non hai trattenuto abbastanza e potresti addirittura dover pagare una penalità.
Come probabilmente sospetti, il tuo obiettivo dovrebbe essere quello di trovare un equilibrio in modo da ricevere un rimborso minimo o nullo. Se stai trattenendo più del necessario, stai prendendo i soldi dalla tasca di ogni busta paga e dando all'IRS un prestito gratuito con i tuoi soldi.
Il modulo W-4 contiene istruzioni e un foglio di lavoro che può guidarti attraverso le esenzioni, ma questo può essere un po 'intimidatorio.
Fortunatamente, l'IRS ha uno strumento utile che può aiutarti a stimare ciò che dovresti reclamare sul tuo W-4 in modo da non dover indovinare: IRS Withholding Calculator. Questo strumento online può semplificare questo processo per te.
Non dimenticare la ritenuta fiscale statale
Il W-4 si prenderà cura della ritenuta fiscale federale , ma dovresti verificare con il tuo datore di lavoro per vedere se è necessario apportare eventuali modifiche alla ritenuta di Stato. Ogni stato è leggermente diverso, ma il modulo dovrebbe avere istruzioni di base che possono aiutarti a selezionare la giusta trattenuta senza troppi problemi.