Definizione e basi dei fondi di settore
Ma come possono gli investitori utilizzare i fondi del settore a proprio vantaggio? I fondi settoriali sono adatti a tipi di investimento per tutti gli investitori?
Ecco cosa devi sapere prima di investire in settori:
Caratteristiche comuni ed esempi di fondi settoriali
Esistono tre caratteristiche comuni ai fondi del settore:
- Incentrato sulle scorte all'interno di una determinata azienda o industria
- Numero concentrato di aziende
- Più volatile rispetto al mercato azionario generale
In altre parole, i settori del mercato sono sezioni concentrate che si concentrano su industrie simili. Alcuni dei settori principali includono tecnologia, assistenza sanitaria, servizi pubblici e finanziari.
Quanti settori ci sono per i fondi di settore?
Ci sono diverse organizzazioni che hanno formalmente suddiviso il mercato in vari settori e sottoinsiemi di settori. Wal-Mart è nel settore dei servizi al consumo, ma può essere ulteriormente classificato come un discount. Bank of America e Allstate sono entrambe nel settore dei servizi finanziari, ma su ulteriori categorizzazioni, Bank of America è nel settore bancario mentre Allstate è nel settore assicurativo.
È possibile investire nella maggior parte di questi settori attraverso un fondo comune o un fondo negoziato in borsa.
Qui ci sono i settori , come classificato da Morningstar, Inc, una società di ricerca di fondi comuni ampiamente riconosciuta:
- Tecnologia
- Financials
- Consumatore ciclico
- Beni di consumo
- Utilità
- Risorse naturali
- Assistenza sanitaria
- Immobiliare
- Metalli preziosi
Sebbene gli otto settori di Morningstar siano utili per classificare i fondi del settore, la tendenza è stata quella di identificare un numero crescente di settori e creare prodotti (fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa ecc.) Basati su tali settori. La tua testa potrebbe girare quando stai cercando di scegliere un fondo nel settore sanitario. In tal caso, potresti imbatterti in un fondo focalizzato sull'individuazione di aziende che sviluppano prodotti e servizi che rilevano e curano il cancro. È inoltre possibile acquistare un fondo che si concentra sugli investimenti in società che gestiscono case di cura e ospedali.
Dovresti investire in un fondo di settore?
Dovresti investire in un fondo settoriale? Dipende. Vuoi provare a scegliere il settore più hot del prossimo decennio? Nel 1999, il settore tecnologico è stato di gran moda fino a quando non è inciampato nel marzo 2000. Le scorte tecnologiche hanno impiegato diversi anni per recuperare da quelle perdite, ma si sono ritrovate a favore quando Internet, le tecnologie mobili ei social media sono diventati parte del tessuto sociale e l'industria con aziende come Apple, Google e Facebook.
Pertanto, se sei a tuo agio con ampie fluttuazioni di valore e hai una prospettiva a lungo termine, i fondi del settore tecnologico potrebbero essere una scelta intelligente per te. Ma ci sono anche settori che sono altrettanto volatili, come i servizi pubblici e l'assistenza sanitaria.
Forse lo scopo più intelligente dei fondi settoriali è la diversificazione. In questo caso, un portafoglio di fondi comuni che comprende un fondo dell'indice S & P 500, un fondo obbligazionario e un fondo di titoli esteri, potrebbe essere ulteriormente diversificato aggiungendo piccole allocazioni di fondi di tre o quattro settori.
Ma l'investimento in fondi settoriali a fini speculativi non è consigliato. L'investimento speculativo comporta il piazzare scommesse su azioni o fondi che si ritiene possano aumentare di valore. È una proposta rischiosa, in quanto gli speculatori generalmente cercano di realizzare enormi profitti in un periodo molto breve. Sebbene io non sia un fan degli investimenti speculativi, se vuoi speculare con una piccola porzione del tuo portafoglio basandoti su un'ipotesi su un determinato titolo, potresti essere meglio comprare il fondo settoriale che detiene il titolo. In questo modo, se ti sbagli sul titolo, almeno sei diversificato tra le tue altre partecipazioni.