Di seguito è riportato un elenco dei problemi comuni con i piani immobiliari del nord in cui mi imbatto frequentemente e su come evitarli.
The Last Will and Testament non è auto-provato
Il §732.503 di FS prevede che un Testamento e un'ultima volontà possano essere "auto-provati" quando il testatore firma una dichiarazione giurata davanti a due testimoni e un Notaio che firmano anche l'affidavit davanti al testatore e al Notaio. L'affidavit può quindi essere utilizzato come prova che il testatore e testimoni hanno firmato la volontà con le formalità legali adeguate richieste dalla legge della Florida. Sfortunatamente molte delle mie opinioni che non sono state create in base alla legge della Florida mancano di un affidavit auto-dimostrante. Cosa significa questo? Significa che prima che la volontà possa essere ammessa alla prova in Florida , almeno una delle persone che hanno assistito alla volontà deve essere localizzata e ha chiesto di firmare una dichiarazione giurata che attesta il fatto che effettivamente hanno assistito al testatore che ha firmato la volontà.
Questo, a sua volta, creerà ulteriori passaggi e spese e può ritardare in modo significativo la nomina di un rappresentante personale in Florida. Se la tua volontà non è auto-provata, l'unico modo per risolverlo è firmarne uno nuovo che contiene un affidavit auto-dimostrante.
I rappresentanti personali squalificati sono nominati nell'ultima testamento e nell'ultimo testamento
La legge della Florida richiede che la persona nominata come rappresentante personale di una proprietà della Florida debba essere residente in Florida o essere collegata al testatore dal sangue o da determinati rapporti coniugali (vedi FS § 733.304).
Oppure, se si desidera scegliere una banca o una società fiduciaria come rappresentante personale, allora deve essere autorizzato a fare affari in Florida. Ciò significa che se un amico che non è residente in Florida, l'avvocato di nord che ha redatto il testamento, o la tua banca del nord locale è nominata come rappresentante personale nel tuo testamento, sarà comunque squalificato dal servizio in Florida . E questo è tutto, non ci sono argomenti che possano essere fatti o eccezioni alla regola, la persona o l'istituzione squalificata semplicemente non sarà autorizzata a servire e qualcuno che è qualificato dovrà essere nominato. Questo può essere risolto nominando un parente, un residente in Florida o un'istituzione autorizzata a svolgere attività commerciali in Florida come rappresentante personale.
Revocable Living Trusts ignora le leggi sulla proprietà della Florida
Molti nordici che acquistano una seconda casa in Florida, danno il titolo alla casa in nome del loro Revocable Living Trust al fine di evitare la successione secondaria in Florida dopo la loro morte. Ma poi, quando il proprietario decide di fare la loro seconda casa in Florida, la loro residenza principale e richiedere l' esenzione dalla fattoria della Florida , il loro Revocable Living Trust redatto a nord non conterrà alcun riferimento alle leggi sulla proprietà della Florida, e quindi il perito immobiliare della Florida dovrà respingere l'applicazione della fattoria.
Questo può essere risolto modificando la fiducia e aggiungendo le "parole magiche" all'accordo di fiducia, come richiesto dai periti immobiliari della Florida.
I trust viventi revocabili delle coppie sposate ignorano le leggi sulla proprietà della Florida
Cosa succede quando i nordici si sposano e decidono di intitolare la loro seconda casa in Florida nel nome dei loro Revocable Living Trusts, e poi, come sopra nel n. 3, la coppia decide di far diventare la Florida la loro residenza principale? Se la coppia nordamericana Revocable Living Trust della coppia contiene la pianificazione tipica della tassa di proprietà attraverso l'uso di AB Trust , allora quando un coniuge muore, la casa in Florida non passerà al trust A o B, ma sarà distribuita come previsto dalla legge della Florida. Questo, a sua volta, sconfiggerà completamente gli obiettivi della pianificazione patrimoniale della coppia e potrebbe benissimo sbarcare il coniuge e i figli superstiti in tribunale, in particolare se il coniuge deceduto ha avuto figli da un precedente matrimonio che non vanno d'accordo con il loro parto.
