Se lavori con un consulente finanziario , lui o lei dovrebbe essere in grado di spiegare brevemente le informazioni fiscali per te, ma è comunque tua responsabilità avere i documenti corretti a portata di mano e di informarti sulle imposte dovute.
Se si utilizza un sito di intermediazione online, è necessario conservare tutte le ricevute per l'acquisto e le vendite degli stock. Ricorda, è sempre meglio essere preparati con la stagione delle tasse .
Di seguito, cosa è necessario sapere su come le scorte di vendita possono influire sulla tua bolletta.
Imposta sui guadagni in conto capitale
Quando vendi le tue azioni, sei tassato sul profitto che hai guadagnato. Quindi, devi sottrarre ciò per cui hai originariamente acquistato lo stock da quanto l'hai venduto. Questo è il tuo guadagno in conto capitale . (Vale la pena notare: i guadagni in conto capitale non si applicano solo alle scorte. Puoi anche guadagnare un guadagno in capitale in beni immobili, arte, carte da baseball, ecc.)
Se hai guadagnato un guadagno in conto capitale positivo, allora sarai responsabile del pagamento delle tasse su quel numero. Ecco come viene calcolata la tassa: se possedevi il titolo per meno di un anno prima di venderlo, è considerato un guadagno in conto capitale a breve termine e ti verrà tassato su di esso allo stesso tasso del tuo reddito . Pertanto, l'aliquota fiscale dipende dalla fascia di reddito e dall'aliquota fiscale corrispondente.
Se hai posseduto il titolo per più di un anno, è considerato un guadagno in conto capitale a lungo termine, e sei tassato a un tasso inferiore, a seconda della fascia di reddito. Quelli nel 10% e il 15% pagano lo 0%; quelli dal 25% al 35% pagano il 15%; e quelli nella fascia di imposta del 39,6% pagano il 20% in tasse sulle plusvalenze. Quelle tra il 10% e il 15% delle fasce di contribuzione pagano lo 0% dell'imposta di capital gain a lungo termine; quelli compresi tra il 25% e il 35% di staffaggi di imposta pagano il 15%; e quelli nella fascia di reddito superiore del 39,6% pagano il 20%.
Inoltre, tieni presente che anche se quest'anno non hai venduto azioni, se hai guadagnato interessi o dividendi su azioni, obbligazioni, fondi comuni o fondi indicizzati , sarai responsabile del pagamento delle imposte su tali guadagni.
Segnalazione di una perdita di capitale
Se il numero è negativo, stai segnalando una perdita in conto capitale. È possibile richiedere una perdita in conto capitale sulle imposte per compensare il reddito imponibile per quell'anno. Puoi anche utilizzare le minusvalenze per compensare eventuali plusvalenze a breve termine che hai per quell'anno, quindi guadagni in conto capitale a lungo termine . Puoi persino portarli negli anni seguenti. Tuttavia, assicurati di consultare un contabile su come meglio richiedere la perdita di capitale, in quanto può essere un processo molto confuso.
A volte, è saggio prendere intenzionalmente una perdita in conto capitale su un investimento per contribuire a compensare un aumento di capitale elevato durante lo stesso anno.
Aspettare un anno per vendere azioni riduce la responsabilità fiscale
Se stai cercando di ridurre l'importo delle tasse che paghi sui tuoi investimenti, è meglio aspettare un anno prima di vendere le azioni, poiché i guadagni in conto capitale a lungo termine sono tassati ad un tasso inferiore. Questo potrebbe abbassare il tuo debito d'imposta mentre ti consente di trarre profitto dalle tue azioni.
Mentre vendi le tue scorte, è importante mettere da parte i soldi aggiuntivi di cui avrai bisogno per coprire le tue tasse.
Puoi semplicemente mettere da parte l'importo determinato dalla tua aliquota fiscale. Se è trascorso meno di un anno, dovrai mettere da parte la percentuale di tassazione in base alla fascia fiscale. È importante ricordare che la fascia fiscale potrebbe salire in base ai guadagni sul mercato azionario, quindi tieni presente questo.
Tenere un'attenta documentazione dei propri acquisti di magazzino
È sempre importante tenere traccia dei tuoi acquisti di azioni in modo che tu possa reclamarli correttamente sulle tue tasse. Conserva una copia dell'acquisto originale, nonché il prezzo di vendita di ciascuno dei tuoi stock. Il tuo commercialista può aiutarti a determinare come archiviare perdite e guadagni nel miglior modo possibile.
Cerca un aiuto professionale
Se sei preoccupato per la tua situazione fiscale e quanto dovresti arrivare ad aprile, allora potresti prendere in considerazione l'assunzione di un contabile.
Un contabile non solo può aiutarti a determinare il modo migliore per ridurre la tua bolletta delle imposte, ma può anche aiutarti a capire quale potrebbe essere la tua bolletta fiscale prevista , quindi puoi pianificare meglio finanziariamente.
Aggiornato da Rachel Morgan Cautero .