Verità essenziali che devi conoscere sul tuo denaro
Liz Davidson ha fondato Financial Finesse, un fornitore leader di programmi di benessere finanziario sul luogo di lavoro, con la missione di dare a tutti l'accesso all'educazione finanziaria. Come pioniere nel movimento per il benessere finanziario imparziale, ha scritto una guida dall'inizio alla fine su come raggiungere il benessere finanziario totale per te e la tua famiglia.
Ciò che il tuo consulente finanziario non ti sta dicendo: le 10 verità essenziali che devi conoscere sul tuo denaro sono una guida pratica per ottenere una migliore comprensione di come gestire al meglio i tuoi soldi.
Il libro è uno sguardo rinfrescante sui modi per prendere il controllo delle finanze personali senza essere sopraffatto dal gergo finanziario o da un settore dei servizi finanziari occasionalmente difficile da navigare.
Nonostante il titolo provocatorio, Liz Davidson apprezza la consulenza e la guida di consulenti finanziari che operano nel migliore interesse dei loro clienti. Tuttavia, come sottolinea nel suo libro What Your Financial Advisor non ti sta dicendo: Le 10 verità essenziali che devi conoscere sul tuo denaro ognuno di noi detiene le chiavi del nostro successo finanziario.
Per acquisire una comprensione più profonda del libro, è utile conoscere il background dell'autore e dell'azienda che ha fondato. Financial Finesse è focalizzata sulla fornitura di programmi di benessere finanziario imparziali a dipendenti o membri di organizzazioni che offrono servizi per aiutarli a migliorare le loro finanze. Le aziende pagano per questo vantaggio in modo che i dipendenti oi membri non paghino nulla per ricevere servizi di benessere finanziario.
Alcuni esempi di questi servizi finanziari per il benessere includono: accesso al coaching finanziario telefonico, consultazioni Ask-A-Planner (di persona o virtuali), workshop sulla pianificazione finanziaria, webcast e un centro di apprendimento finanziario online.
Nonostante la crescente popolarità del benessere finanziario come beneficio fornito dal datore di lavoro, non tutti i dipendenti hanno accesso a un'istruzione finanziaria imparziale.
Il libro offre l'opportunità di raggiungere persone che attualmente non hanno accesso a questi servizi di benessere finanziario potenzialmente in grado di cambiare la vita attraverso il loro datore di lavoro.
Non sorprende che il fondatore e CEO di una primaria società di educazione finanziaria vorrebbe diffondere il messaggio del benessere finanziario a un pubblico più ampio. Ciò che ispira il libro è che consente alle persone di cercare un cambiamento nelle loro vite finanziarie piuttosto che semplicemente consentendo alle persone di presumere che lavorare con un consulente finanziario professionale sia l'unica via verso una vera indipendenza finanziaria.
Punti salienti del libro
Ciò che il tuo consulente finanziario non ti dice ha un titolo che attira l'attenzione, ma il libro non è stato scritto come un'esposizione dei problemi inerenti a come viene fornita la consulenza finanziaria nel nostro paese. Invece, il libro aiuta a scomporre importanti concetti di pianificazione finanziaria personale in modo facilmente accessibile.
Ciò che i tuoi consulenti finanziari non stanno dicendo enfatizza l'utilizzo dei benefici sul lavoro. Il tuo datore di lavoro ha il potenziale per essere un partner utile quando seleziona vari servizi finanziari. Sfortunatamente, queste preziose risorse fornite dal datore di lavoro sono spesso trascurate e sottoutilizzate in molte situazioni di pianificazione finanziaria.
Il libro discute come incorporare i benefici finanziari forniti dal datore di lavoro in un piano finanziario personale. Le opzioni di investimento del piano pensionistico, corrispondenti a 401 (k) contributi, servizi legali gratuiti, assicurazione sanitaria e accordi di spesa flessibili sono solo alcune delle risorse finanziarie più convenienti che vengono discusse. Un grafico di facile comprensione fornisce una panoramica utile su come funzionano questi benefici e il valore stimato dei vari benefici forniti dal datore di lavoro.
Un altro elemento estremamente utile in questo libro è una lista di controllo per aiutare le persone a creare un percorso per diventare liberi dai debiti e finanziariamente indipendenti. Assegnare priorità alle decisioni finanziarie può essere una grande sfida e il libro aiuta a capire quali priorità finanziarie dovrebbero attirare la vostra attenzione e attenzione. Il libro contiene anche strumenti e risorse utili per ottenere i migliori risultati mentre gestisci i tuoi soldi.
Dal calcolatore Debt Blaster allo stimatore del piano pensionistico ci sono molti utili calcolatori e risorse online per contribuire a migliorare la fiducia finanziaria e ridurre lo stress finanziario. Liz Davidson discute anche i modi migliori per ripagare il debito, come scegliere i fondi comuni di investimento, come identificare il costo nascosto delle tasse e come lavorare insieme al proprio compagno di vita.
In che modo i consulenti finanziari si inseriscono nell'immagine del raggiungimento del vero benessere finanziario? La maggior parte dei consulenti finanziari sono onesti, etici e impegnati a guidarvi verso importanti obiettivi di vita finanziaria. I media finanziari evidenzia spesso le mele cattive nel mazzo. Ma proprio come ogni importante professione che ascolta storie negative può renderci protettivi con chi confidiamo nel contribuire a gestire le nostre finanze. Ciò che il tuo consulente finanziario non ti dice ti aiuta a identificare dove trovare un consulente fidato e fornisce una panoramica delle domande importanti da porre. Ciò è utile quando si lavora con un consulente esistente e anche quando si intervista qualcuno per fornire indicazioni.
Un altro utile insieme di strumenti e risorse disponibili per i lettori è il sito del Financial Independence Day che è stato creato per accompagnare il libro. Il concetto di "Giorno dell'Indipendenza Finanziaria" è un giorno dedicato in modo specifico alla vita finanziaria. I lettori sono incoraggiati a continuare i loro progressi e completare una lista di controllo per il Giorno dell'Indipendenza Finanziaria. Il sito Web del Giorno dell'Indipendenza Finanziaria fornisce anche indicazioni ai lettori per creare i propri gruppi per lavorare attraverso i capitoli del libro con i loro amici e familiari.
La linea di fondo
Se stai cercando una guida finanziaria semplice senza un programma nascosto, devi dare un'occhiata a Cosa il tuo consulente finanziario non ti sta dicendo. Questo libro ti aiuterà a prendere in mano le decisioni finanziarie importanti senza batterti sulla testa con gergo finanziario non necessario o strategie eccessivamente complesse. Ancora più importante, il contenuto aiuta i lettori a migliorare il loro senso di benessere finanziario.