Ci sono alcuni investitori che generalmente perdono quando negoziano azioni. Forse questo ti sta anche accadendo, dove sembra che ogni investimento che fai inizi immediatamente a muoversi nella direzione sbagliata.
La maggior parte degli investitori fa circa la media, in termini di prestazioni complessive. Se il mercato sale del 10 percento, potrebbero fare l'8 percento o il 12 percento, ma sono sostanzialmente in linea con la tendenza maggiore.
Eppure ci sono anche quegli investitori che sembrano fare costantemente e regolarmente dei profitti nel trading di azioni. Di che tratta il loro approccio che sembra ripagare continuamente? Cosa stanno facendo in modo diverso rispetto alla maggior parte delle persone che abbiamo menzionato prima?
Bene, il loro approccio costantemente riuscito all'acquisto e alla vendita di azioni probabilmente sembra qualcosa di un po 'come questo:
- Avere un piano
- Sviluppare regole solide per la roccia
- Apprendimento continuo
- Stop Loss Limits
- Dimensionamento posizione corretta
- Guarda le tendenze finanziarie nell'economia e nell'industria
- Controllare le emozioni ed evitare l'impulsività
- Regolazione del piano e delle regole
- Mantenendo il corso
Avere un piano
Se non sai dove stai andando, qualsiasi strada ti porterà là. Avere un piano è importante perché ti manterrà in pista e ti consentirà di valutare i tuoi progressi.
Solo con un piano di trading sarai in grado di identificare e illustrare quali aspetti del tuo approccio commerciale stanno dando i suoi frutti.
Quali parti ti stanno aiutando a muoverti verso la destinazione che desideri?
Il tuo piano dovrebbe includere criteri realistici, come ad esempio:
- tipi di investimenti (prezzi, industrie, dimensioni dell'azienda, ecc.)
- periodo di tempo che si intende tenere il magazzino
- volatilità (Beta) delle azioni
- profilo di rischio (quanto è rischioso o speculativo per un investimento?)
- quale grado di guadagni / profitti potenziali ti aspetti da CIASCUNO stock?
- quali fonti di informazione userete / fiduciate?
Con il tuo piano, dovresti tenere traccia molto stretta degli investimenti che hai fatto, e le ragioni di ciascuno, e i risultati in termini di eventuali profitti o perdite. Questo ti aiuterà a vedere quali tipi di scambi sono stati più proficui per te, il che a sua volta ti aiuta a regolare il piano ulteriormente come richiesto.
Sviluppare regole solide per la roccia
Devi assolutamente avere regole di trading. Sarà difficile esprimere pienamente l'importanza di questo aspetto di "il nuovo investimento," quindi ripetiamolo: è assolutamente necessario disporre di regole di trading.
Ad esempio, si decide di non investire mai in società di mercato straniero o che hanno un prezzo azionario inferiore a $ 2 o che si trovano in determinati settori o che hanno determinati carichi di debito o importi di entrate. Potrebbe essere qualcosa di veramente e deve essere sviluppato e adeguato nel tempo. Tieni sempre a mente lo scopo: proteggerti da quegli errori ossei che di tanto in tanto facciamo.
Una volta che hai preso una regola, devi assolutamente attenervisi al 100 percento. È possibile regolare le regole mentre si basa principalmente sui tipi di risultati che si ottengono con ciascun tipo di commercio.
Modificandoli mentre impari ed esegui, rafforzerai continuamente la tua strategia e proteggi te stesso, mentre cerchi profitti.
Sempre imparando
Anche se hai iniziato a vendere penny da quando avevi 14 anni e hai guidato il settore per titoli speculativi a basso prezzo in quasi tutti gli aspetti, imparerai cose nuove ogni giorno (o dovresti esserlo).
In altre parole, il tuo viaggio per diventare un grande investitore implica un apprendimento continuo e senza fine. Più nuovi approcci vengono assorbiti e più strategie, protocolli e informazioni vengono assimilati, più frequentemente il tuo approccio di investimento sarà ripagato.
Stop Loss Limits
Una delle tattiche commerciali più importanti ed efficaci consiste nell'usare ordini stop loss per mitigare eventuali rischi al ribasso. In parole povere, se acquisti azioni ad un certo prezzo, scegli un limite di stop loss che è circa il 3% o il 5%, o forse l'8%, al di sotto del livello al quale hai acquistato le azioni.
(Ad esempio, se hai acquistato azioni a $ 102, potresti impostare il "prezzo di attivazione" per stop loss a $ 99).
Quindi, se le azioni scendono a quel prezzo di attivazione per qualsiasi motivo, immediatamente vendi. In questo modo, limiti il tuo limite massimo a una piccola quantità, forse circa il 3 percento o il 5 percento o il 7 percento.
Puoi fare un sacco di piccole perdite su brutti scambi prima che la cosa tocchi molto. Nel frattempo, stai evitando i declinazioni più calamitose che a volte vedono azioni in calo del 50 percento o del 75 percento ... o addirittura del 100 percento!
Inoltre, l'utilizzo di ordini di stop loss e limiti di perdita come descritto, ti mantiene investito fino a quando le azioni non scendono al prezzo di attivazione. In questo modo, si rimane "bloccati" sull'investimento, in modo tale da godere dei profitti se le azioni iniziano a salire più in alto.
Ad esempio, acquisti azioni a $ 3 (e imposta il tuo stop loss a $ 2,75). Se l'investimento scende a $ 1,12, hai già venduto a $ 2,75 (e perso solo l'8%). Tuttavia, se sale a $ 4 o $ 5, oltre a proteggere il rischio di ribasso massimo, hai comunque beneficiato di tutti i guadagni.
