Potresti sopravvivere all'iperinflazione?
Le cause
L'iperinflazione inizia quando il governo di un paese inizia a stampare denaro per pagare le spese . Con l'aumento dell'offerta di moneta , i prezzi aumentano come nell'inflazione regolare.
Un aumento dell'offerta di moneta è una delle due cause dell'inflazione . L'altro è l' inflazione in termini di domanda . Si verifica quando un'impennata della domanda supera l'offerta, inviando prezzi più alti.
Invece di stringere l'offerta di moneta per fermare l'inflazione, il governo continua a stampare più soldi per pagare le spese. Con troppi soldi in aggiramento per l'economia, i prezzi salgono alle stelle. Una volta che i consumatori si rendono conto di ciò che sta accadendo, si aspettano un'inflazione continua. Comprano più ora per evitare di pagare un prezzo più alto in seguito. Aumenta l'inflazione, soprattutto se accumulano scorte e creano scarsità.
effetti
Accaparramento e stoccaggio creano penuria di beni durevoli , come automobili e lavatrici. Anche i beni deperibili, come il pane e il latte, diventano scarsi mentre l'economia va in pezzi. Le persone perdono i loro risparmi di una vita in quanto il denaro diventa inutile. Per questo motivo, gli anziani sono i più vulnerabili all'iperinflazione.
Banche e istituti di credito falliscono poiché i loro prestiti perdono valore e la gente smette di fare depositi.
L'iperinflazione invia il valore della moneta che precipita nei mercati valutari . Gli importatori della nazione falliscono perché il costo delle merci straniere sale alle stelle. La disoccupazione aumenta mentre le aziende si piegano.
Poi il gettito fiscale del governo diminuisce e ha difficoltà a fornire servizi di base. Il governo stampa più soldi per pagare le bollette, peggiorando l'iperinflazione.
Ci sono due vincitori nell'iperinflazione. In primo luogo, sono quelli che hanno preso prestiti. Scoprono che i prezzi più alti rendono il loro debito senza valore al confronto fino a quando non viene praticamente spazzato via. Anche gli esportatori sono vincenti. Il calo del valore della valuta locale rende le esportazioni più economiche rispetto ai concorrenti stranieri. Gli esportatori ricevono una valuta straniera forte, che aumenta di valore con la caduta della valuta locale. Questi sono anche i modi in cui l'inflazione regolare influisce sulla tua vita.
Germania
L'esempio più noto di iperinflazione fu durante la Repubblica di Weimar in Germania negli anni '20 . In primo luogo, il governo tedesco stampò denaro per pagare la prima guerra mondiale. Dal 1913 alla fine della guerra, il numero di marchi tedeschi in circolazione passò da 13 a 60 miliardi. Il governo ha anche stampato i titoli di stato, che ha lo stesso effetto della stampa di contante. Il debito sovrano della Germania è passato da 5 a 100 miliardi di marchi. In un primo momento, questo stimolo fiscale ha ridotto il costo delle esportazioni e l'aumento della crescita economica .
Quando la guerra finì, gli Alleati sellarono la Germania con altri 132 miliardi di marchi nelle riparazioni di guerra.
La produzione è crollata, portando a una carenza di beni, soprattutto alimentari. Poiché c'era un eccesso di denaro in circolazione e pochi beni, il prezzo degli articoli di uso quotidiano è raddoppiato ogni 3,7 giorni. Il tasso di inflazione era del 20,9 percento al giorno. Gli agricoltori e gli altri che producevano beni andavano bene, ma la maggior parte della gente viveva in condizioni di estrema povertà o lasciava il paese. (Fonte: "La Germania nell'era dell'iperinflazione", Der Spiegel, 14 agosto 2009.)
Venezuela
L'esempio più recente di iperinflazione è in Venezuela. I prezzi sono aumentati del 41% nel 2013, del 63% nel 2014, del 121% nel 2015 e del 481% nel 2016. Nel 2017 il governo ha aumentato l'offerta di denaro di 14 volte. Sta promuovendo una nuova criptovaluta, la benzina perché il bolivar ha perso il 98 percento. Non può permettersi il costo di stampare nuova valuta cartacea. Il Fondo Monetario Internazionale prevede che i prezzi aumenteranno del 13.000 percento nel 2018.
In risposta, le persone usano le uova come valuta. Un cartone di uova vale 250.000 bolivar. Costa solo 6.740 bolivar a gennaio 2017. La disoccupazione è salita al 21 percento, simile al tasso USA durante la Grande Depressione. (Fonte: "Il Venezuela getta l'asciugamano sull'iperinflazione", ZeroHedge, 27 ottobre 2016.)
