Evitare il probato
Evitare il periodo di prova è di gran lunga il motivo più comune per cui le persone cercano il parere di un avvocato di pianificazione patrimoniale. Mentre molti non hanno mai avuto a che fare con l'omologazione, sanno ancora una cosa: vogliono evitarlo a tutti i costi.
Ciò deriva da storie di horror probate coperte dai media o raccontate da vicini, amici o soci in affari. Basti dire che per la stragrande maggioranza delle persone, evitare l'omologazione è un ottimo motivo per creare un piano di proprietà e può essere facilmente raggiunto.
Riduzione delle tasse immobiliari
La significativa perdita della propria proprietà per il pagamento di tasse statali e / o federali o di successione statale è un grande incentivo per molte persone a mettere insieme un piano immobiliare. Attraverso la pianificazione più elementare, le coppie sposate possono ridurre o addirittura eliminare le tasse di proprietà costruendo AB Trust o ABC Trusts come parte della loro volontà o trust viventi revocabili . Inoltre, una varietà di tecniche di pianificazione patrimoniale avanzata può essere utilizzata sia da coppie sposate che da singoli individui per rendere meno onerosa la rendita o la tassa di successione o andarsene del tutto.
Evitare un pasticcio
Molti clienti cercano il consiglio di un avvocato di pianificazione patrimoniale dopo aver sperimentato personalmente, o visto un amico intimo o esperienza di un socio in affari, uno spreco significativo di tempo e denaro a causa della mancata realizzazione di un piano di successione.
Scegliere qualcuno di cui essere responsabile se diventi mentalmente incapace e dopo che muori e decidendo chi otterrà cosa, quando lo otterranno e come lo otterranno dopo che te ne sarai andato, farà molto per evitare scontri familiari e costosi procedimento processuale di successione.
Protezione dei beneficiari
Ci sono generalmente due ragioni principali per cui le persone mettono insieme un piano di proprietà per proteggere i loro beneficiari: (a) Protezione dei minori beneficiari e / o (b) Protezione dei beneficiari adulti da decisioni sbagliate, influenze esterne, problemi dei creditori e divorziati.
Se il beneficiario è minorenne, tutti e 50 gli stati hanno leggi che richiedono che un tutore o un tutore sia nominato per sorvegliare i bisogni e le finanze del minore fino a quando il minore diventa adulto legale (all'età di 18 o 21 anni, a seconda delle leggi dello stato in cui le vite minori). Puoi prevenire discordie familiari e costose spese legali prendendo tempo per designare un tutore e un fiduciario per i tuoi minori beneficiari. Oppure, se il beneficiario è già adulto, ma è cattivo nella gestione del denaro o ha un partner o un partner prepotente che temete possa sperperare l'eredità del beneficiario o divorarlo, allora puoi creare un piano di proprietà che proteggerà il beneficiario da le loro decisioni sbagliate e quelle degli altri.
Protezione dei beni da creditori imprevisti
Ultimamente, la pianificazione della protezione delle risorse è diventata una ragione molto importante per cui molte persone, incluse quelle che hanno già un piano di successione, si incontrano con il loro avvocato di pianificazione patrimoniale. Una volta che sai o sospetti solo che una causa è all'orizzonte, è troppo tardi per mettere in atto un piano per proteggere le tue risorse. Invece, è necessario iniziare con un piano finanziario solido e accoppiarlo con un piano patrimoniale completo che, a sua volta, proteggerà le tue risorse a beneficio di entrambi durante la tua vita e i tuoi beneficiari dopo la tua morte.
È inoltre possibile fornire protezione patrimoniale per il proprio coniuge tramite l'utilizzo di AB Trust o ABC Trust e degli altri beneficiari attraverso l'utilizzo di trust a vita.