8 passaggi per aprire una proprietà di successione
Ecco una comoda e condensata lista di controllo di otto passi da seguire quando ti ritrovi responsabile dell'apertura di un deceduto e della sottomissione alla sua volontà di successione.
01 # 1 - Individua e leggi l'ultima volontà e il testamento del defunto.
Se credi che il defunto abbia fatto un'ultima volontà e un testamento, trovalo e leggilo. Questo ti dirà se ha nominato un rappresentante personale o un esecutore per gestire la sua proprietà. Se l'esecutore non sei tu, rivolgi il testamento alla persona che viene nominata: hai finito. Legalmente, non hai ulteriori responsabilità per gestire la successione di successione. Passare al punto 3 se il defunto non ha lasciato un testamento.
02 # 2 - Fai una lista completa dei beneficiari della volontà
La volontà del defunto dovrebbe anche identificare i suoi beneficiari - gli individui a cui vuole lasciare la sua proprietà. Fai una lista dei loro nomi e rintraccia le informazioni di contatto per loro, inclusi i loro indirizzi, numeri di telefono, date di nascita, numeri di previdenza sociale se possibile e indirizzi email. Se sai che un beneficiario iniziale è deceduto, procurati un certificato di morte originale. 03 # 3: fai una lista completa delle risorse del defunto
Questa lista dovrebbe includere tutto ciò che il defunto possedeva, dal denaro nel suo portafoglio o conti bancari a investimenti, gioielli e altri effetti personali. Dovrebbe includere i suoi mobili e oggetti da collezione, automobili, barche, immobili, polizze vita , conti di pensionamento e interessi commerciali. 04 # 4 - Crea una lista completa delle passività del deceduto.
Questo elenco dovrebbe includere tutti i creditori e i debiti del defunto, inclusi mutui , prestiti personali, servizi pubblici, carte di credito e spese mediche. 05 # 5 - Incontra un avvocato immobiliare
L'esecutore testamentario e i suoi beneficiari dovrebbero pianificare di partecipare al primo incontro con un avvocato immobiliare, di persona o per telefono. Se il defunto non aveva una volontà, anche i suoi eredi dovrebbero partecipare. Si tratta di individui che hanno il diritto di ereditare da lui senza volontà a causa di un certo grado di parentela, come il coniuge, i figli o i nipoti sopravvissuti. Anche se non si decide di mantenere i servizi di un avvocato per aiutarvi a gestire la tenuta, il conferimento con un professionista all'inizio può darvi un quadro più chiaro di cosa aspettarsi e le vostre responsabilità verso la tenuta.
06 # 6 - Controlla e firma i documenti necessari per aprire la proprietà Probate
Ogni stato, e talvolta anche ogni contea, può avere requisiti diversi per quanto riguarda i documenti legali necessari per aprire ufficialmente una proprietà con la corte di successione. Chiedi all'addetto al tribunale legale una lista di ciò di cui hai bisogno, oppure l'avvocato della proprietà può aiutarti se hai arruolato i suoi servizi. Se decidi di assumere un avvocato, assicurati che sia locale in modo che abbia familiarità con le regole di successione della tua particolare contea. Assumere qualcuno che lavora in una contea diversa può complicare le cose e può anche finire per costare all'azienda più soldi per i suoi servizi se non può navigare in modo semplice ed efficiente le regole locali perché sono nuove per lui.
07 # 7 - Aspetta di sentire dalla corte
Dopo che tutta la documentazione legale appropriata è stata depositata presso il tribunale di successione , dovrai aspettare che il giudice di successione riveda il file. In seguito, ammetterà la volontà o la proprietà per la prova, o richiederà ulteriori informazioni o documentazione. Infine, autorizzerà un rappresentante personale ad agire per conto della tenuta e dei suoi beneficiari, concedendo le sue "lettere testamentarie" o "lettere di amministrazione". 08 # 8 - Fornire copie certificate di ordini di successione a tutte le istituzioni finanziarie.
Il rappresentante personale della tenuta dovrebbe occuparsi di tutto ciò che avanza. Dovrebbe fornire copie di tutti gli ordini firmati dal giudice e le sue lettere testamentarie alle istituzioni finanziarie in cui si trovano i beni del defunto, informandoli che è autorizzata a prenderne il controllo. Dovrebbe anche fornire copie alle società di servizi pubblici per cambiare questi conti nel nome della proprietà. NOTA:
Le leggi statali e locali cambiano frequentemente e le informazioni di cui sopra potrebbero non riflettere le modifiche più recenti. Si prega di consultare un avvocato per il consiglio più aggiornato. Le informazioni contenute in questo articolo non sono consulenza legale e non sono un sostituto per la consulenza legale.