Aspettatevi correzioni del mercato azionario ogni 8 - 12 mesi.
Frequenza delle correzioni del mercato
Le rettifiche del mercato azionario si verificano in media ogni 8-12 mesi e in media circa 54 giorni.
Secondo Fidelity (a partire da maggio 2010) Dal 1926, ci sono state 20 correzioni del mercato azionario durante i mercati rialzisti, il che significa 20 volte il mercato è diminuito del 10% ma non è caduto successivamente nel territorio del mercato orso.
Come gestire una correzione del mercato azionario
Per prima cosa, resisti all'impulso di "prendere tempo sul mercato". Sebbene sia possibile fare soldi a breve termine nel trading sugli alti e bassi del mercato, le strategie come lo swing trading raramente funzionano per creare ricchezza a lungo termine.
La maggior parte delle persone perde denaro cercando di spostare i propri soldi per partecipare agli aumenti ed evitare i bassi. Questo è un comportamento documentato studiato da accademici di tutto il mondo. Il campo di studio si chiama finanza comportamentale.
I dati mostrano che non solo la maggior parte delle persone non ha la disciplina per attenersi a un libro degli investimenti vincente nella correzione dei mercati, ma tendono a effettuare transazioni nei momenti sbagliati causando perdite ancora maggiori.
In qualità di pianificatore finanziario professionista, il nostro compito è di costruire portafogli basati sulla scienza e sui pregiudizi comportamentali.
Quando costruiamo un portafoglio, ci aspettiamo che uno su quattro trimestri abbia un rendimento negativo. Controlliamo l'entità dei rendimenti negativi selezionando un mix di investimenti che ha sia un potenziale maggiore per il potenziale al rialzo meno elevato per rendimenti elevati, sia una diversificazione meno rischiosa.
Se avete intenzione di investire nel mercato, è meglio capire che le correzioni del mercato azionario stanno per accadere, ed è spesso meglio cavalcarle. Resistere all'impulso di commerciare e trarne profitto. Segui il vecchio cliché di Wall Street: non prendere mai un coltello che cade.
Esempio: 2018
Negli ultimi 5 anni, nel 2018, il Dow Jones Industrial Average è quasi raddoppiato senza alcun significativo ritorno. Per ognuno di quegli anni, un numero significativo di analisti ha chiesto una correzione o addirittura una recessione. Queste previsioni hanno indotto gli investitori a ritirarsi troppo presto dal mercato e perdere gli impressionanti guadagni che avrebbero potuto vedere se non avessero cercato di prevedere con l'inevitabile futuro. Questo vale sia per i singoli investitori che per i professionisti.
Come controllare la grandezza delle correzioni di mercato che provi
Puoi controllare l'entità delle correzioni del mercato che potresti sperimentare selezionando attentamente il mix di investimenti che possiedi.
In primo luogo , comprendere il livello del rischio di investimento associato a un investimento. Ad esempio, in un investimento con quello che io chiamo un rischio di Livello 5 (alto rischio) c'è il potenziale per cui perderai tutti i tuoi soldi. Con un rischio di livello 4, potresti riscontrare un calo del 30-50 percento, ma non perderai tutto.
Questa è una grande differenza di rischio.
È possibile visualizzare una serie di grafici che illustrano la quantità di rischio in diversi tipi di investimenti in Il rischio di investimento comporta un rendimento più elevato .
In secondo luogo , capire come combinare questi diversi tipi di investimenti per ridurre il rischio per il portafoglio nel suo complesso. Questo è un processo chiamato asset allocation.
È importante ridurre l'esposizione a correzioni significative del mercato quando si è vicini alla pensione. E una volta in pensione, è necessario strutturare i propri investimenti in modo tale che quando si verificano correzioni del mercato, non si è costretti a vendere investimenti legati al mercato. Invece si utilizza la parte più sicura del proprio portafoglio per supportare le esigenze di spesa durante questi periodi.
In terzo luogo , comprendere la relazione rischio-rendimento dell'investimento. Il potenziale per rendimenti più elevati comporta sempre un rischio aggiuntivo.
Più è alto e più veloce il prezzo del mercato azionario, minore è il potenziale per futuri rendimenti elevati. Subito dopo una correzione del mercato azionario, o ribassista, il potenziale per futuri rendimenti elevati sul mercato è maggiore.
Nel 2017, la criptovaluta è diventata la mania. Ha avuto un ritorno di oltre il 1.000 per cento nell'anno e gli investitori al dettaglio si sono affrettati a entrare mentre gli operatori professionali sono rimasti fuori. Perché? Perché i professionisti sanno che quando qualcosa salirà così tanto, alla fine avrà una correzione severa.
L'ultima cosa da sapere -se non vuoi che il potenziale per sperimentare una correzione del mercato, è probabilmente meglio evitare di investire nel mercato tutti insieme. Invece, attenersi agli investimenti sicuri. Ma gli investimenti sicuri hanno ciò che chiamiamo costo opportunità: ti manca l'opportunità di prepararti per la vita futura che intendi per te e la tua famiglia. La chiave è trovare un buon equilibrio.