Gli orari e l'incontro dei creditori
Il dichiarante in un caso di fallimento (il debitore) deve fornire molte informazioni alla corte, al fiduciario nominato dal tribunale e ai creditori nel caso.
Negli schemi e nelle dichiarazioni , il debitore indica debiti, attività, entrate, spese e dettagli delle operazioni finanziarie, in particolare quelli verificatisi nei due anni precedenti la presentazione del caso, e in alcuni casi, informazioni su transazioni vecchie da sei anni. Tutte queste informazioni possono influire sul corso del caso.
Oltre agli orari, ogni persona o entità che presenta una richiesta di fallimento è obbligata per legge a partecipare a un procedimento chiamato riunione dei creditori , chiamato anche riunione della Sezione 341. Ironia della sorte, pochi creditori sembrano mai effettivamente presenti all'incontro dei creditori. Invece, il trustee del Capitolo 7 o Capitolo 13 usa quel tempo per prendere la testimonianza del debitore o di un rappresentante del debitore nel caso di un deposito aziendale. Per ulteriori informazioni su ciò che accade in una riunione dei creditori, vedere:
Capitolo 7: Cosa succede all'incontro dei creditori
Capitolo 13: Cosa succede all'incontro dei creditori
Nella stragrande maggioranza dei casi, l'interrogatorio alla riunione dei creditori è breve, al punto e non provoca risposte inusuali. Fa poco più che verificare le informazioni contenute nei documenti del debitore depositati presso il tribunale. Alcuni incontri sono molto più coinvolti e possono richiedere ore di testimonianza, specialmente per casi di riorganizzazione aziendale del Capitolo 11 su larga scala.
A volte potrebbe essere necessario aggiornare la riunione a un'altra data per ulteriori testimonianze o presentazioni di documenti. Alla fine, tuttavia, si concluderà l'incontro dei creditori.
L'esame 2004 della regola
Per quanto esaurienti siano gli orari, le dichiarazioni e l'incontro dei creditori, a volte semplicemente non raccolgono tutte le informazioni di cui il fiduciario o un creditore potrebbero aver bisogno nel determinare una linea di condotta. In effetti, il debitore è obbligato a cooperare con il fiduciario e con i creditori per tutto il caso. A volte queste domande aggiuntive sono informali, come quando l'ufficio del trustee chiama l'avvocato del debitore per chiedere copie di un atto o di una dichiarazione dei redditi. Ma a volte, la parte in discussione vuole qualcosa di più formale. Ecco dove entra in gioco la regola del fallimento 2004.
La regola 2004 prevede un processo per esaminare praticamente chiunque possa avere qualche conoscenza di qualcosa che riguarda le finanze del debitore, la proprietà, gli orari, il piano di riorganizzazione o la capacità di pagare i debiti. A causa della sua ampia portata, un esame di Rule 2004 è spesso una spedizione di pesca senza un vero obiettivo in mente oltre a far fallire il debitore o scoprire prove di abuso o di cattiva gestione finanziaria. Per questo motivo, anche la presentazione di una mozione con il tribunale che richiede un esame del 2004 può generare una lotta e persino un mini-esame da parte del tribunale per determinare la pertinenza delle informazioni richieste.
Chi può chiedere l'esame di Rule 2004?
La regola 2004 afferma: "Su mozione di una delle parti interessate, il tribunale può ordinare l'esame di qualsiasi entità".
Questa è una dichiarazione abbastanza ampia. Qualsiasi parte interessata - chiunque abbia un interesse legittimo nel caso - può presentare una mozione chiedendo al tribunale di ordinare a qualsiasi entità di sottoporsi ad un esame. Le parti interessate comprendono il debitore, i coniugi, i creditori del debitore, i proprietari, gli azionisti e gli obbligazionisti, praticamente chiunque o qualsiasi entità direttamente interessata dalla procedura di fallimento.
Chi può essere esaminato in un esame di Rule 2004?
Allo stesso modo, il tribunale può ordinare l'esame di qualsiasi entità con conoscenza delle proprietà o delle finanze del debitore.
Si può dire fin da subito che la Regola 2004 non si limita a un incontro di creditori perché si applica a qualsiasi parte che potrebbe avere informazioni rilevanti per il caso.
L'esame potrebbe includere un esame di funzionari bancari, impiegati, funzionari o direttori del debitore, datori di lavoro, coniugi ed ex coniugi, proprietari terrieri, avvocati, contabili, beneficiari, venditori, anche parenti del debitore.
Inoltre, la corte ha il potere di citare in giudizio la persona da esaminare e di ordinare che la persona porti i documenti pertinenti. Come un procedimento in tribunale o una deposizione, l'esame è fatto sotto giuramento e condotto in presenza di un reporter di tribunale. Le informazioni ottenute durante l'esame possono essere successivamente utilizzate in tribunale proprio come una deposizione.
Quanto è ampio l'ambito di un esame di Rule 2004?
L'ambito della Regola 2004 è quasi ampio quanto l'elenco delle persone che possono essere chiamate. Secondo la regola 2004 (b), l'interrogatorio
possono riguardare solo gli atti, la condotta o la proprietà o le passività e le condizioni finanziarie del debitore, o qualsiasi questione che possa pregiudicare l'amministrazione del patrimonio del debitore o il diritto al discarico del debitore.
Anche se la norma pretende di limitare l'interrogatorio, l'argomento di un esame di Rule 2004 può toccare praticamente tutto ciò che riguarda le finanze o la proprietà del debitore, passato e presente.
I creditori potrebbero utilizzare un esame di Rule 2004 per cercare informazioni su attività che non sono elencate o per dimostrare che supportare un procedimento avversario per determinare che un debito non è scaricabile .
Nel caso in cui un'impresa possa continuare sotto il Capitolo 11, Capitolo 12 o Capitolo 13, l'interrogatorio può anche riguardare
l'attività di qualsiasi attività commerciale e l'opportunità della sua continuità, la fonte di qualsiasi denaro o proprietà acquisiti o da acquisire dal debitore ai fini del completamento di un piano e del corrispettivo dato o offerto, e qualsiasi altra questione rilevante per il caso o alla formulazione di un piano.
In verità, se l'interrogante può formulare una domanda che ha qualche rilevanza tangenziale per gli affari finanziari passati o attuali del debitore oi piani del debitore per il futuro, è un gioco leale a un esame di Rule 2004.
Gli esami del 2004 sono spesso usati per interrogare i debitori sulla scomparsa di libri, registri e beni. La Sezione 727 sul fallimento prevede che al debitore venga concesso un discarico a meno che determinati atti siano stati commessi o omessi. Se un singolo debitore ha nascosto beni, libri o registri occultati o distrutti, fatto un falso giuramento, o non è riuscito a spiegare in modo soddisfacente la perdita di documenti o beni, al debitore può essere negato il discarico.
Aggiornato da Carron Nicks nel febbraio 2018.