Questi fondi a basso costo dell'indice superano la prova del tempo
Negli ultimi anni, un gran numero di fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa, denominati ETF , hanno colpito il mercato e molti di essi non sono ideali per gli investitori a lungo termine. Molti di essi si concentrano su un solo settore ristretto, come la biotecnologia, i social media o le master limited partnership o MLP .
Questi fondi strettamente focalizzati possono generare grossi rendimenti a breve termine, ma possono anche vedere grandi flessioni. Inoltre tendono ad avere rapporti di spesa più elevati rispetto alla maggior parte degli altri fondi indicizzati.
I migliori fondi indicizzati, a mio modesto ed esperto parere, sono ampiamente diversificati ed economici. Quindi, senza ulteriori indugi, ecco alcuni dei migliori fondi su indici che puoi acquistare per investimenti a lungo termine.
I migliori fondi dell'indice S & P 500
Uno dei tipi più popolari di fondi indicizzati investe nell'indice S & P 500, che è un indice delle azioni che rappresentano circa 500 delle più grandi società negli Stati Uniti, misurate sulla base della capitalizzazione di mercato.
- Indice Vanguard 500 (VFINX): questo fondo comune di investimento è il primo fondo indicizzato disponibile al pubblico. Ha dato vita all'idea del fondatore di Vanguard Investments, Jack Bogle, che ha studiato i mercati e ha notato che la maggior parte degli investitori e dei gestori di portafoglio professionisti non sono stati in grado di battere le medie di mercato nel lungo periodo, soprattutto dopo aver sostenuto le spese. Pertanto, acquistando semplicemente un fondo comune a basso costo che è un paniere di azioni presenti nell'indice, gli investitori potrebbero ottenere ritorni ragionevoli. VFINX ha un rapporto di spesa di appena lo 0,16 percento e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
- Indice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): le dimensioni di Fidelity, l'esperienza con l'indicizzazione e il desiderio di competere con le mietitrebbie di Vanguard fanno sì che le loro offerte di fondi indicizzati siano seconde solo a quelle di Vanguard. Spesso i fondi indicizzati tra i due rivali giganti sono indistinguibili in termini di spese e prestazioni. In definitiva, la concorrenza crea fondi di qualità superiore per l'investitore. Ad esempio, FUSEX detiene le stesse azioni di VFINX ma con una spesa inferiore dello 0,10 percento. L'investimento iniziale minimo è anche inferiore a $ 2.500.
- Indice Schwab S & P 500 (SWPPX): Charles Schwab ha compiuto uno sforzo consapevole per fornire agli investitori non solo un servizio di intermediazione di sconto: hanno immerso profondamente i mercati dei fondi indicizzati di Vanguard e Fidelity. Negli ultimi anni, il broker di sconti ha abbassato le spese per competere testa a testa con Vanguard e Fidelity. Il rapporto di spesa è un basso 0,09% per SWPPX e l'investimento minimo iniziale è di soli $ 100.
I migliori fondi su indici azionari globali
Se l'esposizione a oltre 500 titoli statunitensi a larga capitalizzazione non è sufficientemente diversificata per te, un fondo di borsa totale che investe in migliaia di titoli che includono large cap, mid cap e small cap potrebbe essere di maggiore interesse. Ecco i migliori fondi totali del mercato azionario:
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): il fondo è il più grande fondo comune di investimento al mondo per una ragione. Vanguard è l'indicizzatore originale e VTSMX è tra i primi fondi indicizzati per conquistare il mercato totale. Con un rapporto di spesa dello 0,18%, VTSMX offre una solida posizione di base per qualsiasi portafoglio di fondi comuni. L'investimento iniziale minimo per VTSMX è $ 3.000.
- Indice totale del mercato azionario di Schwab (SWTSX) : con un rapporto di spesa dello 0,11%, è difficile battere SWTSX a meno che non si qualifichi per ottenere rapporti di spesa inferiori con uno dei fondi di Admiral Shares di Vanguard.Per la maggior parte degli altri fondi Schwab, il prezzo minimo iniziale di acquisto per SWTSX è un $ 100 molto conveniente.
I migliori fondi azionari indicizzati
Se sei un investitore a lungo termine, e non ti preoccupa vedere le fluttuazioni del mercato e il saldo del tuo conto salito e sceso nel breve periodo, potresti trovare interessanti i fondi indicizzati per gli indici azionari aggressivi.
