Cosa succede quando un beneficiario muore per primo?
Dipende da ciò che la volontà o la fiducia dice - o non dice - sulla quota del beneficiario predetto.
Quando il lascito "Lapses"
La volontà potrebbe dire: "Dò il 20 per cento del mio patrimonio a Bob se sopravvive a me". Se Bob non sopravvive al testatore, la parte di proprietà di Bob "decade". In altre parole, la quota del 20 percento di Bob cessa semplicemente di esistere perché non vive più per accettarlo.
Quindi cosa succede a questo? Di solito rimane nella proprietà da dividere tra gli altri beneficiari. Il 20 percento di Bob sarebbe diventato parte di quello che è chiamato "il residuato" della proprietà, quello che è rimasto dopo che tutti gli altri beni specifici sono stati fatti. Nella maggior parte dei casi, il residuo della proprietà si trasferirà ad altri beneficiari sopravvissuti.
Ad esempio, a Bob potrebbe essere stato assegnato il 20% mentre Sally ha ricevuto il 40% e Joe ha ricevuto il 40%. Poiché il 20 per cento di Bob viene riassorbito nella proprietà, rendendolo effettivamente più grande di quanto sarebbe stato se fosse stato in grado di accettare la sua quota, le azioni di Sally e Joe cresceranno.
Ora riceveranno il 50 percento ciascuno, guadagnando entrambi la metà del lascito non reclamato di Bob.
Disposizioni "Per Stirpes"
Che cosa succede se la volontà dice: "Dò il 20 percento del mio patrimonio a Bob se lui sopravvive a me, se Bob non mi sopravvive, darò il 20 percento della mia proprietà ai discendenti di Bob, allora viventi, per stirpe".
Per stirpe si traduce in "per radici". In questo caso, le radici sono i figli di Bob. Se Bob non vive ma è sopravvissuto da due bambini, Sally e Walter, Sally erediterà il 10% della proprietà e Walter erediterà l'altro 10% della quota di Bob. Ognuno di loro riceverebbe una quota del 50% dell'eredità del padre.
Ora complichiamo davvero le cose e prendiamo la clausola per stirpes al suo livello successivo. Che cosa succede se anche Sally è deceduta ma è sopravvissuta da due bambini, Alex e Zane?
In questo caso, Alex riceverà il 5% e Zane riceverà il 5%. Walter avrebbe ricevuto il suo originale 10 percento. La quota di ogni genitore deceduto passa ai suoi figli in egual misura.
Leggi sull'intestino dello stato
Che cosa succede se il testamento afferma: "Dò il 100 per cento del mio patrimonio a Bob", e questo è tutto. Nient'altro è stato scritto. Non ci sono altri beneficiari e Bob è deceduto. Ora cosa succede alla condivisione di Bob?
Ogni stato ha una lista prescritta nei suoi statuti su chi eredita quando ciò accade. Si chiama "successione intestata".
Molto probabilmente la proprietà passerà ai parenti più stretti del defunto in base alle leggi sull'intestino del suo stato, non ai parenti di Bob perché la morte di Bob ha reso la volontà nulle.
Queste leggi entrano in gioco quando un defunto muore senza un piano di proprietà .
La parte del leone della proprietà va in genere al coniuge superstite, con i figli del defunto anche per averne una parte. È possibile che nessun altro - non i fratelli, non i genitori del defunto, e certamente non i discendenti di Bob - riceverebbe qualcosa se il defunto lasciasse sia un coniuge superstite che figli.
La famiglia più immediata del defunto molto probabilmente erediterebbe tutto a condizione che non avessero predeterminato il testatore. Otterranno il 100% di Bob, anche se questo non è ciò che il defunto voleva o intendeva.
La linea di fondo
Gli avvocati di pianificazione patrimoniale di solito raccomandano di aggiornare la tua volontà o la tua fiducia in vita dopo eventi che cambiano la vita, come la morte di un beneficiario nominato. A lungo termine risparmierai tempo e denaro e i tuoi veri desideri saranno chiari e non ambigui.