In che modo il Venezuela ha creato un tale casino? Il presidente Hugo Chavez aveva istituito controlli sui prezzi per cibo e medicine. Ma i prezzi mandati erano così bassi che costrinsero le compagnie nazionali a cessare l'attività. In risposta, il governo ha pagato le importazioni. Nel 2014, i prezzi del petrolio sono crollati, erodendo le entrate alle compagnie petrolifere di proprietà del governo. Quando il governo ha finito i soldi, ha iniziato a stampare di più. Piuttosto che cambiare il suo prezzo pericoloso e i suoi controlli sui salari, il presidente Maduro sta continuando le politiche insostenibili.
Zimbabwe
Lo Zimbabwe ha avuto iperinflazione tra il 2004 e il 2009. Il governo ha stampato denaro per pagare la guerra in Congo. Inoltre, la siccità e la confisca delle fattorie hanno limitato la fornitura di cibo e altri beni prodotti localmente. Di conseguenza, l'iperinflazione era peggiore che in Germania. Il tasso di inflazione era del 98% al giorno e i prezzi raddoppiavano ogni 24 ore. Alla fine è stato quando le persone hanno iniziato ad accettare altre valute invece del dollaro dello Zimbabwe.
America
L'unica volta in cui gli Stati Uniti hanno subito l'iperinflazione è stata durante la guerra civile. Il governo confederato stampò denaro per pagare la guerra. Se l'iperinflazione dovesse ripresentarsi in America, l' indice dei prezzi al consumo lo misurerebbe. Se verifichi l' attuale tasso di inflazione , vedrai che non è neanche lontanamente l'iperinflazione. In realtà, non è nemmeno nelle due cifre. In realtà, l'inflazione è troppo bassa. Una lieve inflazione fa bene alla crescita economica .
La Federal Reserve impedisce l'iperinflazione in America con la politica monetaria . Il compito principale della Fed è controllare l'inflazione evitando la recessione . Lo fa stringendo o rilassando la massa monetaria, che è la quantità di denaro ammessa nel mercato. Il rafforzamento dell'offerta di moneta riduce il rischio di inflazione, mentre allentandolo aumenta il rischio di inflazione.
La Fed ha un obiettivo di inflazione del 2% all'anno. Questo è il tasso di inflazione core , che lascia fuori i prezzi del petrolio volatile e i prezzi del gas . Si muovono su e giù rapidamente a seconda del commercio di materie prime. Ciò influisce sul prezzo del cibo che i camion trasportano su lunghe distanze. Per questo motivo, l'IPC rimuove anche i prezzi dei generi alimentari dal tasso di inflazione di base.
Se il tasso di inflazione core supera il 2%, la Fed aumenterà il tasso sui fed funds . Utilizzerà i suoi altri strumenti di politica monetaria per stringere l'offerta di moneta e abbassare nuovamente i prezzi. Alcuni esperti dicono che gli interventi della Fed per ridurre la recessione causeranno l'iperinflazione. Questa non è una vera minaccia poiché la maggior parte dei fondi che la Fed ha pompato nel sistema bancario si trova nelle riserve bancarie. Non è entrato in circolazione e quindi non può causare iperinflazione. Se le banche iniziano a prestare troppo denaro, la Fed può aumentare rapidamente i propri requisiti di riserva e abbassare l'offerta di moneta.
Sopravvivere l'iperinflazione
Nonostante la rarità dell'iperinflazione, molte persone sono ancora preoccupate per questo. Quindi, se dovesse accadere, cosa dovresti fare? Esistono tre modi per proteggersi da qualsiasi tipo di inflazione . Le solide abitudini finanziarie ti aiuteranno a sopravvivere all'iperinflazione.
In primo luogo, sii preparato avendo i tuoi beni ben diversificati . Ciò significa bilanciare le tue attività tra azioni statunitensi e obbligazioni, azioni e obbligazioni internazionali, oro e altri beni durevoli e immobili .
In secondo luogo, mantieni aggiornato il passaporto. In caso di iperinflazione nel tuo paese, il tuo livello di vita è intollerabile.
In terzo luogo, assicurati di possedere un'ampia varietà di capacità e talenti. Se hai bisogno di una carriola piena di soldi per comprare una pagnotta di pane, dovresti sapere come cuocere il pane. L'iperinflazione rende necessario un sistema di baratto quando il denaro è inutile. Un'ampia gamma di abilità pratiche ti dà un vantaggio quando fai trading.