Questo può essere risolto in diversi modi, tra cui la presa della proprietà della fiducia e la titolazione come inquilini per intero , utilizzando un atto di proprietà della vita migliorata , o la firma di un accordo post-rinuncia che rinuncia ai diritti di proprietà della Florida relativi alla discendenza e alla distribuzione.
Poteri durevoli sono inadeguati
Il 1 ottobre 2011, la Florida ha promulgato una nuova legge sui poteri che ha apportato cambiamenti radicali alle leggi che regolano le procure permanenti. La legge della Florida ora richiede che i poteri delegati a un agente sotto una procura devono essere molto specifici. In altre parole, una frase tipo "il mio agente può fare tutto ciò che posso fare come se fossi nei miei panni" non la taglierà in Florida. Invece, i poteri dati all'agente devono essere enumerati in dettaglio. Chiunque possieda beni in Florida dovrebbe prendere in considerazione la possibilità di firmare una nuova procura conforme alla nuova legge sulla procura della Florida.
Qual è la linea di fondo?
Molte volontà, trust, procure e altri documenti di pianificazione immobiliare redatti negli stati del nord, sfortunatamente, non attraversano molto bene le linee di stato in Florida. Se stai facendo la transizione per diventare un residente in Florida , o se sei già diventato un residente in Florida ma non hai aggiornato il tuo piano di proprietà, allora è molto importante che i tuoi testamenti, i trust e altri documenti redatti a nord vengano esaminati da un avvocato di pianificazione immobiliare della Florida per garantire che il tuo piano di proprietà funzionerà in Florida nel modo in cui ti aspettavi che funzionasse al nord.
Una grande parte della pratica come avvocato di pianificazione immobiliare della Florida è dedicata a lavorare con i nuovi pensionati che hanno deciso di lasciare la loro residenza a nord e diventare residenti permanenti in Florida. Oltre ad aiutarli a superare gli ostacoli creati dal loro ex stato settentrionale di residenza (che vuole ancora riscuotere le tasse dai pensionati che mantengono quella che ora considerano la loro seconda casa a nord), un altro ostacolo da superare è un piano di proprietà redatto nel loro stato del nord che molto probabilmente non funzionerà bene in Florida. Di seguito è riportato un elenco dei problemi comuni con i piani immobiliari del nord in cui mi imbatto frequentemente e su come evitarli.
The Last Will and Testament non è auto-provato
Il §732.503 di FS prevede che un Testamento e un'ultima volontà possano essere "auto-provati" quando il testatore firma una dichiarazione giurata davanti a due testimoni e un Notaio che firmano anche l'affidavit davanti al testatore e al Notaio. L'affidavit può quindi essere utilizzato come prova che il testatore e testimoni hanno firmato la volontà con le formalità legali adeguate richieste dalla legge della Florida. Sfortunatamente molte delle mie opinioni che non sono state create in base alla legge della Florida mancano di un affidavit auto-dimostrante. Cosa significa questo? Significa che prima che la volontà possa essere ammessa alla prova in Florida , almeno una delle persone che hanno assistito alla volontà deve essere localizzata e ha chiesto di firmare una dichiarazione giurata che attesta il fatto che effettivamente hanno assistito al testatore che ha firmato la volontà. Questo, a sua volta, creerà ulteriori passaggi e spese e può ritardare in modo significativo la nomina di un rappresentante personale in Florida. Se la tua volontà non è auto-provata, l'unico modo per risolverlo è firmarne uno nuovo che contiene un affidavit auto-dimostrante.
