Fiduciari e il loro ruolo nella tua tenuta

Fiducia e potere significativi sono affidati a un fiduciario

Un fiduciario è qualsiasi persona o istituzione che ha il potere di agire per conto di un altro in situazioni che richiedono fiducia, onestà e lealtà. Ma è più che il semplice potere di agire. Un fiduciario ha anche l'obbligo di trattare in maniera fidata, leale e onesta a nome dell'individuo o delle persone che rappresenta.

I patronati possono includere contabili, avvocati, banchieri, consulenti aziendali, consulenti finanziari, mediatori ipotecari e agenti immobiliari.

Sono assunti per agire nel tuo migliore interesse e devono mettere da parte le loro motivazioni personali a favore dei tuoi obiettivi e del tuo benessere.

I Fiduciari possono essere impiegati in qualsiasi numero di ruoli nella tua tenuta, sia prima che dopo la tua morte.

Rappresentante personale o esecutore

Questo fiduciario è responsabile della sistemazione della proprietà in conformità con le istruzioni contenute nella tua ultima volontà e testamento . Puoi nominare uno o più individui o un'istituzione, come una banca o una società fiduciaria.

Se muori senza lasciare testamento, il tribunale nominerà qualcuno in questa posizione.

Trustee o Successore Trustee

Un trustee è responsabile della gestione delle risorse che hai inserito in un trust vivente . Deve agire in conformità con le indicazioni che hai incluso nell'accordo di fiducia. Questo può essere uno o più individui o un'istituzione, come una banca o una società fiduciaria.

Molte persone fungono da fiduciari propri quando creano trust vivibili revocabili, nominando un successore fiduciario che subentrerà nel caso in cui diventino incapaci o al momento della loro morte.

Questa non è un'opzione con una fiducia vivente irrevocabile. Devi nominare qualcun altro per fungere da fiduciario.

Agente sanitario o surrogato

Questo fiduciario è responsabile di prendere decisioni mediche per tuo conto in conformità con le indicazioni che hai stabilito nella tua direttiva medica avanzata , a volte chiamato anche procura medica o una procura duratura per l'assistenza sanitaria.

Questo fiduciario non può essere un'istituzione. Non può essere un fornitore di assistenza sanitaria che attualmente ti sta trattando.

Procuratore di fatto

Un procuratore di fatto, a volte semplicemente chiamato il tuo agente, è responsabile della gestione delle risorse che sono intitolate nel tuo nome individuale in conformità con le indicazioni che hai incluso in una procura. Può essere uno o più individui e / o un'istituzione, come una banca o una società fiduciaria.

Pre-Need Guardian

Questo individuo è responsabile di prendersi cura di te e della tua proprietà se il tribunale determina che sei mentalmente incapace e che ha bisogno di qualcun altro per gestire i tuoi affari. Questo sarebbe il caso se tu non avessi un trust vivibile revocabile quindi un trustee successore non potrebbe intervenire per te.

È possibile designare questo fiduciario in un documento legale indipendente, in una direttiva medica avanzata o in una procura medica o finanziaria.

Guardian for Minor Children

Questo fiduciario è responsabile di prendersi cura dei propri figli nel caso in cui si muoia mentre sono ancora minorenni. Puoi designare questo individuo nella tua ultima volontà e testamento.

In alcuni casi, potresti voler nominare la stessa persona come fiduciaria in tutti i tuoi documenti di pianificazione immobiliare.

Ad esempio, se sei sposato, puoi nominare il tuo coniuge in tutte le sue capacità. Altrimenti, potresti decidere di nominare persone o istituzioni diverse per servire in differenti capacità.

Fiduciari alternativi

È importante che tu scelga uno o più fiduciari alternativi nel caso in cui la tua prima scelta non possa o non voglia servire.

Dovresti sempre verificare con la persona che stai pensando di nominare in modo da avere una chiara comprensione dei loro sentimenti in merito. Un tribunale sceglierà qualcun altro per te se qualcuno dei tuoi fiduciari decide di non servire quando è necessario e non sei in grado di prendere una decisione da solo.

Violazione del dovere fiduciario

Tecnicamente, chiunque può essere il tuo fiduciario quando lo affidi a compiere un'azione o azioni a tuo nome e nel tuo miglior interesse.

In realtà è contro la legge che un fiduciario tradisca questa fiducia.

Gli avvocati possono essere radiati dal contratto per le violazioni dei doveri fiduciari e i fiduciari personali, come l'esecutore della tua proprietà, possono essere ritenuti finanziariamente e civilmente responsabili di intraprendere azioni che non sono in linea con i tuoi migliori interessi o intenzioni.