Finanziare una fiducia evita la tutela o la tutela
Stabilire un trust vivibile revocabile
Un trust vivente revocabile viene stabilito scrivendo un accordo di fiducia e coinvolge tre attori principali: il Trustmaker, chiamato anche il Grantor, il Settlor o il Trustor, il Trustee e il Beneficiario.
Nella situazione tipica, quando viene creato il Revocable Living Trust Agreement, i tre giocatori - Trustmaker, Trustee e Beneficiary - saranno uno nella stessa persona.
Una volta firmato l'accordo Revocable Living Trust, il Trustmaker procederà a finanziare la fiducia con tutti i suoi beni e a designare il trust come beneficiario di conti pensionistici, assicurazioni sulla vita e rendite vitalizie. Il Trustee (che, come detto sopra, è anche il Trustmaker) gestirà, investirà e spenderà la proprietà di fiducia a beneficio del Beneficiario (che, come già detto, è anche il Fiduciario).
Come un trust vivibile revocabile evita la tutela o la tutela
Poiché il Trustmaker non possiede proprietà nel suo nome individuale dopo che le attività sono state finanziate in nome del Revocable Living Trust - saranno invece di proprietà del Trustee a beneficio del Beneficiario - se il Trustmaker diventa mentalmente incapace , quindi le risorse del trust non dovranno essere sottoposte a tutela o tutela conservate in tribunale.
Perché? Poiché il Trustee della disabilità nominato nell'accordo fiduciario avrà l'autorità legale di intervenire nei panni del Trustmaker e assumere il controllo dei conti bancari e di investimento e degli interessi commerciali senza la necessità di una tutela o di una tutela conservati in tribunale.
Una parola di cautela: un trust vivibile revocabile può controllare solo le risorse che sono state finanziate in esso.
Ciò pone un problema per l'assicurazione sulla vita, i conti pensionistici e le rendite vitalizie. Cosa succede se il Trustmaker possiede una polizza di assicurazione sulla vita o rendita vitalizia o ha alcune attività legate in un conto di pensionamento? In questa situazione ci sono due opzioni: (1) Cambiare il proprietario dell'assicurazione sulla vita o rendita non qualificata al Revocable Living Trust (nota che questo non può essere fatto con conti di pensionamento o rendite qualificate perché un cambio di proprietario per questi tipi di attività attiveranno un'imposta sul reddito immediata su di loro); oppure (2) Firmare una procura generale e / o una procura specifica dal custode dell'account. Nel primo caso, poiché alcuni Stati offrono protezione dei creditori per le assicurazioni sulla vita o le rendite di proprietà di un individuo e non di un Revocable Living Trust, il cambio di proprietà dovrebbe essere evitato. In quest'ultimo caso, se viene utilizzata una procura generale, deve contenere la specifica capacità di gestire polizze di assicurazione sulla vita, rendite e conti di pensionamento.