I rappresentanti personali squalificati sono nominati nell'ultima testamento e nell'ultimo testamento
La legge della Florida richiede che la persona nominata come rappresentante personale di una proprietà della Florida debba essere residente in Florida o essere collegata al testatore dal sangue o da determinati rapporti coniugali (vedi FS § 733.304). Oppure, se si desidera scegliere una banca o una società fiduciaria come rappresentante personale, allora deve essere autorizzato a fare affari in Florida. Ciò significa che se un amico che non è residente in Florida, l'avvocato di nord che ha redatto il testamento, o la tua banca del nord locale è nominata come rappresentante personale nel tuo testamento, sarà comunque squalificato dal servizio in Florida . E questo è tutto, non ci sono argomenti che possano essere fatti o eccezioni alla regola, la persona o l'istituzione squalificata semplicemente non sarà autorizzata a servire e qualcuno che è qualificato dovrà essere nominato. Questo può essere risolto nominando un parente, un residente in Florida o un'istituzione autorizzata a svolgere attività commerciali in Florida come rappresentante personale.
Revocable Living Trusts ignora le leggi sulla proprietà della Florida
Molti nordici che acquistano una seconda casa in Florida, danno il titolo alla casa in nome del loro Revocable Living Trust al fine di evitare la successione secondaria in Florida dopo la loro morte. Ma poi, quando il proprietario decide di fare la loro seconda casa in Florida, la loro residenza principale e richiedere l' esenzione dalla fattoria della Florida , il loro Revocable Living Trust redatto a nord non conterrà alcun riferimento alle leggi sulla proprietà della Florida, e quindi il perito immobiliare della Florida dovrà respingere l'applicazione della fattoria. Questo può essere risolto modificando la fiducia e aggiungendo le "parole magiche" all'accordo di fiducia, come richiesto dai periti immobiliari della Florida.
I trust viventi revocabili delle coppie sposate ignorano le leggi sulla proprietà della Florida
Cosa succede quando i nordici si sposano e decidono di intitolare la loro seconda casa in Florida nel nome dei loro Revocable Living Trusts, e poi, come sopra nel n. 3, la coppia decide di far diventare la Florida la loro residenza principale? Se la coppia nordamericana Revocable Living Trust della coppia contiene la pianificazione tipica della tassa di proprietà attraverso l'uso di AB Trust , allora quando un coniuge muore, la casa in Florida non passerà al trust A o B, ma sarà distribuita come previsto dalla legge della Florida. Questo, a sua volta, sconfiggerà completamente gli obiettivi della pianificazione patrimoniale della coppia e potrebbe benissimo sbarcare il coniuge e i figli superstiti in tribunale, in particolare se il coniuge deceduto ha avuto figli da un precedente matrimonio che non vanno d'accordo con il loro parto. Questo può essere risolto in diversi modi, tra cui la presa della proprietà della fiducia e la titolazione come inquilini per intero , utilizzando un atto di proprietà della vita migliorata , o la firma di un accordo post-rinuncia che rinuncia ai diritti di proprietà della Florida relativi alla discendenza e alla distribuzione.
Poteri durevoli sono inadeguati
Il 1 ottobre 2011, la Florida ha promulgato una nuova legge sui poteri che ha apportato cambiamenti radicali alle leggi che regolano le procure permanenti. La legge della Florida ora richiede che i poteri delegati a un agente sotto una procura devono essere molto specifici. In altre parole, una frase tipo "il mio agente può fare tutto ciò che posso fare come se fossi nei miei panni" non la taglierà in Florida. Invece, i poteri dati all'agente devono essere enumerati in dettaglio. Chiunque possieda beni in Florida dovrebbe prendere in considerazione la possibilità di firmare una nuova procura conforme alla nuova legge sulla procura della Florida.
Qual è la linea di fondo?
Molte volontà, trust, procure e altri documenti di pianificazione immobiliare redatti negli stati del nord, sfortunatamente, non attraversano molto bene le linee di stato in Florida. Se stai facendo la transizione per diventare un residente in Florida , o se sei già diventato un residente in Florida ma non hai aggiornato il tuo piano di proprietà, allora è molto importante che i tuoi testamenti, i trust e altri documenti redatti a nord vengano esaminati da un avvocato di pianificazione immobiliare della Florida per garantire che il tuo piano di proprietà funzionerà in Florida nel modo in cui ti aspettavi che funzionasse al nord.