Conserva i tuoi vecchi rendimenti almeno per tre anni
Non c'è modo di evitarlo: le dichiarazioni dei redditi e i documenti correlati sono importanti da mantenere. Ne avrai bisogno nel caso in cui l'IRS desideri rivedere le informazioni relative a quell'anno fiscale particolare e le dichiarazioni dei redditi vecchie possono rivelarsi utili anche per altri scopi, come la verifica delle entrate quando richiedi un prestito o un appartamento.
Quanto tempo è abbastanza a lungo?
In generale, le dichiarazioni dei redditi e i documenti correlati devono essere conservati per almeno il tempo in cui l'IRS o un'amministrazione fiscale nazionale è autorizzata a controllare tale rendimento . Questo periodo di tempo è indicato come lo statuto delle limitazioni. Sono passati tre anni dalla data in cui la dichiarazione dei redditi è stata effettivamente presentata per i resi federali, o tre anni dalla scadenza del 15 aprile se la dichiarazione è stata presentata prima della scadenza.
Ogni stato ha il proprio statuto di limitazioni sugli audit. Molti stati seguono il periodo di tempo federale di tre anni, ma altri hanno periodi di tempo più lunghi.
Ad esempio, il Montana ha un periodo di cinque anni per gli audit.
Cosa dovresti tenere?
Insieme a una copia della dichiarazione dei redditi, dovresti conservare tutti i documenti relativi al reddito, alle detrazioni o ai crediti che hai segnalato e rivendicato. Ciò include elementi come copie dei moduli W-2, moduli 1099, lettere di riconoscimento per donazioni di beneficenza e ricevute per spese deducibili dalle tasse.
I lavoratori autonomi dovrebbero inoltre conservare copie di tutti i documenti contabili, come estratti conto bancari, dichiarazioni profitti e perdite o un backup dei loro dati dal loro software di contabilità.
Potresti anche voler conservare tutti i documenti relativi a beni immobili, attività aziendali, azioni, obbligazioni o altri beni che possiedi fino a quando li possiedi, quindi altri tre anni o più dopo la vendita della risorsa, a seconda del tuo stato. Avrai bisogno di questi record per calcolare la base di costo e l'utile o la perdita per la tassa sulle plusvalenze.
Quando è il momento di scartare
Esegui questi ultimi controlli prima di iniziare a gettare i vecchi documenti fiscali e finanziari:
- Controlla la tua dichiarazione di previdenza sociale e confronta i tuoi guadagni con le informazioni sui tuoi W2 e le dichiarazioni dei redditi. Se non hai ricevuto recentemente una dichiarazione di previdenza sociale, puoi richiederne una per l'Amministrazione della sicurezza sociale. Ogni tanto, il reddito del tuo reddito W2 o del lavoro autonomo dalla tua dichiarazione dei redditi non verrà visualizzato sulla tua dichiarazione di previdenza sociale. L'SSA dispone di procedure per aiutarti a correggere eventuali errori che potresti trovare.
- Controlla la data in cui hai presentato la dichiarazione dei redditi . Assicurati che siano trascorsi almeno tre anni dalla presentazione della dichiarazione dei redditi prima di scartarla.
- Chiama l'IRS e chiedi un "Record of Account" per un particolare anno fiscale . Il tuo commercialista può farlo per te e aiutarti a capire questa stampa dell'IRS. A volte vengono apportate modifiche alle dichiarazioni dei redditi dopo che sono state archiviate e potresti non saperlo o te ne sei dimenticato. Questa è un'opportunità per assicurarsi che eventuali problemi IRS per un particolare anno fiscale siano stati risolti prima di buttare via la tua documentazione importante.
- Esegui la scansione dei tuoi documenti fiscali e salvali su un CD-ROM o un'unità flash anche se lanci le copie cartacee. Le copie scansionate dei tuoi documenti occupano molto meno spazio dei file cartacei.
- Distruggi i tuoi vecchi documenti fiscali e finanziari. Non limitarti a metterli in ordine e gettarli nel cestino più vicino! Non vuoi che nessuno sia in grado di accedere alle tue informazioni di identificazione.
Come dovresti tenere tutto?
Scansionare e salvare sul disco rigido è il massimo in termini di risparmio di spazio, ma le dichiarazioni dei redditi e i documenti correlati possono essere mantenute anche in altri modi:
- File cartacei organizzati per anno con le dichiarazioni dei redditi e documenti correlati tutti nella stessa cartella.
- Usa un file di fisarmonica o una scatola per ogni anno.
- Conserva file separati per le tue risorse a lungo termine.
- Crea CD-ROM o chiavette USB dei tuoi documenti più preziosi e mettili in una cassetta di sicurezza.