Dimensionamento posizione corretta
In parole povere, il dimensionamento delle posizioni consiste nell'assicurarsi che ogni investimento effettuato sia di dimensioni adeguate e sicure. Appropriato significa che nessun aspetto del tuo portafoglio è troppo pesantemente investito in alcun titolo o bene.
Se si dispone di un portafoglio di $ 10.000 e si investono $ 8.000 in un singolo investimento, si tratta di un dimensionamento delle posizioni molto scarso. Più probabilmente, un portafoglio da $ 10.000 ha senso avere 10 diversi investimenti. Ciò limita ciascuno di tali acquisti a solo il 10% del portafoglio, diversificando le varie attività.
Se avessi un portafoglio di soli $ 2,000, sarebbe un posizionamento di scarsa qualità per avere 25 diversi investimenti. I tassi di commissione per negoziare le azioni sarebbero troppo grandi in termini percentuali: 25 acquisti con commissioni di negoziazione di $ 10 su ciascuno significano $ 250 (o 12,5%) del portafoglio totale spesi in commissioni JUST . Poi ci sono anche altre 25 commissioni in arrivo quando alla fine vendi ogni azione.
Pertanto, per posizionare le dimensioni in modo appropriato, è necessario limitare l'esposizione tra le varie attività in modo da non avere un'esposizione "eccessiva" a qualsiasi risorsa. Considerare i rischi, la diversificazione, i costi delle commissioni in termini di percentuale e le dimensioni totali del portafoglio.
Guarda le tendenze finanziarie nell'economia e nell'industria
Questo è simile al "apprendimento continuo" menzionato in precedenza. Se si investe molto in un'azienda di stampa digitale, è necessario comprendere l'industria della stampa digitale e valutare in che modo le tendenze sociali ed economiche potrebbero influire sulla società in questione.
Allo stesso modo, se vuoi essere coinvolto nella biotecnologia, dovresti tenere sotto stretta osservazione tutti gli eventi in corso in quell'industria o in uno spazio particolare. Lo stesso vale per la produzione di petrolio, i viaggi aerei, le società di beni voluttuari, l'estrazione di metalli di base, la vendita al dettaglio e così via ...
Leggi le pubblicazioni del settore e guarda i dati finanziari generici il più vicino possibile. Se la Federal Reserve aumenterà i tassi di interesse, o l'amministrazione governativa sta per lanciare un massiccio taglio delle tasse, o scoppia la guerra in Arabia Saudita, allora devi essere consapevole di questi problemi e capire come influenzano i tuoi investimenti. Gli eventi significativi influenzeranno gli investimenti che stai facendo e il tuo compito è capire in che modo queste situazioni influenzeranno i prezzi delle azioni che possiedi, sia a breve che a lungo termine.
Controllare le emozioni ed evitare l'impulsività
Questo è più facile a dirsi che a farsi, ma è così importante controllare le tue emozioni quando fai trading. Non mettere tutte le tue speranze e le tue ambizioni in uno stock particolare, e non sposarti con esso nella tua mente.
Investire bene è noioso e privo di emozioni. Se un investimento non agisce nel modo in cui speravi, devi essere in grado di scaricare immediatamente tali azioni senza ripensarci.
Inoltre, non dovresti detenere azioni che ti fanno stressare o che ti fanno perdere il sonno! In tali eventi, quelli potrebbero non essere titoli appropriati per te.
Regolazione del piano e delle regole
Il tuo piano di trading e le regole di trading non sono scolpite nella pietra. Dovresti svilupparli con un sacco di pensieri e rispettarli, ma concediti la possibilità di modificarli in base ai risultati del tuo trading e mentre impari nuove informazioni.
Ad esempio, forse hai subito perdite su tre diverse società biotech in fila. Potresti voler regolare le tue regole di trading per dichiarare che non scambierai mai azioni biotech. O forse fai del tuo meglio con azioni inferiori a $ 3 penny, quindi potresti applicare più del tuo focus e delle risorse a quel tipo di investimento.
Mantenendo il corso
È stato dimostrato, più e più volte, più sei attivo come investitore, peggiore è il tuo risultato di trading. Le persone tendono a passare da un investimento o una tendenza o una moda all'altra, senza dare ai loro investimenti attuali abbastanza tempo per giocare come faranno alla fine.
Sviluppa un piano, applica le tue regole di trading e disponi della pazienza necessaria per consentire ai tuoi investimenti di produrre i loro profitti. Le aziende, su cui si basano in genere i prezzi delle azioni, richiedono tempo per crescere. Operano in finestre di tre mesi, non all'ora e non al minuto.
Anche una società che sta crescendo rapidamente e divorando quote di mercato in genere non illustrerà tutti i benefici finanziari di questo fino a quando non rilasceranno i risultati trimestrali. Il trimestre è un periodo di tre mesi e anche i numeri e i dettagli delle loro operazioni non diventano di dominio pubblico fino a diverse settimane, o addirittura mesi, dopo la fine del trimestre.
In altre parole, potresti scoprire che la società sta esplodendo in crescita, ma non prima di diversi mesi dopo la fine del trimestre. In genere, molti azionisti potrebbero averli già venduti per la frustrazione, quindi guardare le azioni aumentare improvvisamente più in alto solo poche settimane dopo.
Chiedilo a te stesso
Sii sincero e chiediti quanti dei suddetti punti fanno già parte del tuo approccio di investimento. Più ne includi nella strategia del mercato azionario, in genere migliori saranno i risultati finali.
Se vuoi investire come quelli che (quasi) trasformano un profitto quando comprano e vendono azioni, e intendi farlo in modo coerente, allora replichi il maggior numero possibile di punti sopra menzionati. C'è un motivo per cui alcuni investitori possono continuamente sovraperformare, e ora puoi vedere (imitare) esattamente come hanno quel grado di successo.