Attivo o passivo? Valore o crescita? Qual è il tuo stile?
Stai pensando di essere un investitore fai-da-te o hai in programma di assumere un consulente per gli investimenti ? Una volta che hai risposto ad alcune domande chiave e hai messo insieme il tuo profilo di investitore, sarai in grado di abbinare le tue esigenze a uno specifico stile di investimento.
1. Investimenti attivi
Hai una elevata tolleranza al rischio? Stai cercando di essere un partecipante attivo nel mercato più volte al giorno? Se è così, uno stile di investimento attivo potrebbe essere giusto per te. L'investimento attivo è generalmente utilizzato da investitori che non sono così interessati all'orizzonte di lungo termine come lo sono con il presente. Gli investitori attivi selezionano titoli specifici e utilizzano i tempi di mercato per cercare di sovraperformare il mercato nel tentativo di ottenere profitti a breve termine. L'investimento attivo richiede a un investitore di vigilare costantemente sul mercato e sulle sue posizioni nel mercato.
2. Investimenti passivi
Se sei più avverso al rischio e non vuoi guardare gli schermi del mercato sul tuo computer tutto il giorno, uno stile di investimento passivo potrebbe essere più importante.
Gli investitori passivi sono coloro che investono i loro soldi con un orizzonte temporale a lungo termine. Anziché tentare di cronometrare il mercato come un investitore attivo, gli investitori passivi creano portafogli che tracciano un indice o un portafoglio ponderato in base al mercato. Il monitoraggio di un indice comporta generalmente una riduzione del rischio dovuta alla diversificazione e minori costi di transazione a causa del basso turnover.
3. Crescita
Lo stile di crescita dell'investimento è uno che si concentra su azioni di società i cui guadagni crescono più velocemente rispetto alla maggior parte degli altri titoli e si prevede che continueranno a crescere. Queste azioni sono spesso sottovalutate e hanno un alto rapporto prezzo / utili. È importante notare che questi titoli generalmente pagano un dividendo basso o nessun dividendo.
4. Valore
A differenza degli investitori in crescita che ricercano titoli sopravvalutati, gli investitori value cercano quei titoli che sono sfavorevoli o sottovalutati. Gli investitori di valore si aspettano che questi titoli aumenteranno e cercheranno di acquistarli prima di loro.
5. Capitalizzazione di mercato
Gli investitori che scelgono azioni in base alle dimensioni della società utilizzano uno stile di investimento in capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato o capitalizzazione di mercato è calcolata come il numero di azioni in circolazione moltiplicato per gli utili per azione. Le società a piccola capitalizzazione hanno una capitalizzazione di mercato di $ 300 milioni a $ 2 miliardi, le società a media capitalizzazione hanno una capitalizzazione di mercato di $ 2 miliardi a $ 10 miliardi e le società a grande capitalizzazione hanno una capitalizzazione di mercato di oltre $ 10 miliardi. Le azioni a piccola capitalizzazione sono generalmente investimenti più rischiosi rispetto alle azioni a grande capitalizzazione. Mentre i loro guadagni possono essere più alti, la loro volatilità è anche più alta.
D'altra parte, le società a grande capitalizzazione sono quelle che hanno avuto un tempo molto più lungo e tendono ad essere più stabili. Molte persone usano titoli a larga capitalizzazione nel loro portafoglio a causa dei dividendi e della stabilità.
6. Acquista e mantieni
Uno stile di investimento buy and hold ricade sotto l'ombrello degli investimenti passivi. Un investitore che è impegnato nel comprare e detenere investimenti raramente negozia nel proprio portafoglio ed è principalmente interessato alla crescita a lungo termine.
7. Indicizzazione
Un'altra forma popolare di investimento passivo è l'indicizzazione. Con questo stile di investimento, un investitore crea un portafoglio che rispecchia le società di un particolare indice azionario . Il portafoglio generalmente si esibirà in linea con l'indice. Questo tipo di investimento è positivo per le persone che sono più avverse al rischio a causa della diversificazione dell'indice. I costi, inclusi i costi di transazione e le tasse, relativi alla gestione di questi tipi di portafoglio sono relativamente bassi in gran parte a causa della riduzione del fatturato.
8. Diversificazione
Ci sono due tipi di rischio che ogni investitore deve preoccuparsi: rischio sistematico e rischio non sistematico. Il rischio sistematico è un rischio di mercato che non può essere diversificato. Ma il rischio non sistematico o il rischio derivante dall'investimento in una particolare azienda o settore possono essere diversificati. Ad esempio, se si investisse solo in società tecnologiche, si avrebbe un alto livello di rischio a causa del possesso di azioni in un solo settore. Diversificando il tuo portafoglio e aggiungendo o sostituendo alcune società tecnologiche con società di beni di consumo, il tuo livello di rischio si ridurrebbe.
Sei pronto per iniziare a investire i tuoi soldi? Se è così, assicurati di porsi tutte le domande appropriate per aiutarti a scegliere lo stile di investimento più adatto a te.