- Vanguard Growth Index (VIGRX): questo fondo investe solo in titoli a grande capitalizzazione con potenziale di crescita, il che lo rende un po 'più rischioso ma potenzialmente più remunerativo a lungo termine rispetto ai fondi dell'indice S & P 500. Il rapporto di spesa per VIGRX è un minimo dello 0,22% e l'investimento minimo iniziale è di $ 3000.
- Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX): l'indice NASDAQ è costituito principalmente da titoli a grande capitalizzazione, ma molti di essi sono titoli tecnologici e sanitari che tendono ad avere un maggiore potenziale di crescita a lungo termine rispetto agli indici di mercato più ampi. Quindi, se non ti dispiace il rischio aggiuntivo per il potenziale di rendimento extra a lungo termine, ti piacerà FNCMX. Il rapporto spese è dello 0,29% e l'investimento iniziale minimo è di $ 2,500.
- Indice Vanguard Mid Cap (VIMSX): Forse il modo migliore per darti la possibilità di battere l'indice S & P 500 è quello di acquistare un fondo indicizzato che investe in titoli a media capitalizzazione, che storicamente hanno avuto risultati migliori rispetto a quelli a larga capitalizzazione. Le mid-caps sono anche meno rischiose delle small cap, il che rende VIMSX un'eccezione rara che investe direttamente nel "punto debole" di rendimenti più elevati ma senza rischi estremi. Il rapporto di spesa per VIMSX è 0,20% o $ 20 per ogni $ 10.000 investiti e l'investimento iniziale minimo è $ 3,000.
I migliori fondi su indici obbligazionari
I fondi obbligazionari sono appropriati per quasi tutti gli investitori per avere un portafoglio diversificato di fondi comuni di investimento e fondi indicizzati sono un modo ideale per catturare una grande porzione del mercato obbligazionario in un solo investimento a basso costo.
L'indice complessivo del mercato obbligazionario di solito si riferisce ai fondi comuni indicizzati o agli ETF (Exchange Traded Funds) che investono nell'Indice Barclay's Aggregate Bond , noto anche come BarCap Aggregate, che è un ampio indice obbligazionario che copre la maggior parte delle obbligazioni negoziate statunitensi e alcune obbligazioni estere negoziate negli Stati Uniti
Ecco i migliori fondi su indici obbligazionari per soddisfare questo tipo di esigenza di diversificazione e semplicità:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): questo è il più grande fondo obbligazionario dell'indice al mondo, in termini di patrimonio gestito, il che significa che è il preferito dagli investitori fai-da-te e dalla maggior parte dei consulenti a pagamento . Quando acquisti azioni di questo fondo obbligazionario, ottieni un'esposizione all'intero mercato obbligazionario degli Stati Uniti, che è composto da migliaia di obbligazioni, comprese diverse tipologie, tra cui obbligazioni societarie, buoni del Tesoro USA, obbligazioni a breve termine, obbligazioni a medio termine, a lungo termine obbligazioni e altro ancora. Il rapporto di spesa è solo dello 0,16% e l'investimento iniziale minimo è di $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): questo fondo obbligazionario ampiamente diversificato è simile a VBMFX di Vanguard; tuttavia ha una maggiore flessibilità nel bilanciare rischio e rendimento. Nella traduzione FTBFX può contenere più obbligazioni ad alto rendimento, ad esempio, e possibilmente acquisire maggiori rendimenti a lungo termine come risultato, rispetto a VBMFX. Le spese sono leggermente superiori allo 0,45%, ma la spesa aggiuntiva per un fondo indicizzato può valerne la pena. L'acquisto iniziale minimo è $ 2,500.
I migliori fondi di investimento bilanciati
Se stai cercando un modo ideale per avere un mix diversificato di azioni e obbligazioni in un unico fondo comune, il modo migliore per farlo è con fondi indicizzati bilanciati.
Ecco i migliori fondi indicizzati con un mix bilanciato di azioni e obbligazioni:
- Vanguard Balanced Index (VBINX): questo fondo fa un ottimo lavoro nel mantenere bassi i costi e nel bilanciare rischio e rendimento nel lungo periodo. L'asset allocation rimane a circa il 60% delle azioni e il 40% delle obbligazioni, il che lo rende appropriato per gli investitori che cercano un rischio moderato (o medio). I rendimenti a lungo termine sono stati interessanti a circa il 7%, come misurato dai rendimenti annualizzati a 15 anni fino al 2016. Il coefficiente di spesa è basso allo 0,22% e l'investimento minimo iniziale è di $ 3000.
Esistono altri fondi indicizzati bilanciati, ma nessuno in grado di battere la combinazione di rendimenti a basso costo ea lungo termine di Vanguard.
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